Kaip maksimaliai padidinti mokesčių atskaitymą už aukas labdarai

Ekspertai teigia, kad šį atostogų sezoną gali būti įmanoma sumažinti mokesčius ir paremti mėgstamą labdarą.  

Nepaisant nestabilios ekonomikos, dauguma amerikiečių šiemet planuoja paaukoti panašias sumas kaip ir pernai, neseniai paskelbė Edwardas Jonesas. studija nerasta.

Nors mokesčių lengvatos paprastai nėra pagrindinė priežastis duoti, ekspertai teigia, kad kai kurie donorai gali praleisti galimybę gauti atskaitą. 

Daugiau iš "Personal Finance":
„Secure 2.0“ įtraukta į išlaidų sąskaitą, todėl ji tampa įstatymu
Ši „laukinės kortelės“ strategija gali padėti pensininkams, turintiems nesumokėtus ketvirčio mokesčius
Kodėl 46 m. vidutinė socialinio draudimo pensijos išmoka sumažėjo 2022 proc

„Daugelis žmonių duoda pinigus ir negauna jokių mokesčių lengvatų, nes aukoja per mažai, kad galėtų detalizuoti“, – sakė sertifikuotas finansų planuotojas Jeremy Finger, „Riverbend Wealth Management“ įkūrėjas ir generalinis direktorius Mirtl Byče, Pietų Karolinoje.

Štai ką reikia žinoti apie labdaros išskaitymą prieš atidarant piniginę ir du „geriausius“ būdus dovanoti, pasak finansų patarėjų.

Pateikdami deklaraciją sumažinate apmokestinamąsias pajamas, atimdami didesnį iš standartinio atskaitymo arba visų detalizuotų atskaitymų, kurie gali apimti labdaros aukas. 

Buvęs prezidentas Donald Trump2017 m. pasirašytas mokesčių remontas beveik padvigubino standartinį atskaitymą, todėl pareiškėjai mažiau linkę detalizuoti.

2022 m. standartinis atskaitymas yra 12,950 25,900 USD vienišiems asmenims arba 2022 XNUMX USD susituokusioms poroms. O jei XNUMX m. imsite standartinį atskaitymą, negalėsite reikalauti detalaus nurašymo už labdaros dovanas.

Jei tikitės detalizuoti atskaitymus, jūsų labdaros nurašymas priklauso nuo dovanojamo turto tipo.

Juanas Rosas, CFP iš „Forum Financial Management“ iš Thousand Oaks, Kalifornijoje, teigė, kad pelningos investicijos į apmokestinamą tarpininkavimo sąskaitą yra „paprastai geriausias turto tipas“.

Štai kodėl: paaukoję vertingą turtą, gausite labdaros atskaitą, lygią tikrąjai rinkos vertei, ir išvengsite kapitalo prieaugio mokesčių, kuriuos kitu atveju mokėtumėte pardavus, sakė jis. 

Žinoma, norėsite patvirtinti, kad jūsų pageidaujama labdaros organizacija gali priimti aukas negrynaisiais pinigais.

Kadangi dauguma portfelių per metus sumažėjo 15–25%, gali kilti pagunda iškrauti akcijas, kurių vertė sumažėjo. Bet geriau tą turtą parduoti, nuimti nuostolius ir paaukoti grynųjų pinigų labdarai, sakė Ros.

Jei jums 70½ metų ar vyresni, aukojimas tiesiogiai iš tradicinės asmeninės pensijos sąskaitos yra „paprastai geriausias būdas dovanoti“, - sakė Mitchell Kraus, CFP ir Capital Intelligence Associates savininkas Santa Monikoje, Kalifornijoje. 

Strategija, žinoma kaip „kvalifikuotas labdaros platinimas“ arba QCD, apima tiesioginį perkėlimą iš IRA į tinkama labdara. Galite duoti iki 100,000 XNUMX USD per metus ir tai gali būti laikoma jūsų reikalingas minimalus paskirstymas jei pinigus pervesite sulaukę 72 metų.  

Kadangi auka nerodoma kaip pajamos, jūs vis tiek gausite mokesčių lengvatą, net jei nenurodysite atskaitymų, sakė Krausas. Koreguotų bendrųjų pajamų sumažinimas gali padėti išvengti kitų mokesčių problemų, pvz didesnės Medicare B ir D dalies įmokos.