Kaip patobulinti savo portfelio strategiją vykstant Rusijos ir Ukrainos konfliktui

Svarbiausi paėmimai

• Rusijos invazija į Ukrainą sukėlė nestabilumą pasaulio finansų rinkose, įskaitant akcijas, obligacijas ir žaliavas.
• Įvairios šalys (įskaitant JAV) įvedė sankcijas Rusijos energijos eksportui, bankams, technologijoms ir investiciniam turtui.

Rusijos ir Ukrainos konfliktas dominuoja antraštėse nuo tada, kai Rusija pasaulinėje arenoje išreiškė savo ketinimus įsiveržti į artimiausią kaimynę. Situacijai besiklostant investuotojai tebežino, kaip situacija paveiks jų portfelius.

Ir dėl geros priežasties: Rusija jau ištvėrė sankcijas, pakilo žaliavų kainos, o atsargos nukrito. Kas savaitę daugelis pagrindinių indeksų ir toliau smunka dėl pasaulinių ir vietinių rinkos kintamumas.

Nors toks akcijų kainų veiksmas gali pažaboti nervus net stoiškiausiems investuotojams, paprastai geriausia laikytis kurso. Tačiau tai nereiškia, kad nėra kur tobulinti jūsų portfelio strategiją. (Ypač jei situacija išryškina galimus trūkumus, kuriuos anksčiau nepastebėjote.)

Jei nerimaujate dėl savo portfelio strategijos tobulinimo vykstant Rusijos ir Ukrainos konfliktui, štai ką reikia žinoti.

Atsisiųskite Q.ai, skirtą iOS Norėdami gauti daugiau investicinio turinio ir prieiti prie daugiau nei tuzino DI pagrįstų investavimo strategijų. Pradėkite nuo 100 USD ir niekada nemokėkite mokesčių ar komisinių.

5 dalykai, kuriuos reikia žinoti, kai akcijos keliauja į Rusijos invaziją į Ukrainą

Pasaulinėms galioms grumtis su staigiu įsiveržimu į Ukrainą, geopolitinės įtampos metu svyravo turtas visame spektre.

1. Sankcijos yra po ranka.

Per pastarąsias kelias savaites kelios šalys (įskaitant JAV) uždraudė Rusijos naftos, gamtinių dujų ir anglies importą. Tuo tarpu JK pažadėjo palaipsniui atsisakyti priklausomybės nuo Rusijos energijos importo, o ES pasiūlė naujus energijos tiekimo diversifikavimo planus.

Kitos sankcijos ir kontrolė buvo nukreiptos į Rusiją:

• Bankai
• Technika
• Investicinis turtas
• Valstybės skola ir akcija
• SWIFT sistemos (pasaulinė finansinių pranešimų sistema, palengvinanti finansinius mokėjimus)
• Putinui artimi oligarchai ir verslininkai

2. Sumažės energijos tiekimas.

Rusija išlieka viena didžiausių pagrindinių prekių, įskaitant energiją, tam tikras žaliavas ir žemės ūkio produktus, gamintojų pasaulyje. Nors Jungtinės Valstijos turi pakankamai skalūnų naftos ir žemės ūkio produkcijos, kad galėtų išsilaikyti, to negalioja daugumai Europos, kuri savo naftos, dujų, metalo ir žemės ūkio reikmėms priklauso nuo Rusijos importo.

Dėl šios priežasties sankcijos šiai eksporto jėgainei gali turėti įtakos prekių kainoms ir tiekimo grandinėms visame pasaulyje.

3. Prekių sutrikimai tęsis.

Ukraina ir Rusija yra svarbiausi prekių, tokių kaip nafta ir gamtinės dujos, kviečiai, saulėgrąžų aliejus ir trąšos, šaltiniai. Rusija taip pat gamina neproporcingai daug aliuminio, nikelio ir paladžio. Kai kurių iš šių medžiagų atsargų jau trūko prieš invaziją – dabar nėra greito ir lengvo neišvengiamo pasaulinio trūkumo sprendimo.

4. Gali kilti infliacija.

Jungtinėse Amerikos Valstijose, infliacija tebėra keturių dešimtmečių aukštumas, o sankcijos Rusijos importui greičiausiai jį pablogins. Nors sunku nuspėti, kiek tiekimo grandinės suspaudimai paveiks infliaciją, investuotojai yra tikri baimė tai turės įtakos infliacijai. O akcijų rinkoje lūkesčiai vaidina didelį vaidmenį nustatant kainas. (Nors dauguma investuotojų nesitiki, kad Fed artimiausiu metu pakeis planuojamus palūkanų normų kėlimus.)

5. Neįmanoma žinoti, kur nuves konfliktas.

Atsižvelgiant į didžiulę galimų Rusijos ir Ukrainos priešpriešos pasekmių įvairovę (jau nekalbant apie pasaulinių sankcijų įsikišimą), neįmanoma numatyti geriausio scenarijaus. Šiuo metu aišku tik tai, kad pasaulinės rinkos nepastovumas tęsis tol, kol situacija progresuos arba bus išspręsta.

Savo portfelio strategijos tobulinimas vykstant Rusijos ir Ukrainos konfliktui

Neapibrėžtumą akcijų rinkoje visada sunku įveikti, ypač situacijose, kai nėra paprasto atsakymo. Tačiau net ir tamsiais laikais investuotojai gali rasti sidabrinių pamušalų.

Peržiūrėkite savo finansinius tikslus.

Pirmasis žingsnis sprendžiant nepastovumą yra savo finansinių tikslų peržiūra. Galiausiai bet kokie jūsų atlikti pakeitimai turėtų atitikti jūsų ilgalaikį planą ir siekti padidinti jūsų akcijų vertę.

Svarbiausia yra diversifikacija.

Gerai diversifikuotas portfelis yra labai svarbus norint įveikti sunkius laikus. Kapitalo diversifikavimas į įvairias turto klases ir sektorius gali padėti kompensuoti audringose ​​rinkose kylančią riziką. Ir atminkite: svarbu ne tik tai, kur investuojate, bet ir kiek. Tikras diversifikavimas yra subalansuoto portfelio, sukurto taip, kad atitiktų jūsų trumpalaikius, vidutinės trukmės ir ilgalaikius finansinius tikslus, rezultatas.

Atminkite, kad nepastovumas veda prie galimybių.

Rinkos nepastovumas gali būti metas pasinaudoti dabartinėmis tendencijomis. Tai reiškia, kad neturėtumėte keisti viso savo strategija kiekvieną kartą, kai rinka krenta. Vietoj to pažiūrėkite, ar keli perskirstymai ar naujos investicijos gali papildyti esamą strategiją.

Pavyzdžiui, galite pasirinkti padidinti savo dabartinius įnašus 5%, kad gautumėte ilgalaikį pelną, kai rinka atsigaus. Arba galite nukreipti tam tikrą kapitalą iš mažesnio našumo turto į našesnį.

Tačiau visada turėtumėte užtikrinti, kad jūsų investicijos atitiktų jūsų ilgalaikį planą (net jei tai trumpalaikis turtas) ir vengti dienos prekybos pagundų.

Palikite didelius nevykėlius.

Neretai akcijų rinkos reaguoja į pasaulines krizes, ypač tokias ryškias kaip tarptautinė invazija. Tokiomis aplinkybėmis protinga stebėti savo portfelio rezultatus ir nustatyti bet kokius atsiliekančius vertybinius popierius. Nors tam tikras nepastovumas yra normalus, galbūt norėsite išeiti iš bet kokių pozicijų, kurios ilgalaikėje kreivėje yra prastesnės. Ir jei nerimaujate dėl ilgalaikės žalos, dalį savo portfelio galite paversti mažiau rizikingomis investicijomis.

Venkite skubotų sprendimų.

Ne visada lengva suderinti savo ilgalaikį planą ir turto paskirstymo strategiją su dabartiniais rinkos įvykiais. Ir nors kyla pagunda imtis veiksmų dėl nepastovumo, kad padidintumėte grąžą (arba išvengtumėte nuostolių), panikuoti ar veikti skubotai visada yra blogas planas.

Vietoj to giliai įkvėpkite, peržiūrėkite savo portfelį ir rinką ir turėkite omenyje savo ilgalaikius tikslus. Tada atlikite tyrimą, kad įsitikintumėte, jog bet kokie jūsų atlikti pakeitimai padės siekti jūsų ilgalaikių tikslų. Dienos pabaigoje gali būti sunku suvaldyti nepastovumą, tačiau trumpalaikiai nuosmukiai neturėtų vadovautis jūsų gyvenimo strategija.

Nebandykite laiko rinkai.

Invazija ar ne, rinkos laikas niekada nėra gera idėja. Neįmanoma numatyti, kada investicija tikrai pasieks dugną arba pasieks aukščiausią tašką, o neteisingas kvietimas gali turėti pražūtingų padarinių jūsų portfeliui.

Verčiau žiūrėkite į nepastovumą kaip į pelno gavimo laiką „plataus spektro“ prasme. Galite padidinti viso savo portfelio įnašus, paskirstyti kapitalą ypač prasto našumo sektoriui, žinomam dėl istorinių atšokimų, arba panaudoti šiek tiek „linksmų pinigų“ spekuliacijai.

Tačiau jei investavimo strategiją grindžiate rinkos laiku, labiau tikėtina, kad prarasite viską, nei gausite pelną.

Apginti poziciją.

Jei norite padaryti keletą išmintingų žingsnių, kad tiesiogiai pasinaudotumėte Rusijos ir Ukrainos padėtimi, galite pasidomėti JAV aviacijos ir gynybos įmonėmis. Daugelis šių atsargų nuo pradinės invazijos smarkiai išaugo. Be to, valstybėms didinant gynybos išlaidų biudžetus gali atsirasti daugiau galimybių investuoti į gynybos vertybinius popierius.

Pasiruoškite ekstremalioms situacijoms.

Net jei akcijų rinkos nepastovumas duoda ilgalaikį pelną, vis tiek protinga turėti grynųjų pinigų rezervą. Jei rinka smunka ir staiga atsiranda išlaidų, galite geriau išleisti savo skubios pagalbos fondą, o ne parduoti savo portfelį. Atminkite: investuoti į savo ateitį yra ilgalaikis žaidimas, tačiau trumpalaikiai sprendimai gali turėti didelį poveikį.

Atsisiųskite Q.ai, skirtą iOS Norėdami gauti daugiau investicinio turinio ir prieiti prie daugiau nei tuzino DI pagrįstų investavimo strategijų. Pradėkite nuo 100 USD ir niekada nemokėkite mokesčių ar komisinių.