Nepaisant FED agresyvių palūkanų normų kėlimo, taupomosios sąskaitos vis tiek nemoka tiek daug. Net septynženklio lizdo kiaušinio gali nepakakti norint gauti reikiamas pajamas palaikyti patogią pensiją.
Štai kodėl pensininkai turėtų apsvarstyti nepastebėtą vertybinių popierių rinkos aspektą: uždarojo tipo fondus.
Uždarojo tipo fondai pritraukia kapitalą išleisdami fiksuotą skaičių akcijų, kurios nėra išperkamos. Šias akcijas galima pirkti ir parduoti rinkoje, tačiau naujų akcijų kurti negalima.
Vienas iš šios struktūros privalumų yra tai, kad uždarojo tipo fondų valdytojams nereikia atidėti didelių grynųjų pinigų rezervo, kad sumokėtų akcininkams, norintiems išpirkti savo akcijas. Kai yra rinkos nuosmukis ir investuotojai skuba pasitraukti, atvirojo fondo valdytojams gali tekti parduoti turtą su nuolaida, kad surinktų grynųjų pinigų investuotojams išpirkti.
Tuo tarpu uždarojo tipo fondų valdytojai gali tiesiog „nusipirkti kritimą“.
Be to, sumažėjusio pajamingumo eroje – vidutinė S&P 500 bendrovė šiuo metu moka tik 1.6 % – kai kurie uždari fondai vis dar siūlo per didelius paskirstymus.
Štai dvi ypač dosnios.
Nepraleiskite
„Nuveen“ nekilnojamojo turto pajamų fondas (JRS)
Yra priežastis, kodėl daugelis investuotojų linkę rinktis nekilnojamąjį turtą: jis sukūrė daugiau turto nei visos kitos turto klasės kartu paėmus.
Tai taip pat veikia kaip apsidraudimas nuo infliacijos: brangstant žaliavoms ir darbo jėgai, naujo nekilnojamojo turto statyba brangsta. Ir tai padidina esamo nekilnojamojo turto kainą.
Šioje infliacinėje aplinkoje nuomos kainoms kylant visoje šalyje, nekilnojamojo turto investuotojai turi galimybę tai padaryti uždirbti didesnes pajamas.
Nuveen Real Estate Income Fund yra uždaras fondas, orientuotas į šį konkretų sektorių. Jo tikslas yra „didelės dabartinės pajamos ir kapitalo vertės padidėjimas“.
Fondas investuoja į pajamas duodančias paprastąsias akcijas, privilegijuotąsias akcijas, konvertuojamas privilegijuotąsias akcijas ir skolos vertybinius popierius, išleistus nekilnojamojo turto sektoriaus įmonių.
Pažymėtina, kad bent 75% JRS valdomo turto bus investuota į investicinio reitingo vertybinius popierius.
Birželio 30 d. į fondo pramonės šakų penketuką buvo įtraukti specializuoti REIT (21.3 %), gyvenamieji REIT (21.1 %), biuro REIT (14.9 %), mažmeniniai REIT (14.5 %) ir pramoniniai REIT (12.3 %).
JRS kas ketvirtį moka 20.90 centų paskirstymą už akciją, o tai reiškia 8.6% metinį pelną.
Fondo grynoji turto vertė yra 10.12 USD už akciją, o akcijos kaina yra 9.72 USD, o tai reiškia, kad jis prekiauja su maždaug 4% nuolaida, palyginti su jo GAV.
„Tekla“ sveikatos priežiūros galimybių fondas (THQ)
Sveikatos priežiūra yra klasikinis gynybinio sektoriaus pavyzdys, nes jai trūksta koreliacijos su ekonomikos pakilimai ir nuosmukiai.
Pajamų siekiantys investuotojai gali pasinaudoti „Tekla Healthcare Opportunities Fund“ fondu, kad įsitrauktų į sektorių.
Šis uždaras fondas investuoja į visus sveikatos priežiūros subsektorius ir įmonės kapitalo struktūrą. Pabaigoje didžiausias jos sektorius buvo farmacijos (29.0 %), sveikatos priežiūros paslaugų teikėjų ir paslaugų (24.7 %), biotechnologijų (13.7 %), sveikatos priežiūros įrangos ir reikmenų (13.6 %) bei medicinos prietaisų ir diagnostikos (5.6 %) sektoriuose. birželis.
THQ portfelyje galite rasti daug pramonės sunkiasvorių, tokių kaip UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer ir Cigna.
Štai puiki dalis: dauguma dividendus mokančių įmonių laikosi ketvirtinio skirstymo grafiko, o „Tekla Healthcare Opportunities Fund“ akcininkams moka kas mėnesį.
Šiuo metu fondo mėnesio paskirstymo norma yra 11.25 cento vienai akcijai, o tai sudaro 6.7% metinį pelną.
Šiuo metu THQ prekiauja 20.09 USD už akciją – maždaug 7.5% nuolaida iki 21.73 USD už akciją GAV.
Ką skaityti toliau
Šiame straipsnyje pateikiama tik informacija ir jis neturėtų būti laikomas patarimu. Jis teikiamas be jokios garantijos.
Šaltinis: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html