Daugelį metų daugelis finansų patarėjų savo vidutiniams mažmeniniams klientams rekomendavo investuoti į akcijas ir obligacijas, įskaitant standartines 60/40 akcijų ir obligacijų portfelis.
Dėl rekordiškai didelės infliacijos ir smunkančių rinkų ši sena taisyklė tampa mažiau aktuali. Siekdami padėti savo klientams gauti didesnį pelną ir diversifikuoti savo portfelius, daugelis finansų patarėjų rekomenduoja pagrindines alternatyvias investicijas, tokias kaip biržoje prekiaujami biržos prekių fondai (ETF), verslo plėtros bendrovės (BDC) ir privatus kapitalas.
Remiantis 2022 m. liepos mėn. „Cerulli Associates“ tyrimu, apklausti patarėjai pranešė, kad vidutiniškai 14.5% klientų turto skiria alternatyviam turtui, o daugelis siekia šią sumą padidinti iki 17.5% per ateinančius dvejus metus.
Prekių ETF
Vienas geriausių šių metų sektorių – energetika, ypač nafta. „West Texas Intermediate“ (WTI) naftos indekso kaina siekia maždaug 90 USD, nepaisant to, kad 2020 m. balandžio mėn. kaina buvo neigiama. Kita žaliava, kurios paklausa ir kainos auga, yra kviečiai.
Teucrium kviečių fondas (ARCA: WEAT) yra ETF, kuris investuoja į kviečių ateities sandorius. Kadangi tai yra ETF, investuotojai gali gauti poveikį kviečiams per tarpininkavimo sąskaitą ir nemokėdami prekybos komisinių. Dėl dirbamos žemės trūkumo ir karo Ukrainoje kviečių paklausa smarkiai išaugo. Dėl šių veiksnių WEAT per metus išaugo 14 % (nuo YTD).
„Invesco“ dinaminės energijos tyrinėjimo ir gamybos ETF (ARCA: PXE) investuoja į įmones, kurios užsiima žalios naftos gavyba ir rafinavimu. Kai kurios žymios valdos apima „Valero Energy Corp“ (NYSE: VLO) ir Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Nepaisant dabartinės meškų rinkos, šis ETF nuo 54 m. pradžios pakilo stulbinančiai XNUMX %.
Taip pat žiūrėkite: Kaip nusipirkti aukso luitus
Verslo plėtros įmonės (BDC)
Nepaisant sparčiai augančių palūkanų normų, daugelis įmonių obligacijų vis dar moka 2–3 % pajamingumą, kurį gerokai lenkia infliacija. Remiantis neseniai atliktu Cerulli Associates tyrimu, BDC yra viena iš populiariausių alternatyvių investicijų tarp konsultantų.
FS KKR Capital Corp. (NYSE: FSK plėtinys) yra populiarus BDC, kuris nuo metų pradžios išaugo maždaug 4%. Kaip ir kiti BDC, jis siūlo itin viliojantį pajamingumą, kuris šiuo metu siekia 12%.
Daugelis šių BDC investuoja į privačias įmones, kurių vidutinis investuotojas neturi prieigos. Kadangi jomis prekiaujama viešai, tai leidžia lengviau patekti į šias perspektyvias privačias bendroves, turinčias pakankamai likvidumo.
Privatus kapitalas
Kaip ir BDC, privataus kapitalo investicijos turi įtakos besikuriančioms privačioms įmonėms, tokioms kaip pradedančiosios įmonės. Anksčiau ši turto klasė tradiciškai buvo skirta turtingiems, akredituotiems investuotojams, nes privataus kapitalo bendrovės taiko didelius valdymo mokesčius, didelius investicijų minimumus ir apibrėžtus blokavimo laikotarpius, kurie gali būti penkeri metai ar daugiau.
Vienas iš pagrindinių šio nelikvidumo privalumų yra tai, kad šios investicijos yra mažiau jautrios laukiniams rinkos svyravimams. Laimei, jums nereikia būti akredituotu investuotoju ar turėti dešimčių tūkstančių dolerių, kad galėtumėte investuoti į privatų kapitalą.
StartEngine yra populiarus startuolių sutelktinio finansavimo platforma Tai leidžia investuotojams investuoti į įvairias pramonės šakas, įskaitant programinę įrangą kaip paslaugą (SaaS), dirbtinį intelektą (AI) ir biotechnologijas už nedidelę minimalią 100 USD investiciją.
Susiję: Kaip investuoti į startuolius
Alternatyvios investicijos klesti dabartinės lokių rinkos metu
Ne paslaptis, kad 2022 m. rinkos buvo itin nepastovios. Didelė infliacija, didėjanti geopolitinė įtampa, rekordiškai išaugusios palūkanų normos ir besileidžiančios rinkos paskatino investuotojus ieškoti prieglobsčio kitose investicijose.
Tradicinės taisyklės, įskaitant 60/40 akcijų ir obligacijų portfelį, tampa vis mažiau svarbios, ypač todėl, kad šis modelis turi turėti prasčiausias ketvirtis nuo 2008 m.
Vietoj to, patarėjai rekomenduoja alternatyvias investicijas, įskaitant žaliavų ETF, verslo plėtros bendroves ir privatų kapitalą.
Ieškote būdų, kaip padidinti savo grąžą? Peržiūrėkite „Benzingos“ alternatyvias investicijas:
Nuotrauka Daeninas „Shutterstock“.
Peržiūrėkite daugiau iš „Benzinga“
Nepraleiskite realiojo laiko įspėjimų apie savo akcijas – prisijunkite „Benzinga Pro“ nemokamai! Išbandykite įrankį, kuris padės investuoti protingiau, greičiau ir geriau.
© 2022 Benzinga.com. „Benzinga“ neteikia patarimų dėl investavimo. Visos teisės saugomos.
Šaltinis: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html