Federalinis rezervų bankas ir toliau didina palūkanų normas, o būsto rinkoje pastebimas hipotekos palūkanų šuolis: Forbes AI informacinis biuletenis

TL; DR

• Nieko nenustebino, kad FED šią savaitę pakėlė palūkanų normas 0.75 procentinio punkto, o tolesnis kėlimas tikimasi per likusį 2022 m. ir 2023 m.
• Hipotekos palūkanų normos išaugo dėl palūkanų padidėjimo, o vidutinė 30 metų fiksuota hipoteka dabar yra 6.35%, palyginti su šiek tiek daugiau nei 3% 2022 m. pradžioje.
• Technologijos vis dar nemėgsta rinkos, nepaisant to, kad ji vis dar generuoja trilijonus dolerių pajamų ir suteikia galimybę investuotojams
• Populiariausi savaitės ir mėnesio sandoriai

Prenumeruoti Forbes AI informacinis biuletenis kad būtumėte neatsilikę nuo naujienų ir kiekvieną savaitgalį gautumėte mūsų AI remiamas investavimo įžvalgas, naujausias naujienas ir daugiau.

Pagrindiniai įvykiai, kurie gali turėti įtakos jūsų portfeliui

Šią savaitę pagaliau atėjo ilgai lauktas Federalinio atvirosios rinkos komiteto (FOMC) posėdis ir sunkūs faktai tikrai niekam nenustebino. Fed pakėlė normas 0.75 procentinio punkto o tai tiksliai atitiko tai, ko rinkos ir analitikai tikėjosi.

Tai trečias iš eilės palūkanų kėlimas, kurio metu bazinė palūkanų norma yra aukščiausia nuo 2008 m. pasaulinės finansų krizės.

Šis padidėjimas iš tikrųjų jau buvo įkainotas rinkose – nuo ​​akcijų iki obligacijų ir net hipotekos. Tai, kas nebūtinai buvo tokia aišku prieš paskelbiant, buvo FED ateities ekonomikos būklės perspektyva.

Duomenys ir komentarai nedžiugina skaitymo.

Jų prognozės rodo, kad ekonomikos augimas 0.2 m. sustos iki 2022 %, o 2023 m. šiek tiek pagerės ir pasieks 1.2 % per metus. Vis tiek nėra puiku. Nedarbas buvo labai žemas, nes darbdaviai susiduria su įtempta darbo rinka, tačiau tikimasi, kad tai lėtai keisis, nes 3.7 m. nedarbo lygis padidės nuo 4.4 % iki 2023 %.

Nepaisant šių nuviliančių skaičių, ateinančiais mėnesiais vis dar planuojama didinti palūkanų normas, o FED teigia, kad 4.6 m. bazinė palūkanų norma gali pakilti iki 2024%.

Perspektyva, kad Fed stabdys ekonomiką, kuri, atrodo, jau artėja prie nuosmukio, suprantama, gąsdino rinkas, o po pranešimo šią savaitę pastebėjome keletą reikšmingų nuosmukių.

Žinoma, viso to priežastis yra bandymas sutramdyti infliaciją. Kol kas FED tikisi, kad šios priemonės galės tai padaryti, o bendra palūkanų norma 2.6 m. sumažės iki 3.5–2023%.

-

Vienas didžiausių susirūpinimą keliančių kainų kilimo yra poveikis būsto rinkai. Šiuo metu vidutinė norma už a 30 metų fiksuotos palūkanų normos hipoteka yra 6.35%. Tai gerokai daugiau nei 2022 m. pradžioje, kai vidutinis rodiklis siekė šiek tiek daugiau nei 3%.

Tai reiškia, kad naujų namų pirkimas gerokai pabrango. Štai idėja, kiek brangiau.

Esant 3% hipotekos palūkanų normai ir 30 metų terminui, 500,000 2,100 USD paskola skolininkui kainuotų šiek tiek daugiau nei 6.35 3,100 USD kiekvieną mėnesį. Šiuo metu ta pati paskola su nauja vidutine XNUMX% palūkanų norma kainuos daugiau nei XNUMX USD per mėnesį.

Tai yra 1,000 USD daugiau kiekvieną mėnesį, tuo metu, kai ekonomika šniokščia, o infliacija išlieka rekordiškai aukšta.

Tai nėra gera žinia būsto rinkai, o FED pirmininkas Jerome'as Powellas neseniai paskelbė. Powellas teigė, kad būsto sektorius greičiausiai išgyvens korekciją po to, kai patyrė „raudonų karštų“ kainų laikotarpį.

Nenuostabu, kad girdime tokį požiūrį, kai manote, kad FED gali dar labiau padidinti palūkanų normas nuo dabartinės padėties.

Šios savaitės populiariausia Q.ai tema

Technika jau kurį laiką buvo išparduota, tačiau buvo keletas gyvybės sugrįžimo ženklų. Daugelis šio sektoriaus įmonių gana stipriai pakilo per liepą ir rugpjūčio pradžioje, o pastarosiomis savaitėmis šiek tiek atsitraukė.

Nepaisant to, įmonės, esančios technologijų medžio viršuje, greičiausiai greitai niekur nesitrauks. Tokios įmonės kaip „Apple“, „Amazon“, „Microsoft“ ir „Google“ vis dar generuoja beprotiškus pinigų srautus ir toliau auga bei randa naujų pelno centrų.

2022 m. pradžioje pastebėjome, kad technologijų sektorius buvo išparduotas galbūt daugiau, nei iš tikrųjų turėjo, ypač kalbant apie tradicines Dow Jones 30 įmones. Nors pastaraisiais metais pramonė kartais atrodė pervertinta, šis spartus kainų kritimas suteikė galimybę investuotojams.

Problema ta, kad greičiausiai dar kurį laiką nematysime sklandaus judėjimo visoje rinkoje.

Laimei, radome būdą, kaip pažaisti technologijas ir kartu sumažinti bendro rinkos nuosmukio neigiamą riziką, ir įtraukėme ją į Tech Rally rinkinys.

Jis veikia naudojant porų prekybą, kuri yra ilgalaikė technologijų sektoriuje, investuojant į komunikacijos paslaugų pasirinkto sektoriaus SPDR fondą (XLC) ir technologijų pasirinkto sektoriaus SPDR fondą (XLK) ir trumpą į Dow Jones 30. atvirkštinio ETF naudojimas.

Šios pozicijos yra subalansuojamos kas savaitę ir tai reiškia, kad investuotojai gali gauti naudos iš santykinio technologijų judėjimo į Dow. Net jei bendra rinka krenta į šoną ar net žemyn, investuotojai gali laimėti, jei technologijų sektorius laikysis geriau.

Geriausios prekybos idėjos

Štai keletas geriausių idėjų, kurias mūsų AI sistemos rekomenduoja kitą savaitę ir mėnesį.

Graftech International (EAF) – Pramonės gamintojas yra vienas iš mūsų Populiariausi pirkimai kitą savaitę su A įvertinimu techninės ir kokybės vertės srityje. Per pastaruosius 48.2 mėnesių pajamos išaugo 12%.

Enfusion Inc (ENFN) – Investicijų industrijos įmonė SAAS yra viena iš mūsų Viršutiniai šortai kitą savaitę mūsų AI įvertino juos F pagal mūsų augimo ir techninius veiksnius. Bendrovė per 176.4 mėnesių iki birželio 12 d. prarado 30 mln.

„Clearfield Inc“ (CLFD) – Šviesolaidinio ryšio įmonė yra viena iš mūsų Populiariausi pirkimai kitą mėnesį su A mūsų kokybės verte ir B augimu. Pelnas vienai akcijai per pastaruosius 8.78 mėnesių išaugo 12%.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Biotechnologijų įmonė išlieka viena iš mūsų Viršutiniai šortai kitam mėnesiui mūsų AI įvertino juos F pagal mūsų mažo impulso nepastovumo, techninės ir kokybės vertės veiksnius. Pelnas vienai akcijai per pastaruosius 14.39 mėnesių sumažėjo 12%.

Mūsų AI Populiariausia ETF prekyba kitą mėnesį yra investuoti į naftą, VIX (kintamumo indeksą) ir sparčiai augančias įmones bei trumpinti Kiniją ir Ramiojo vandenyno regioną. Populiariausi pirkimai yra Jungtinių Valstijų Brent Oil Fund LP, ARK Innovation ETF ir iPath Series B S&P 500 VIX trumpalaikiai ateities sandoriai ETN. Viršutiniai šortai yra iShares China Large-Cap ETF ir Vanguard FTSE Pacific ETF.

Neseniai paskelbti Qbits

Norite sužinoti daugiau apie investavimą ar patobulinti turimas žinias? Qai skelbia Qbits mūsų svetainėje Mokymosi centras, kur galite apibrėžti investavimo sąlygas, išpakuoti finansines sąvokas ir pakelti savo įgūdžių lygį.

Qbits yra lengvai virškinamas, lengvai užkandžiamas investicinis turinys, skirtas suskaidyti sudėtingas sąvokas paprasta anglų kalba.

Peržiūrėkite keletą mūsų naujausių čia:

Visi naujienlaiškio prenumeratoriai gaus a 100 USD registracijos premija kai jie įneša 100 USD ar daugiau.