Kaip tai turėtų paveikti jūsų investicijų portfelį?

Infliacija kenkia visos šalies biudžetams. Šių metų pradžioje vartotojų kainų indeksui (pagrindiniam infliacijos rodikliui) pasiekus aukščiausią lygį per 40 metų, tai yra ekonominė problema, kuri turi įtakos kiekvienam amerikiečiui.

Kaip investuotojui, tikriausiai kilo mintis pakeisti savo portfelio pasirinkimą. Jums gali kilti pagunda ką nors pakeisti, kad kovotumėte su šia infliacija. Bet ar infliacija turėtų turėti įtakos jūsų portfelio pasirinkimui? Štai ką turėtumėte žinoti.

Infliacijos įtaka jūsų portfeliui

Patinka tai ar ne, atrodo infliacija kurį laiką bus šalia. Nors Federalinis rezervų bankas stengiasi kovoti su infliacija didindamas palūkanų normas, greičiausiai prireiks šiek tiek laiko, kol sutramdysime dabartinę infliacijos aplinką.

2022 m. liepos mėn. VKI šiek tiek atvėso. Tačiau jei infliacija viršys 8 %, visi ir toliau jaus spaudimą. Neišvengiama, kad infliacija turės įtakos jūsų portfeliui, tačiau ji gali skirtingai paveikti skirtingą turtą. Štai kaip infliacija paveiks akcijas ir obligacijas.

Atsargos

Akcijos laikomos labiau nepastoviomis investicijomis nei obligacijos. Jei ilgą laiką buvote investuotojas, tikriausiai pastebėjote, kaip greitai akcijų kainos gali kilti ir kristi. Per pastaruosius dvejus metus tai buvo ypač sunkus važiavimas investuotojams, turintiems didelį akcijų portfelį.

Nors akcijos paprastai gali geriau neatsilikti nuo infliacijos nei obligacijos, ne visos akcijos gali kompensuoti iki dangų kilusią infliaciją. Pavyzdžiui, energetikos sektoriaus akcijos gali geriau išlaikyti infliaciją nei technologijų sektoriaus akcijos. Taip yra dėl energijos išlaidos yra tiesiogiai susietos su infliacija. Vartotojai gali nenaudoti naujausių technologijų įtaisų, tačiau jie negali lengvai išvengti mokėjimo už energiją.

Saitai

Obligacijos dažnai laikomos stabilesne investavimo galimybe nei akcijos. Mažesnė rizika, susijusi su obligacijomis, daro jas stabilesnes, tačiau rizikos trūkumas taip pat lemia mažesnę grąžą. O kai infliacija siaučia, obligacijos dažnai negali neatsilikti.

Viena iš infliacijos problemų investuotojams į obligacijas yra ta, kad kadangi obligacijos yra pagrįstos skola, joms paprastai taikoma tam tikra palūkanų norma. Taigi, kai Federalinis rezervų bankas pradeda didinti palūkanų normas, siekdamas kovoti su infliacija, realus esamų obligacijų pajamingumas sumažėja.

Tačiau yra šios taisyklės išimtis. Iždo vertybiniai popieriai, apsaugoti nuo infliacijos yra obligacijos, kurios specialiai sukurtos taip, kad neatsiliktų nuo infliacijos. Įsigijus TIPS, pagrindinė suma padidės didėjant infliacijai, o mažės defliacijai. Pakeitimai daromi atsižvelgiant į VKI pokyčius, o palūkanos mokamos du kartus per metus fiksuoto dydžio.

Alternatyvios investicijos

Akcijos ir obligacijos nėra vienintelės investavimo galimybės. Daugelis investuotojų dalį savo portfelių paskirsto kitų tipų turtui.

Investicijos į nekilnojamąjį turtą per pajamas duodantį nekilnojamąjį turtą arba nekilnojamojo turto investicinius fondus (REIT) suteikia jūsų portfeliui galimybę patekti į kitą ekonomikos sritį. Apskritai manoma, kad nekilnojamasis turtas neatsilieka nuo infliacijos, tačiau atskiri vietinės rinkos veiksniai gali turėti įtakos šiai tendencijai.

Kitos investicijos, kurios paprastai neatsilikti nuo infliacijos Tai apima tauriuosius metalus ir kai kurias prekes, tokias kaip žalia nafta, gamtinės dujos, grūdai ir kiti žemės ūkio produktai. Daugelis investuotojų pasirenka įtraukti auksą ar sidabrą į savo portfelius, kad apsisaugotų nuo infliacijos.

Kai kurių šių alternatyvių investicijų trūkumas yra tas, kad norint pradėti gali prireikti daugiau žinių. Jums netgi gali tekti įsipareigoti turėti ir saugoti fizinį turtą, kaip ir individualų pajamas duodantį turtą.

Apsvarstykite kitas rinkas

Infliacija ne visada vienodai paveikia rinkas visame pasaulyje tuo pačiu metu.

Nors JAV rinka išgyvena didelę infliaciją, ne visos šalys turi tą pačią problemą (arba bent jau ne tokiu pat mastu). Pasinaudojus galimybe investuoti į besivystančią rinką kyla rizika, tačiau kai kurios užsienio rinkos gali suteikti jums daugiau galimybių neatsilikti nuo infliacijos.

Ar infliacija turėtų turėti įtakos jūsų portfeliui?

Akivaizdu, kad infliacija turės neigiamos įtakos daugumai investicijų portfelių.

Dėl infliacinės aplinkos turtui sunku gauti teigiamą grąžą. Galų gale, kai infliacija viršija 8%, jums reikės bent 8% investicijų grąžos, kad galėtumėte išlaikyti tempą. Tai lengviau pasakyti nei padaryti.

Geriausia sukurti diversifikuotą portfelį, kad sumažintumėte infliacijos poveikį jūsų grąžai. Štai keletas geriausių praktikų, į kurias reikia atsižvelgti kuriant portfelį, skirtą neatsilikti nuo infliacijos:

Apibrėžkite savo tikslus

Infliacija yra plintanti ekonominė įtaka, suėmusi perkamąją galią. Kai infliacija yra šalia, ji paveikia visų lėšas. Bet jūs turėsite patys nuspręsti, kokį kursą norite sudaryti su savo investicijomis.

Visi nori išvengti infliacijos poveikio. Tačiau tai nėra vienintelis veiksnys, į kurį reikia atsižvelgti kuriant portfelį. Taip pat norėsite nustatyti, koks rizikos lygis jums tinka. Galima prisiimti didesnę ar mažesnę riziką, atsižvelgiant į savo pageidavimus.

Diversify

Užuot peršokę į daugybę pokyčių, pradėkite įvertindami, kur šiuo metu yra jūsų portfelis. Jei dar nesate diversifikuotas, gali būti, kad laikas atlikti kai kuriuos pakeitimus.

Pirmas skaičius, į kurį reikia atsižvelgti, yra tinkamas akcijų ir obligacijų padalijimas. Kaip investuotojas, turėsite nuspręsti, kuris santykis jums tinka. Paprastai investuotojai, turintys mažesnę rizikos toleranciją, papildo savo portfelius daugiau obligacijų, o investuotojai, turintys didesnį rizikos toleranciją, yra patenkinti savo portfelių nepastoviomis akcijomis.

Tačiau kalbant apie intensyvią infliaciją, per daug obligacijų portfelio iš tikrųjų gali atsiliepti. Galiausiai turėsite pasverti su akcijų rinka susijusią nepastovumo riziką ir infliacijos jėgą.

Infliacijos atveju galite nuspręsti labiau teikti pirmenybę akcijoms. Arba, jei perkate obligacijas, TIPS ir jų apsauga nuo infliacijos gali nusipelnyti vietos jūsų portfelyje.

Kokius sektorius turėtumėte stebėti?

Kalbant apie akcijas, kai kurios dirbs geriau nei kitos infliacinėje aplinkoje. Kaip investuotojas, svarbu stebėti keletą pagrindinių sektorių. Būtinai peržiūrėkite Q.ai investicinius rinkinius, sukurtus konkrečioms investicijų sritims, pvz., energijai, atsparus infliacijai, arba augimo akcijos.

energija

Energetikos sektorius yra glaudžiai susietas su vartotojų kainų indeksu. Kuro, benzino, elektros ir gamtinių dujų, kaip komunalinių paslaugų, kaina tiesiogiai priklauso nuo VKI. Kadangi VKI yra pagrindinis infliacijos matas, koreliacija yra aiški.

Kai energijos kainos kyla arba krenta, VKI turi įtakos. Dėl to energetikos sektorius yra pasirengęs gerai veikti, kai ekonomika susiduria su infliacijos spaudimu. Taip yra todėl, kad vartotojai paprastai negali nepirkti energijos, reikalingos funkcionuoti visuomenėje. Pavyzdžiui, net jei benzino kaina yra didelė, daugelis žmonių vis tiek perka įprastą kiekį, nes jiems tiesiog reikia važiuoti į darbą ir atgal.

Sąsagėlės

Pagrindinės vartojimo prekės, pavyzdžiui, bakalėjos, paprastai puikiai dera, kai infliacija yra šalia. Realybė tokia, kad pirkėjai vis tiek turi pasiimti duonos, kiaušinių ir pieno savaitės atsargas. Net jei kainos yra didesnės, daugelis šeimų yra priverstos išleisti daugiau pagrindinių prekių, esančių bakalėjos lentynose visoje šalyje.

Dėl šios priežasties investavimas į pagrindines akcijas yra geras būdas apsidrausti nuo infliacijos.

Augimo atsargos

Augančios akcijos paprastai turi minimalų pinigų srautą. Kai laikas yra geras ir infliacija valdoma, augimo akcijos gali pakilti. Tačiau kai ekonomika išgyvena sunkius laikus, vartotojai yra priversti keisti savo išlaidas, kad tik sudurtų galą su galu. Sumažinus biudžetą, įmonėms, neturinčioms esminių paslaugų, išgyventi tampa sunkiau.

Augimu pagrįstos akcijos pajus stipresnį nei vidutinį infliacijos smūgį, todėl turėkite tai omenyje kurdami investicijų portfelį.

Bottom Line

Kai kurios investicijos labiau tinka toleruoti infliacinę aplinką nei kitos. JAV ekonomikai įsitvirtinus infliacijos laikui, svarbu atidžiai stebėti savo portfelį. Tačiau dažniausiai netinkamas laikas imtis didelių pokyčių, nebent jūsų portfelis nėra pakankamai diversifikuotas, kad atlaikytų artėjančią audrą.

Atsisiųskite Q.ai šiandien prieigai prie DI pagrįstų investavimo strategijų. Kai įnešite 100 USD, į jūsų sąskaitą pridėsime dar 50 USD.