Kaip keičiasi portfeliai, kai Federalinis rezervas vėl didina palūkanų normas

„Stengiamės spręsti ir infliacijos, ir recesijos problemas“, – sakė sertifikuotas finansų planuotojas Johnas Middletonas, „Brighton Financial Planning“ Flemingtone, Naujajame Džersyje, savininkas. 

Dėl akcijų paskirstymo jam patinka įmonės mokėti didelius dividendus, ir vertės akcijos, kuriomis paprastai prekiaujama už mažesnę kainą, nei yra vertas turtas, su pakreipimu į infrastruktūrą, energiją, nekilnojamąjį turtą ir pagrindinius vartojimo reikmenis.

O portfelio fiksuotų pajamų pusė gali apimti vadinamosios trumpesnės arba vidutinės trukmės turtą, atsižvelgiant į obligacijos atkarpą, terminą iki išpirkimo ir per laikotarpį sumokėtą pajamingumą.

„Mes šiek tiek daugiau skiriame įmonių obligacijoms nei iždo obligacijoms“, – sakė Middletonas, paaiškindamas, kad jam patogu prisiimti didesnę kredito riziką, kad uždirbtų daugiau pajamų.

Tačiau paskirstymai gali pasikeisti, atsižvelgiant į vėliau šią savaitę paskelbtus svarbiausius duomenis.

Middleton gali koreguoti portfelius pagal rodmenis asmeninio vartojimo išlaidų kainų indeksas, Fed pageidaujamas infliacijos matuoklis ir JAV bendrojo vidaus produkto, kuris gali pasiekti antrąjį neigiamą augimo ketvirtį – vienas nuosmukio apibrėžimų.

Ilgalaikiai investuotojai neturėtų reaguoti į didėjančias palūkanų normas „greitais trumpalaikiais žingsniais“, – sakė Jonas Ulinas, CFP ir „Ulin & Co. Wealth Management“ generalinis direktorius Boca Raton mieste, Floridoje.

Nesvarbu, ar atidedate lėšas į savo 401 (k) planą, ar investuojate pinigus kaip pensininkas, dabar ne laikas būti „mieliems ar puošniam“, - sakė jis. Išlikdami investuoti, kai rinka smunka, galite gauti naudos iš rinkos pakilimo ir būsimas pasveikimas, sakė jis. 

Nors tai buvo sunkūs metai obligacijų kainoms, kurios paprastai kilti palūkanų normoms mažėti, šis turtas dabar siūlo neigiamą akcijų rinkos koreliaciją, kurios investuotojai tikisi, sakė Ulinas.  

„Dabar diversifikavimas gali padėti investuotojams šiek tiek geriau miegoti“, – sakė jis. „Jūs turite laikytis kurso, nusiraminti ir giliai įkvėpti“.