Federalinio rezervo pastatas matomas prieš tai, kai Federalinių rezervų banko valdyba praneš apie planus padidinti palūkanų normas kovo mėnesį, nes daugiausia dėmesio bus skiriama kovai su infliacija Vašingtone, 26 m. sausio 2022 d.
Joshua Roberts | „Reuters“
Šeši didžiausi JAV bankai iki liepos pabaigos turi parodyti, kokį poveikį klimato kaita gali turėti jų veiklai, teigiama antradienį Federalinio rezervo banko pristatytos bandomosios programos detalėse.
Peržiūros metu institucijos turi parodyti numatomą poveikį, kurį jų paskolų portfeliams ir komercinio nekilnojamojo turto valdoms gali turėti potvyniai, laukiniai gaisrai, uraganai, karščio bangos ir sausros. Hipotetinis scenarijus sutelktas į įvykius JAV šiaurės rytuose
Nors abi pratybos turi panašumų, klimato scenarijaus testai laikomi atskirais nuo privalomų bankų testų nepalankiausiomis sąlygomis, kurie tiria pasirengimą finansų ir ekonomikos krizių atveju.
„Fed turi siauras, bet svarbias pareigas, susijusias su su klimatu susijusia finansine rizika – užtikrinti, kad bankai suprastų ir valdytų savo materialinę riziką, įskaitant finansinę riziką, susijusią su klimato kaita“, – sakė FED priežiūros pirmininko pavaduotojas Michaelas S. Barras. „Šiandien pradedamas pratimas padidins priežiūros institucijų ir bankų gebėjimą analizuoti ir valdyti kylančią su klimatu susijusią finansinę riziką.
Analizė rengiama mažiausiai trejus metus.
Finansinio stabilumo ataskaita 2020 m. pabaigoje pirmiausia aptarė galimybę Fed nagrinėja, kaip jo prižiūrimos institucijos yra pasirengusios klimato kaitos ekonominiam poveikiui. Tai įvyko praėjus metams po FED pirmininko pavaduotojo Laelis Brainardas pirmas iškėlė klausimą.
Tačiau pirmininkas Jerome'as Powellas neseniai pažadėjo centriniam bankui netaptų „klimato politikos formuotoju“ nepaisant naujosios programos pastangų.
Analizėje laikomasi dvejopo požiūrio, žvelgiant į „fizinės rizikos“ perspektyvą arba žalą žmonėms ir turtui dėl netikėtų su klimatu susijusių įvykių ir „perėjimo riziką“, susijusią su perėjimo prie nulinės emisijos ekonomikos sąnaudomis. 2050 m.
Dalyvaujantys bankai yra Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley ir Wells Fargo. Galutinis pateikimo terminas yra liepos 31 d., santrauka turėtų būti viešai paskelbta iki metų pabaigos, tačiau joje nebus pateikta informacija apie konkrečius bankų atsakymus.
Trečiadienį paskelbtoje ataskaitoje nenurodytas konkretesnis scenarijus, kurį bankai turėtų spręsti. Tačiau ji teigė, kad reikės išnagrinėti „skirtingo sunkumo rizikos scenarijų“, turinčių įtakos šiaurės rytams, poveikį gyvenamojo ir komercinio nekilnojamojo turto portfeliams.
Be to, bankų prašoma „apsvarstyti papildomų fizinių rizikos sukrėtimų poveikį jų nekilnojamojo turto portfeliams kitame šalies regione“.
Pereinamojo laikotarpio rizikos dalis yra sutelkti dėmesį į tai, kaip įmonių paskoloms ir komerciniam nekilnojamajam turtui nukentėtų žingsnis iki 2050 m. sumažinti šiltnamio efektą sukeliančių dujų emisiją iki nulio.
Galutinėje ataskaitoje pagrindinis dėmesys bus skiriamas bendrai bankų pateiktai informacijai apie tai, kaip jie įtraukia klimato riziką į savo finansinius planus. Bendrų galimų nuostolių dėl hipotetinių įvykių įvertinimų nebus.
Šaltinis: https://www.cnbc.com/2023/01/17/fed-directs-big-banks-to-disclose-how-they-are-preparing-for-climate-change-risks.html