Baimė praleisti gali būti investuotojų žudikas. Kaip geriausi patarėjai tai sulaiko

Baimė praleisti, arba FOMO, gali būti galinga psichologinė jėga – ir dėl to neatsargūs investuotojai gali prarasti pinigų pluoštus, teigia finansų patarėjai.

Britų psichologų grupė apibrėžta FOMO kaip baimė, „kad kiti gali patirti naudingos patirties, kurios vienam nėra“. Finansų patarėjas Joshas Brownas vartoja terminągyvūnų dvasios“, kad apibūdintų investuotojų sampratą, leidžiančią emocijoms vadovautis.

Šiomis dienomis socialinės žiniasklaidos platformos yra didelis FOMO šaltinis, bombarduojantis vartotojus žinutėmis apie „karštas“ investicijas, tokias kaip kriptovaliutos, memų akcijos ir specialios paskirties įsigijimo įmonės arba SPAC. Įtakingi asmenys ir ekspertai, reklamuojantys tokį turtą, tvirtina, kad pirkėjai gali uždirbti krūvas pinigų, tačiau gali nuslėpti riziką arba nesugeba atskleisti savo motyvų.

Tai nereiškia, kad kasdienės investicijos pirkėjams visada būna nesėkmingos, priklausomai nuo to, kada jie perka ir parduoda. Problema yra tokia: investuotojai dažnai girdi tik apie didelius laimėtojus, o ne apie kvailius, sakė patarėjai ir ekspertai.

FOMO kontrolė „turbūt svarbiausias šių dienų finansinis įgūdis socialinės žiniasklaidos eroje“, – sakė Morganas Houselas, knygos „Pinigų psichologija“ autorius, rugsėjį per Future Proof turto konferenciją Huntington Byče, Kalifornijoje.

Paprastai protingiau „turtėti lėtai“, nes investicijos, kurios siūlo didžiulį augimo potencialą, taip pat yra linkusios turėti didesnę riziką ir dėl to didesnę nuostolių tikimybę, sakė Josephas Bertas, sertifikuotas finansų planuotojas, einantis bendrovės pirmininko ir generalinio direktoriaus pareigas. Sertifikuota finansų grupė.

„Žmonės bando pasiekti pirmąją vietą, o tai yra tarsi [laimėjimas] loterijoje investuojant“, – sakė Bertas, kurio įmonė, įsikūrusi Altamonte Springse, Floridoje, 95 m. CNBC užėmė 2022 vietą. Finansų patarėjas 100 sąrašas.

Investuotojams buvo gana lengva užsidirbti pinigų 2021 m., kai atrodė, kad dauguma turto klasių kilo tik aukštyn. Stiprus akcijų ir kriptovaliutų pelnas nukaldino milijoną naujų milijonierių.

Įvairios populiarios vyrų ir moterų bei socialinės žiniasklaidos bendruomenės praėjusiais metais padėjo paskatinti investuotojus pirkti.  

Pavyzdžiui, bitkoinų kainos gali pakilti 20% ar daugiau per dieną po vienintelio „Tesla“ ir „SpaceX“ įkūrėjo Elono Musko „Twitter“ žinutės; 2021 metų vasario vieną Čivināšana „Dogecoin“, kita kriptovaliuta, pasižyminti tam tikra kokybe, vadinama „žmonių kriptovaliuta“.

„WallStreetBets“ bendruomenė „Reddit“ taip pat maitino siautulį meme atsargose, tokiose kaip GameStop ir AMC. Reperis ir muzikos prodiuseris Jay-Z, NBA žaidėjas Stephas Curry, teniso fenomenas Serena Williams ir kitos įžymybės taip pat pritarė tam tikros SPAC – investicijos, kurios yra beveik pirminis viešas siūlymas – ir iki šiol buvo viena iš karščiausių Volstrito tendencijų.

Priklausomai nuo to, kada investuotojai pirko ir pardavė, FOMO galėjo jiems kainuoti didelius pinigus.

Pavyzdžiui, bitkoino kaina viršijo beveik 69,000 XNUMX USD 2021 m. lapkritį, daugiau nei trigubai per metus. Nuo to laiko jis nukrito iki maždaug 19,000 XNUMX USD, maždaug tokio lygio kaip kainos prieš dramatišką pakilimą. Labai nepastovumo GameStop akcijos kartais matė akcijų kainas per pusvalandį sumažės 40%..

Vertybinių popierių ir biržos komisija pernai išleido an investuotojo perspėjimas apie įžymybių remiamus SPAC.

„Įžymybės, kaip ir bet kuris kitas, gali būti priviliojamos dalyvauti rizikingoje investicijoje arba gali geriau išlaikyti nuostolių riziką“, – teigė SEC. „Niekada nėra gera idėja investuoti į SPAC vien todėl, kad kažkas garsaus rėmėjo, investuoja į jį arba sako, kad tai gera investicija.

CNBC indeksas, stebintis SPAC sandorius per praėjusius metus sumažėjo daugiau nei 60 proc.

„Manau, kad labai mažai žmonių supranta savo toleranciją rizikai ir būsimo apgailestavimo jausmą, kol viskas nenukrypsta į pietus“, – sakė Houselas, kuris pridūrė, kad bulių rinkoje kiekvienas turi aukštą rizikos toleranciją.

Geriausi finansų patarėjai bando atgrasyti investuotojus nuo pasidavimo FOMO, kad ateityje apgailestautų.

Jei klientas nori perkelti daug pinigų į „FOMO turtą“, sakė Aldo Vultaggio, vyriausiasis investicijų pareigūnas. „Capstone“ finansų patarėjai, jam patinka su jais aptarti jų tikimybę, kad pavyks pasiekti tam tikrus finansinius tikslus su tuo turtu ir be jo. Įmonė, įsikūrusi Downers Grove, Ilinojaus valstijoje, užėmė 77 vietą CNBC finansinio patarėjo 100 sąraše.

Kitaip tariant, jei klientas jau nori turėti pakankamai pinigų patogiai išeiti į pensiją arba leisti sau leisti vaiko išsilavinimą koledže, kam rizikuoti?

Baimė dėl būsimos nesėkmės padeda atgrasyti klientus nuo trumpalaikių investicijų arba bent jau sumažinti bendrą tam skirtą asignavimą.

„Kam investuoti į šį spekuliacinį turtą? Paprastai jie nori tai padaryti, nes potencialiai galėtų uždirbti didesnę grąžą“, – sakė Vultaggio. "Bet jei jums to nereikia daryti, kodėl tu tai darytum?"

„Laivas čia laukia sėkmės“, – pridūrė jis. "Mes norime išvengti to, kas galėtų jus nukrypti nuo kurso."

„Vultaggio“ sako klientams, kurie neabejotinai nori turėti FOMO tipo paskirstymą rizikingam turtui, kad jie paprastai turėtų apriboti savo poziciją iki mažo vienženklio bendros akcijų paketo procentinės dalies ir neturėtų investuoti pinigų, kurių jiems prireiks. artimas ar vidutinis terminas, sakė jis.

Investavimas į akcijas, obligacijas ir kitas turto klases visada yra susijęs su tam tikra rizika, tačiau tai yra apskaičiuota rizika, kuri paprastai yra sėkminga ilgą laiką, sakė Madeline Maloon, Sanijoje įsikūrusios įmonės California Financial Advisors finansų patarėja Madeline Maloon. Ramonas, Kalifornija, tai CNBC Financial Advisor 27 sąraše užėmė 100 vietą.

„Mums reikia kažko, dėl ko turime žaidimo planą, o šios karštos akcijos, kriptovaliutos, kad ir kas tai būtų, [klientai] turi žinoti, kad tai yra jų lošimo pinigai“, – sakė Maloonas. „Tai nėra tai, kuo mes norime pasikliauti išeidami į pensiją.