Štai ką ekspertai prognozuoja, baimindamiesi nuosmukio

Šis straipsnis iš pradžių buvo paskelbtas Bankrate.com.

Nepaisant rinkų nuosmukio 2022 m., investuotojai žvelgia į priekį ir daugelis mato gana patrauklų klimatą jei investuotojai gali galvoti apie ilgalaikę perspektyvą, o ne būti susigaudyti akimirkoje. Atskiroms rinkos dalims galėtų gerai sektis, nepaisant didesnio ekonominio negalavimo, ir ateinančiais metais gali būti investuotojų, o ne trumpalaikių prekybininkų.

Tačiau kol Fed nenusileis palūkanų normų kėlimui, tai gali būti labiau tai, kas paskatino 2022 m. rinką.

„Šiais metais sparčiai auga akcijos, technologijų akcijos ir kriptovaliutos“, – sako Sawhney. Jis tikisi, kad 2023 m. „pažengs panašiu keliu, kol prasidės atsigavimas“.

Svarbu neleisti, kad finansinė žiniasklaida ir trumpalaikės naujienos atitrauktų jus nuo ilgalaikių galimybių, sako Joshas Answersas, „YouTube“ kanalo „Trading Fraternity“ vedėjas. „Pažvelkite į pagrindus ir laikykitės to, ką žinote ir ištyrėte“, - sako jis. „Naujienos visada vėluoja į vakarėlį, todėl atlikite namų darbus ir numatykite pokyčius rinkoje.

O ekonomikai silpstant, gali būti tinkamas metas atsiriboti nuo mažmeninės prekybos ir laisvalaikio įmonių, kurios yra jautrios ekonomikos ciklams, sako Mina Tadrus, „Tadrus Capital“, didelio dažnumo rizikos draudimo fondo, generalinis direktorius. „Pandemija jau padarė didelį poveikį šiems sektoriams, o galimas nuosmukis gali dar labiau pakenkti jų veiklai“, – sako jis.

Kokių tipų akcijos gali būti pranašesnės 2023 m.?

Štai keletas sričių, kuriose investuotojai galėtų pamatyti galimybes ateinančiais metais.

Kokybiškos įmonės

„Galbūt rinka turi toliau kristi, o gal ne, bet ilgalaikis kokybiško turto pardavimas yra nenugalimas“, – sako McBride'as.

Čia daugiausia dėmesio skiriama kokybiškoms įmonėms, toms, kurios gali ne tik išgyventi nuosmukį, bet ir iš tikrųjų klestėti, padidindamos savo konkurencinius pranašumus. Priešingai, silpnesnės arba stipriai įsiskolinusios įmonės gali svyruoti blogėjant ekonominėms sąlygoms.

„Sutelkite dėmesį į ilgalaikes strategijas, kuriomis siekiama pasinaudoti naujoviškomis ir augančiomis įmonėmis, kurios padeda skaitmeninei visų įmonių transformacijai“, – sako Gerry Frigon, Taylor Frigon Capital Management prezidentas ir finansų direktorius.

Istorija tęsiasi

Vertės atsargos

Vertės akcijos yra dar viena svarbi sritis, kurios rezultatai turėtų būti geresni, kaip ir kylančių palūkanų normų arba krintančios rinkos metu. „Investuotojai taip įpratę, kad augančios akcijos viršija vertę, tačiau 2022 m. buvo puiki pamoka, kaip akcijos ir sektoriai linkę klestėti augant palūkanų normoms“, – sako Kelleris.

Jis tikisi, kad obligacijų pajamingumas toliau kils, o tai reiškia, kad vertės akcijos ir toliau gali viršyti.

„Mes nemanome, kad 10 metų iždo pajamingumas dar pasiekė aukščiausią ciklą, o tai turėtų lemti nuolatinį akcijų vertės stiprėjimą, palyginti su augančiomis akcijomis“, – sako Kelleris. „Investuotojai tokios aplinkos nematė dešimtmečius.

Technikos atsargos

Technologijos akcijos buvo vienos iš labiausiai nukentėjusių akcijų rinkoje, net tokios varpinės akcijos kaip „Amazon“ sumažėjo daugiau nei 50 % nuo visų laikų aukštumų. The Technologijų reikalaujantis Nasdaq smuko daugiau nei 30 proc. nuo 52 savaičių aukščiausio lygio ir svarbiausių jo komponentų, tokių kaip Apple ir „Microsoft“ nukrito gerokai žemiau savo metinių aukštų vandens ženklų. Tačiau toks nuosmukis suteikia galimybę judėti į priekį.

„Tikėtina, kad programinei įrangai seksis gerai, kai palūkanų kėlimas nurims ir ilgai lauktas „recesija“ arba įvyks, arba ne“, – sako Frigonas. „Sunku rasti erdvę, kuri šiuo metu ar ateityje augtų geriau nei toje erdvėje.

Kelleris sutinka: „Jei pirmoje 2023 m. pusėje atsiras rinkos dugnas, mes žiūrėtume į technologijas kaip į fantastišką ilgalaikę galimybę, atsižvelgiant į didelius nuosmukius nuo 2021 m. pabaigos.

Tadrus taip pat mano, kad 2023 m. technologijų akcijoms gali sektis gerai, nes pastarąjį dešimtmetį jos buvo ilgalaikės nugalėtojos. Jis taip pat mano, kad sveikatos priežiūra ir komunalinės paslaugos gali veikti gerai, nes jos „būna gana stabilios ir yra mažiau pažeidžiamos ekonominio nuosmukio“.

Mažos kapitalizacijos akcijos

Mažos kapitalizacijos akcijos paprastai yra vienos iš pirmųjų akcijų, kurios nukenčia investuotojams užklupus nuosmukiui. Jų mažesnis dydis ir mažesnės finansinės galimybės padaryti juos rizikingesniu pasiūlymu, palyginti su didelėmis įmonėmis. Tačiau čia svarbu atidžiai išnagrinėti galimybes, nes mažos akcijos gali augti didesniu tempu ir duoti geresnę grąžą investuotojams.

„Dauguma investuotojų leidžia dabartiniam pesimizmui kliudyti atpažinti puikią vertę, kuri egzistuoja daugelyje mažų ir vidutinių įmonių“, – sako Frigonas.

Pasirinkus keletą gerų mažų įmonių, ateinančiais metais gali būti gaunama didesnė grąža.

Kaip investuotojai turėtų įveikti potencialiai uolėtus 2023 metus?

Daugelis investuotojų pirmuosius šešis ar devynis metų mėnesius ir tuo pačiu metu vykstantį nuosmukį mato kaip lėtą laikotarpį, kuris skatina investuotojus gauti geresnę grąžą vėliau šiais metais.

„Jaučiame, kad artėjant rudeniui bus paruoštas etapas stipriam atsigavimui iš 2022–2023 m. ciklinės meškų rinkos“, – sako Kelleris.

Tačiau net jei tas akcijų atsigavimas nuslysta į 2024 m., smukstanti rinka tiesiog suteikia daugiau laiko ilgalaikiams investuotojams investuoti mažesnėmis kainomis. „Dauguma patyrusių investuotojų randa galimybių ilgam laikui susikurti gerovę meškų rinkose“, – sako Raju.

Štai kaip ekspertai sako, kad reikia naršyti rinkoje 2023 m.

Galvok ilgą laiką

Investuotojai turi pažvelgti į šių dienų likimą ir niūrumą ir suprasti, kad šiandien mažesnės kainos greičiausiai bus vertinamos kaip geras sandoris po kelerių metų.

„Tai puikus laikas investuoti, nes vertinimai nukrito iki pagrįstesnio lygio“, – sako McBride'as.

Nors rinka trumpuoju laikotarpiu gali būti uolėta, net per visus 2023 m., investuotojai, galvojantys apie trejus ar penkerius metus laikui bėgant turėtų būti gausiai apdovanotas.

Eikite lėtai ir stabiliai

„Geriausias būdas investuoti į tokio tipo rinką yra su maža pinigų suma“, – sako Joshas Answersas.

Turtai kuriami laikui bėgant, todėl investuotojai turėtų išlikti drausmingi. Daugeliui investuotojų ši disciplina apima nuolatinį pinigų įtraukimą į rinką naudojant procesą, vadinamą dolerių kainos vidurkį, kuri padeda išvengti pavojaus, kad visus žetonus padėsite ant stalo netinkamu metu.

„Akcijų rinka kelis mėnesius smuko 15–20%, taigi investuotojai, kurie skaičiuoja dolerio sąnaudų vidurkį, ir toliau efektyviai perka 1 dolerio kupiūras už 80–85 centus“, – sako McBride'as.

Reguliariai investuodami galite išvengti pirkimo už per didelę kainą, tačiau taip pat sutelkite dėmesį į investicijų pridėjimą, kai jos mažesnės, taip užtikrindami geresnę grąžą ateinantiems metams.

„Daugelis žmonių šiuo metu bijo dėl nepastovumo, tačiau tai neturėtų jūsų gąsdinti, jei investuojate mažai ir dažnai“, – sako Joshas Answersas. „Lėtai ir dažnai, kartą per mėnesį, išlikome gyvi šioje rinkoje.

Likite investuoti

Negalite gauti ilgalaikės rinkos grąžos, nebent ir toliau investuosite, tačiau būtent tai yra sunkiausia padaryti, kai akcijos nukrenta. Nepaisant to, labai svarbu ir toliau investuoti.

„Norite likti visiškai investuoti ir išlaikyti įprastas investicijas, nes tam tikru momentu ši rinka pradės atsigauti, o tai dažniausiai nutinka, kai antraštės vis dar yra gana bjaurios“, – sako McBride'as. „Norite būti traukinyje, o ne perone, kai jis išvažiuoja iš stoties.

Vienas iš būdų, kaip padėti jums likti investuotas, yra a pasyvus investavimo metodas, padedantis pašalinti emocijas iš žaidimo. Nustatykite savo sąskaitą, kad galėtumėte reguliariai pirkti akcijų ar indeksų fondus, o tada net nežiūrėkite į rinką.

„Kaip nustatyti ir pamiršti pasyvias investavimo strategijas šalininkas, burbulų ir nuosmukio baimė nekelia nerimo“, – sako Jamesas Beckettas, finansų treneris ir asmeninių finansų svetainės TinyHigh.com rašytojas. „Rinkos planavimas tiesiog nėra pasyvaus investavimo filosofijos dalis.

Atsitiktinai tai yra tas pats požiūris, kurį propaguoja legendinis investuotojas Warrenas Buffettas, kuris daugeliui investuotojų patarė reguliariai prisidėti prie an S&P 500 indekso fondas.

Esmė

Daugelis rinkos stebėtojų tikisi, kad 2023-ieji bus sunkūs ir nepastovūs. Tačiau nesvarbu, ar tai būtų lengviau, ar sunkiau, investuotojai turi pasitvirtinusių ilgalaikių investavimo strategijų, kurios gali padėti jiems įveikti tą rinką. Ir net jei 2023-ieji bus dar vieni sunkūs investuotojams, tikėtina, kad ateinančiais metais atsiras stipresnis atsigavimas, o tai reiškia, kad dabar yra pats tinkamiausias metas dar daugiau investuoti mažesnėmis kainomis, tikintis atsigavimo.

Ši istorija iš pradžių buvo rodoma Fortune.com

Daugiau iš Fortūnos:
„Air India“ sulaukė kritikos dėl „sisteminės nesėkmės“, kai verslo klase skridęs nevaldomas keleivis vyras šlapinosi ant moters, keliaujančios iš Niujorko
Tikroji Meghan Markle nuodėmė, kurios Didžiosios Britanijos visuomenė negali atleisti, o amerikiečiai negali suprasti
„Tai tiesiog neveikia“. Geriausias pasaulyje restoranas uždaromas, nes jo savininkas šiuolaikinį puikaus maitinimo modelį vadina „netvariu“
Bobas Igeris tiesiog pakišo koją ir liepė „Disney“ darbuotojams grįžti į biurą