Kaip apsaugoti savo investicijas nuo recesijos

Svarbiausi paėmimai

• Galima užsidirbti pinigų žemėjančioje rinkoje. Jūs tiesiog turite būti strategiškesni su savo planais.
• Venkite spekuliacinių akcijų. Verčiau investuokite į aukštos kokybės įmones.
• Apsvarstykite galimybę parduoti opcionus ir investuoti į aktyviai valdomus fondus, kad uždirbtumėte deramą grąžą esant silpnai rinkai.

Didėjant nuosmukio baimei, vis daugiau investuotojų susimąsto, kaip apsaugoti savo investicijas nuo recesijos. Ar yra būdas neprarasti pinigų nuosmukioje rinkoje? Ar kai kurios investicijos yra geresnės už kitas?

Štai ką reikia žinoti apsaugoti savo turtus silpnos ekonomikos sąlygomis ir smunka akcijų rinka, taip pat kaip galite potencialiai padidinti savo turtą.

Investavimas yra susijęs su rizika

Svarbu suprasti, kad vienintelis būdas 100% pašalinti riziką prarasti pinigus investuojant į akcijų rinką yra visiškai neinvestuoti. Kai perkate investiciją, nesvarbu, ar tai būtų akcijos, obligacijos, investicinis fondas ar biržoje prekiaujamas fondas, kyla rizika, kad jos vertė sumažės.

Nors negalite pašalinti šios rizikos, galite ją sumažinti investuodami strategiškai. Skaitykite toliau, kad sužinotumėte, kokių veiksmų galite imtis, kad jūsų pinigai būtų saugūs ir jų augimas, net jei akcijų rinka nedidėja.

Tai pasakius, čia yra judesiai, kuriuos galite apsvarstyti jei jie atitinka jūsų rizikos toleranciją ir atitinka jūsų investavimo tikslus.

Nesileiskite visko

Gali kilti pagunda išleisti visus pinigus į rinką, kai ji neveikia, tačiau tai gali būti kvaila klaida. Pirma, rinka jums atrodo pigi, atsižvelgiant į tai, kur ji buvo. Jei akcijos kainavo 200 USD už akciją, o dabar – 75 USD, ar tai pigu?

Remiantis vien kaina, atsakymas yra teigiamas. Tačiau tokiu būdu investicijų įsigyti negalima. Taip pat reikia žiūrėti į verslą ir ekonomiką. Akcijomis galėjo prekiauti taip aukštai, kaip tai įvyko tiesiog dėl vienkartinio įvykio arba investuotojų neracionalumo.

Paimkite, pavyzdžiui, Pelotoną. Kai sporto salės buvo uždarytos, geriausias pasirinkimas mankštintis namuose buvo patirtis, kurią suteikė Peloton. Dėl to pardavimai buvo neįprastai dideli, taip pat ir akcijų kaina. Tačiau dabar, kai sporto salės vėl atidaromos ir žmonės turi daugiau galimybių sportuoti, „Peloton“ pardavimai sumažėjo. Akcijos, kurios kažkada kainavo daugiau nei 160 USD už akciją, dabar kainuoja mažiau nei 10 USD.

Ar tai pirkinys? Remiantis vien akcijų kaina, tai atrodo kaip pigus sandoris. Bet koks yra šansas, kad jis vėl bus parduotas už 160 USD?

Tas pats pasakytina ir apie visą rinką. Nors atsitraukimas nuo visų laikų aukščiausio lygio atrodo kaip pirkimo galimybė, o horizonte gresia recesija, yra daug didesnė tikimybė, kad rinka sumažės, nei kad ji vėl pakils ir viršys visų laikų aukštumas. bent jau artimiausiu metu.

Galų gale, jūs nenorite klysti manydami, kad rinkos nuosmukis yra laikinas, kai jis gali trukti ilgiau nei tikėtasi.

Nebandykite nustatyti rinkos laiko

Jei investuoti į viską nėra protinga, galite manyti, kad investuoti yra prasminga laukti, kol rinka nukris tam tikru procentu. Problema ta, kad niekas nežino, kur yra dugnas. Kai kuriems žmonėms gali pasisekti ir jie investuoja į absoliučią dugną, tačiau dauguma žmonių to nepadarys. Tai tarsi lošimas loterijoje. Keli žmonės laimi, bet dauguma kitų pralaimi.

Pažvelkite į rinką pandemijos pradžioje. S&P 500 indeksas 3,380.16 m. vasario 14 d. uždarytas ties 2020 13 taško. Po mėnesio, 2020 m. kovo 2,711.02 d., jis nukrito iki 20 XNUMX punkto, ty XNUMX %.

Daugelis žmonių tikriausiai manė, kad tai buvo taip blogai, kaip bus. Tačiau rinka pasiekė dugną tik kovo 20 d., uždarydama ties 2,304.92 32, ty 10 % kritimo. Sumažėjus šiai sumai per maždaug vieną mėnesį, kur, jūsų manymu, rinka pasisuks toliau? Dauguma žmonių šiuo metu buvo išsigandę, darydami prielaidą, kad rinka ir toliau kris, atsižvelgiant į tai, kad per savaitę ji ką tik sumažėjo 31%. Tačiau tai padarė visiškai priešingai. Jis pasiekė aukščiausią tašką 2021 m. gruodžio 4,766.18 d., uždarydamas 52 13, o nuo žemiausio lygio 2020 m. kovo XNUMX d.

Kadangi niekas nežino, kada yra rinkos dugnas, geriausias pasirinkimas yra naudoti dolerio sąnaudų vidurkio strategiją. Norėdami tai padaryti, per tam tikrą laikotarpį investuokite nedidelę pinigų sumą, kad išlygintumėte rinkos pokyčius. Pavyzdžiui, jei turite 10,000 2,500 USD, kiekvieną mėnesį galite investuoti 1,000 10 USD keturis mėnesius arba XNUMX XNUMX USD per mėnesį XNUMX mėnesių.

Dolerio kainos vidurkis sumažina riziką perkant mažiau akcijų, kai kainos yra aukštos, ir daugiau, kai kainos yra žemos. Atkreipkite dėmesį, kad tai puiki strategija silpnoje rinkoje, bet ne tokia puiki bulių rinkos aplinkoje.

Diversifikuokite savo investicijas

Kitas svarbus patarimas, kad jūsų investicijos būtų apsaugotos nuo recesijos, yra diversifikavimas. Tai reiškia, kad perkate įvairių pramonės šakų akcijas ir galbūt norėsite įtraukti obligacijas į savo paskirstymą. Kuo įvairesnis esate, tuo mažiau rizikuojate.

Didžiausia klaida, kurią žmonės daro, kai kalbama apie diversifikavimą, yra manymas, kad dviejų tos pačios pramonės įmonių akcijų pirkimas yra diversifikavimo forma. Tai ne. Taip, jūs paskirstote riziką nuo vienos akcijos iki dviejų, bet jei pramonė pasisuks blogai, tikėtina, kad abiejų akcijų vertė sumažės.

Puikus būdas pažvelgti į tai yra apsimesti, kad esate menininkas ir norite sukurti paveikslą. Įvairinimas reiškia, kad turite prieigą prie kreidelių, žymeklių, spalvotų pieštukų, dažų, anglies ir kt. Jei viena iš šių laikmenų nėra ideali, turite daug galimybių. Taip yra investuoti į įvairių pramonės šakų akcijas. Jei turite tik raudoną kreidelę ir mėlyną kreidelę, turite skirtingas spalvas. Bet jei nenorite naudoti kreidelių, jums bus sunku sukurti paveikslėlį.

Venkite spekuliuoti

Visi norime gauti gerą sandorį ir dabar gali atrodyti puikus laikas rizikuoti dėl kai kurių akcijų. Tačiau neigiama rinka nėra tinkamas laikas spekuliuoti. Didelė tikimybė, kad pasirodys blogos naujienos ir nuskandins rinką.

Nors blogos naujienos gali ateiti bet kuriuo metu, apsvarstykite šį reiškinį. Kai jūsų gyvenime viskas klostosi puikiai ir gaunate blogų naujienų, dažniausiai galite su tuo susitvarkyti ir tai neturi didelės įtakos jūsų gyvenimui. Bet jei jums sunku ir gaunate blogų naujienų, naujienos turi didesnį poveikį. Viskas priklauso nuo jūsų mąstysenos.

Tai tas pats, kas rinkoje. Kai ekonomika stipri ir netikėtai ateina blogos žinios, rinka reaguoja ir dažnai gūžteli pečiais. Tačiau kai ekonomika silpna ir pasirodo blogos naujienos, rinka tai priima ir krenta.

Jei per šį laiką spekuliuosite, galite greitai prarasti daug pinigų. Jums geriau tarnauja renkantis aukštos kokybės investicijos ir laukia spėlionių, kol viskas pagerės.

Investuokite į dividendus mokančias akcijas

Kalbant apie investicijas į kokybę, dividendų atsargų turėtų būti jūsų sąrašo viršuje. Šios akcijos turi tvirtus balansus ir ilgą stabilių pajamų srautų istoriją. Kai rinka krenta, šių akcijų kaina yra geresnė. Ne tik didesnė tikimybė, kad šios bendrovės išliks, bet ir padidinsite savo grąžą gaudami dividendus, net kai akcijų kainos krenta.

Geriausia vieta pradėti tyrinėti dividendus mokančias bendroves yra pažvelgti į Dividendų aristokratų sąrašą. Į šį sąrašą įtrauktos įmonės, kurios nuolat mokėjo ir didino dividendus 25 metus iš eilės. Jei nenorite investuoti į atskiras akcijas, yra investiciniai fondai ir biržoje prekiaujami fondai, kurie investuoja į kokybiškas, dividendus mokančias įmones.

Pasinaudokite galimybėmis

Pasirinkimo sandoriai, ypač pirkimo opcionai, leidžia uždirbti šiek tiek pajamų iš šiuo metu turimų akcijų. Pirkimo opcionas veikia, kai siūlote savo akcijų akcijas kitam investuotojui už nustatytą kainą nustatytu laiku. Pirkėjas sumoka jums nedidelį mokestį arba priemoką mainais už šią galimybę. Jei nurodytą dieną akcijomis neprekiaujama sutarta kaina arba viršija ją, jūs pasiliekate savo akcijas ir priedą. Jei sutartą dieną akcijomis prekiaujama nustatyta kaina arba didesne, jūs parduodate savo akcijas pirkėjui už sutartą kainą.

Jums yra nedidelė rizika, nes jums priklauso akcijos. Vienintelė rizika, su kuria susidursite, yra tai, kad akcijų vertė padidės, nei manote, kad pasibaigs opciono galiojimo laikas.

Apsvarstykite aktyviai valdomus fondus

Nors daugelis ekspertų rekomenduoja mažmeniniams investuotojams geriausias pasirinkimas yra pasyviai investuoti per indeksą, dabar gali būti tinkamas laikas apsvarstyti aktyviai valdomus fondus. Taip yra todėl, kad yra didesnė tikimybė, kad šie fondai pralenks akcijų rinką.

Kai rinka ir toliau juda aukštyn, vadovams sunku rasti neįvertintas akcijas, į kurias galėtų investuoti, o tai duos didesnę grąžą nei rinka. Tačiau kai rinka krenta, tampa daug lengviau. Rinkos grąža bus maža, todėl net pasirinkus kelias gerai veikiančias akcijas galima gauti geresnę bendrą grąžą. Tiesa, mokesčiai už investavimą į šias investicijas yra didesni, tačiau didesnis pelnas gali kompensuoti šį kainų skirtumą, palyginti su rinka.

Esmė

Jūs, kaip investuotojas, nieko negalite padaryti, kad neprarastumėte pinigų, kai investuojate į rinką. Tačiau tai neturėtų trukdyti jums investuoti, net ir nuosmukio metu. Jei įdėsite šiek tiek darbo ir investuosite strategiškai, galite išsaugoti ir auginti savo turtą, nepaisant rinkos sąlygų. Be to, Q.ai yra čia, kad padėtų su AI varomais investiciniais rinkiniais, kurie viską atlieka už jus.

Atsisiųskite Q.ai šiandien prieigai prie DI pagrįstų investavimo strategijų.