Štai 3 žingsniai, kuriuos reikia atlikti iki 2023 m. mokesčių pateikimo sezono pradžios

Vienas iš pirmųjų dalykų, į kuriuos reikia atsižvelgti: ar šiais metais pildysite savo mokesčius, ar kreipsitės į ekspertą, kad pateiktumėte deklaraciją jūsų vardu?

Jei planuojate samdyti mokesčių rengėją, sausis yra tinkamas laikas ką nors susirasti, sakė sertifikuota finansų planuotoja Anna Sergunina, „MainStreet Financial Planning“ prezidentė ir generalinė direktorė Los Gatos mieste, Kalifornijoje.

„Nelaukite kovo mėnesio“, – perspėjo ji. „Jie greičiausiai nepriims naujų klientų taip vėlai mokesčių sezono metu.

Tiems, kurie ieško mokesčių programinės įrangos, gali būti tinkamas laikas palyginti savo pasirinkimus, įskaitant IRS laisvas failas, pasirinkimas, jei jūsų 2022 m. pakoreguotos bendrosios pajamos yra 73,000 XNUMX USD arba mažesnės.

Nors daugelis mokesčių planavimo galimybių išnyksta pasibaigus metams, ekspertai teigia, kad vis dar yra keletas būdų, kaip sumažinti 2022 m. mokesčių sąskaitą.

„Manau, kad labai svarbu galvoti į priekį ir koordinuoti savo mokesčių ir finansų planavimo strategijas“, – sakė Judy Brown, CFP ir vyresnioji finansų patarėja iš SC&H Group Vašingtono ir Baltimorės srityje.

Pavyzdžiui, ketvirtojo ketvirčio apskaičiuotas mokesčių sumokėjimas 2022 m. turi būti sumokėtas sausio 17 d., todėl gali būti sumažinta mokesčių sąskaita arba baudos už pavėluotą mokėjimą.

Taip pat vis dar galite mokėti individualias išėjimo į pensiją sąskaitos įmokas iki mokesčių pateikimo termino 18 m. balandžio 2023 d., sakė Brownas, kuris taip pat yra CPA. Nors Roth IRA indėliai nebus atskaitomi, galite gauti a mokesčių lengvata su IRA įnašais iki mokesčių, priklausomai nuo jūsų pajamų ir dalyvavimo darbovietės išėjimo į pensiją plane.

Taip pat galite atlikti 2022 m. atskaitymą atlikdami a sveikatos taupymo sąskaitos įmoka iki mokesčių mokėjimo termino, darant prielaidą, kad esate įtrauktas į tinkamą sveikatos draudimo planą. 

Ajay Kaisth, BŽP ir KAI Advisors direktorius Princeton Junction mieste, Naujajame Džersyje, sako, kad laikas susitvarkyti su reikalingos mokesčių formos už jūsų 2022 m. grąžinimą. 

„Jei to dar nepadarėte, peržiūrėkite praėjusių metų įrašus ir sukurkite blankų kontrolinį sąrašą“, – pasiūlė jis. Įprastos formos gali apimti a W-2 iš savo darbo ir 1099-NEC darbo sutarties formos, 1099-G bedarbio pajamoms, be kita ko. 

Turėdami tarpininkavimo sąskaitą taip pat galite gauti 1099-B kapitalo prieaugiui ir nuostoliams ir 1099-DIV dividendams ir paskirstymui. Dėl atskaitymų galite turėti 1098 už hipotekos palūkanas, 5498 dėl individualių pensijų sąskaitos indėlių, 5498-SA sveikatos taupymo sąskaitos įmokoms ir kt.

Turėtumėte palaukti, kol pateiksite failą, kol turėsite visų reikalingų formų kopijas. Šių formų kopijos, žinomos kaip „informacijos grąžinimai“, kasmet siunčiamos IRS ir mokesčių mokėtojui. Jei jūsų mokesčių deklaracija neatitinka formų, IRS sistema gali išsiųsti automatinį pranešimą, kurio sprendimas gali užtrukti. 

„Jei nesate tikri, ar kažkas yra svarbu mokesčių tikslais, geriau pasilikti dokumentus“, – pridūrė Kaistas.