Daugėja atvejų, kai kai kurios kriptovaliutų biržos blokuoja lėšas reguliuotojo prašymu. Šiame straipsnyje kalbėsime apie įrankį, kurį WhiteBIT birža pristatė iš anksto, kad apsaugotų vartotojų turtą ir interesus bei platformos atitiktį tarptautiniams AML standartams.
AML svarba
Kriptovaliuta yra auganti elektroninių finansinių operacijų sritis, todėl būtina suprasti, kad ji yra decentralizuota ir todėl anoniminė. Ir nepaisant to, kad informacija apie kiekvieną operaciją yra saugoma blockchain tinkle, anksčiau nebuvo įmanoma žinoti, iš kur lėšos pateko į piniginę ir ar jos yra „švarios“, o tai reiškia, nesusijusios su jokia nusikalstama ar draudžiama veikla.
AML įdiegia beveik kiekvienas šifravimas kuri yra suinteresuota užtikrinti, kad jos klientai nepirktų nešvaraus turto ir nesikreiptų į nusikaltėlius (atsižvelgiant į pasaulinius FATF ir Europos Sąjungos tikslus).
WhiteBIT savarankiškai tikrina sandorio šalis ir taip pat suteikia galimybę klientams atlikti tokius patikrinimus. Todėl šaltose biržos piniginėse saugomas virtualus turtas dėl vidinių patikrinimų nėra siejamas su nusikalstama veikla.
Nuoroda: vidaus teisės aktų reikalavimai operatorių darbui yra pagrįsti FATF grupės standartais, ES direktyvomis ir Europos Tarybos Ministrų Komiteto rekomendacijomis. 2020 m. balandžio mėn. įsigaliojo įstatymo projektas Nr. 2179, įpareigojantis skaitmeninių paslaugų teikėjus savarankiškai atlikti adresų patikras dėl dalyvavimo neteisėtoje veikloje.
Kaip veikia AML patikrinimai
Deja, efektyvių vidinių procedūrų ir mechanizmų, skirtų apsaugoti vartotojus nuo nepatikimos sąveikos, diegimo praktika dar toli gražu nėra paplitusi. WhiteBIT turi atskirą įrankį, skirtą adresams tikrinti, ar jie nėra susiję su nusikalstama ir draudžiama veikla. Šiuo metu galite analizuoti BTC, BTH, ETH pinigines ir bet kurią LTC piniginę.
Puslapyje yra etikečių, kurios yra rizikos signalai, sąrašas. Taigi, toliau whitebit.com, galima identifikuoti, pavyzdžiui, sandorio šalį, kuri buvo susijusi su neteisėtu savo vartotojų lėšų įgijimu (SCAM), prievartavimu ar lėšų vagyste įsilaužimo būdu, kuri atstovauja Darknet aplinką ir pan.
Biržų klientams, įskaitant WhiteBIT, optimalu patikrinti adresą prieš kiekvieną naują sąveiką. Vien todėl, kad kitos sandorio šalies rizikos balai šiandien yra žemi, dar nereiškia, kad jis išliks toks pat ir ateityje.
WhiteBIT vartotojai atsiliepimus šiuo klausimu formuluoja taip: jei praėjus kuriam laikui po sąveikos sandorio šalis priskiriama rizikingoms ir jai taikoma tyrimo procedūra, rekomenduojama kiekvieną patikrinimą įrašyti. Tai padės lengviau naudoti „WhiteBit“.
Šaltinis: https://www.cryptonewsz.com/aml-why-do-whitebit-traders-need-address-verification/