Kadaise buvęs Šveicarijos bankininkystės sektoriaus pasididžiavimas, „Credit Suisse“ žlugimas iš malonės nerodo mažėjimo požymių.
Apimtas skolintojas šią savaitę atsidūrė gesinant gaisrus įvairiuose frontuose.
Pirma, Šveicarijos finansų reguliavimo institucija teigė, kad žlugus Silicio slėnio bankui (SVB) „atidžiai stebi“ „Credit Suisse“ ir kitus Šveicarijos skolintojus.
Antra, bankas buvo priverstas pripažinti, kad turi „esminių trūkumų“ savo ataskaitų teikimo ir kontrolės procedūrose. Trečia, jis atskleidė, kad užsitęsusi klientų nutekėjimo banga dar turi atsitraukti.
Ir galiausiai, jos vyriausiasis akcininkas trečiadienio rytą atmetė galimybę į verslą investuoti daugiau pinigų.
Į Ciuricho biržos sąrašus įtrauktos banko akcijos per ankstyvą prekybą smuko daugiau nei penktadaliu, todėl bendras savaitės kritimas iki daugiau nei 30 procentų dėl platesnės rinkos suirutės, kurią sukėlė SVB žlugimas.
Tačiau pasitikėjimo krizė kilo anksčiau nei šios savaitės perversmas: nuo metų pradžios akcijų kaina dabar sumažėjo beveik dviem penktadaliais, o per pastaruosius 12 mėnesių – beveik trimis ketvirtadaliais.
Naujasis banko vadovas Ulrichas Körneris, kuris imasi radikalaus pertvarkymo plano, antradienį prašė kantrybės.
„Niekas nėra patenkintas akcijų kainų pokyčiais, bet mes valdome tai, ką galime valdyti, ir tai yra mūsų plano vykdymas“, – Bloomberg televizijai sakė Körner.
Nors kaip savo augančio nekantrumo su suinteresuotosiomis šalimis ženklą, jis pridūrė: „Mes sakėme, kad tai trejus metus trunkanti transformacija, ir jūs negalite ateiti po dviejų mėnesių [ir pasakyti] „Kodėl viskas nepadaryta?"
Ilgas pastarųjų dvejų metų „Credit Suisse“ problemų sąrašas: rizikos draudimo fondų sprogimas; 475 mln. dolerių skandalas Mozambike; greitai pasitraukė į aferą linkęs pirmininkas; apkaltinamasis nuosprendis dėl pinigų plovimo; staigus pasitraukimas; ir 6.5 milijardo svarų metinių nuostolių.
Be paties „Credit Suisse“ sukūrimo problemų, Körner taip pat turi kovoti su didėjančia Europos bankininkystės užkrato baime.
Pirmadienį statymai, kad „Credit Suisse“ nevykdys savo paskolų, pasiekė rekordines aukštumas po dviejų JAV skolintojų žlugimo.
Bijodamas, kad gerai dokumentais pagrįstos „Credit Suisse“ trūkumai padidino riziką, kad 167 metų skolintojas nevykdys įsipareigojimų, pinigai buvo išleisti į kredito įsipareigojimų neįvykdymo apsikeitimo sandorius – tai investicija, skirta apsaugoti investuotojus nuo bėdų ir pradėti grąžinti, jei tenkinami tam tikri įsipareigojimų nevykdymo kriterijai. .
Remiantis kainodaros šaltiniu CMAQ, penkerių metų kredito įsipareigojimų neįvykdymo apsikeitimo sandoriai „Credit Suisse“ pirmadienį pakilo net 36 baziniais punktais iki rekordinės 453 bazinių punktų.
Šveicarijos finansų reguliavimo institucija FINMA pranešė sekanti situaciją po to, kai pirmadienį smarkiai krito „Credit Suisse“ ir konkurento UBS akcijų kainos.
„Credit Suisse“ akcijos antradienį toliau krito ir nukrito dar 2 proc., o UBS akcijos pakilo iki 3 proc.
FINMA teigė, kad „atidžiai stebi situaciją ir pridūrė: „FINMA vertina tiesioginę ir netiesioginę jos prižiūrimų bankų ir draudimo įmonių riziką atitinkamoms institucijoms.
„Siekiama anksti nustatyti bet kokią klasterio riziką ir galimą užkrėtimą.
Vis dėlto Körner bandė išlikti optimistiškas tarp suirutės. Antradienį jis sakė, kad jį pagyvino spartesnė, nei tikėtasi, banko pažanga dėl darbuotojų mažinimo bangos ir pridūrė, kad yra požymių, kad klientų pasitikėjimas grįžta.
„Vakar sulaukėme įplaukų, o tai, sakyčiau, yra teigiamas ženklas. Vakar net matėme materialinių gerų antplūdžių.
Nors Körner tikisi, kad tai bus tendencijos pasikeitimo pradžia, vienos dienos įplaukų nepakaks investuotojų spaudimui numalšinti.
Savo metinėje ataskaitoje bankas atskleidė, kad klientų nutekėjimas stabilizavosi iki daug mažesnio lygio, bet dar nepasitraukė.
Rinkos rūpesčiai „Credit Suisse“ jau kurį laiką kamuoja dėl banko gebėjimo įgyvendinti restruktūrizavimo planą, kai klientai traukia lėšas iš skolintojo – praėjusių metų paskutinį ketvirtį šis skaičius išaugo iki maždaug 120 mlrd.
Praėjusį mėnesį „Citigroup“ analitikas Andrew Coombsas sumažino savo banko reitingą, sakydamas: „Nors vadovybė suteikė tam tikrą patikinimą dėl srautų, kapitalo ir likvidumo... jie taip pat iškėlė rimtų klausimų dėl būsimos pelno trajektorijos, o generalinis direktorius nurodė kitą. „didelis“ nuostolis 2023 m.
Spalio mėn. Körner pristatė trejų metų pertvarkymo planą, į kurį įtraukta 9,000 1.5 darbo vietų panaikinimas, investicijų bankininkystės perkėlimas į turtingų klientų turto valdymą ir 1.3 mlrd. Šveicarijos franko (XNUMX mlrd. GBP) investicijos iš didžiausio Saudo Arabijos banko.
Atliekant kapitalinį remontą, „Credit Suisse“ investicinis bankas taip pat bus atskirtas.
2021 m. žlugus tiekimo grandinės finansų grupei „Greensill Capital“ ir šeimos biurui „Archegos“ bankas patyrė dvigubus smūgius, sukėlusį užsitęsusį banko krizės laikotarpį.
Dėl šių dviejų skandalų buvo įšaldyta 10 mlrd. USD (8 mlrd. GBP) jos klientų turto ir 5.5 mlrd. USD prekybos nuostoliai.
Praėjusią savaitę, norėdama dar labiau įžeisti žalą, „Credit Suisse“ buvo priversta atidėti savo metinės ataskaitos paskelbimą po vienuoliktą valandą JAV reguliavimo institucijų užklausos dėl ankstesnių dokumentų.
Vėlavimo priežastis paaiškėjo antradienį, kai bankas pareiškė, kad pastarųjų dvejų metų ataskaitų teikimo ir kontrolės procedūrose nustatė „esminius trūkumus“, nes pastarasis smūgis skandalo apimtam skolintojui.
Jame teigiama: „Vadyba nesukūrė ir nepalaikė veiksmingo rizikos vertinimo proceso, kad nustatytų ir analizuotų reikšmingų iškraipymų finansinėse ataskaitose riziką.
Körneris teigė, kad šį klausimą sprendžia „labai stipriai“ ir pridūrė, kad tai neturėjo jokios įtakos bendrovės 2022 m. ar ankstesnių metų finansiniams rezultatams.
Körner, be abejo, turi nepavydėtiną darbą. Jis sako, kad jam tereikia laiko: „Mes elgiamės visiškai teisingai, reikia šiek tiek laiko, kol pavyks. Norime susigrąžinti viską, ką praradome. Ir kai tik esame ten, mes einame toliau ir vėl plečiame verslą.
Investuotojai pradeda nerimti ir norės matyti veiksmus, o ne žodžius.
Šaltinis: https://finance.yahoo.com/news/credit-suisse-warns-material-weakness-091540284.html