Infliacija pasiekė aukščiausią lygį per 31 metus. 7 privalumai, kaip jie investuoja didelės infliacijos metu

Jei jaučiate, kad mokėjote daugiau už viską – nuo ​​maisto iki technologijų gaminių, jums kažkas patinka: gruodį vartotojų kainos išaugo 7 %, palyginti su praėjusių metų laikotarpiu, o tai yra didžiausias JAV infliacijos lygis per beveik 40 metų. „Infliacija išaugo dėl didelės klientų paklausos ir nuolatinio darbo ir pasiūlos trūkumo. Nors tikėtina, kad 2022 m. kainų spaudimas sumažės, ekonomistai skaičiuoja, kad infliacijos lygis iki metų pabaigos greičiausiai viršys 3 proc.“, – praneša „MarketWatch“ atstovas Jeffrey'us Bartashas. Taigi paklausėme finansų ekspertų ir finansų patarėjų, kaip jie pataria klientams investuoti infliacijos metu:

Apsvarstykite vertės atsargas vartotojų pagrindinių prekių erdvėje, sako Snigdha Kumar, „Digit“ produktų operacijų vadovas.

„Investuotojai ir toliau turėtų investuoti į akcijas, nes akcijos paprastai laikosi geriau infliacijos laikotarpiu, ypač jei infliacija kyla kartu su augimu. Vertės atsargos, esančios pagrindinių vartojimo prekių erdvėje, pavyzdžiui, maistas ir energija, gerai veikia infliacijos metu, nes pagrindinių prekių paklausa yra neelastinga, o tai suteikia šioms įmonėms didesnę kainodaros galią, nes jos gali padidinti savo kainas dėl infliacijos geriau nei kitos pramonės šakos. 

Rinkitės akcijas ir patarimus, sako Leanne Devinney, „Fidelity Investments“ viceprezidentė

„Tai gera strategija diversifikuoti įvairias investicijas. Pavyzdžiui, akcijos labiau nei obligacijos laikui bėgant linkusios neatsilikti nuo infliacijos. Taip pat apsvarstykite įvairius infliacijai atsparių fiksuotų pajamų investicijų tipus, pvz., iždo nuo infliacijos apsaugotus vertybinius popierius (TIPS) ir didelio pajamingumo obligacijas. Tai taip pat gali padėti sumažinti investicijų, kurios yra jautresnės infliacijai, pavyzdžiui, tam tikrų iždo obligacijų, riziką.

Pakeiskite pinigų tvarkymo būdą, sako Pamela Chen, „Refresh Investments“ finansų analitikė.

„Infliacijos metu tampa svarbiau investuoti grynuosius pinigus. Infliacijos laikotarpiais didėjant prekių kainoms, grynieji praras perkamąją galią ir vienu doleriu bus nupirkta mažiau nei anksčiau. Investuokite savo pinigus, kad uždirbtumėte grąžą, kad sumažintumėte infliacijos įkandimą, arba galbūt uždirbkite grąžą, kuri neatsilieka nuo infliacijos arba ją viršija. 

Pagalvokite apie nekilnojamąjį turtą ir prekes, sako Grace Yung, sertifikuota „Midtown Financial Group“ finansų planuotoja.

„Akcijos, kaip turto klasė, istoriškai buvo pranašesnės per infliaciją... Be to, reikia atsižvelgti į materialųjį turtą, pvz., nekilnojamąjį turtą ar žaliavas. Pavyzdžiui, pastaruoju metu pastebime, kad statybinių medžiagų kainos smarkiai išaugo. Investavimas į tokias žaliavas kaip mediena ar plienas būtų buvęs natūralus infliacijos draudimas.

Auksas ir REIT gali būti prasmingi, sako Alana Benson, NerdWallet investavimo ekspertė

„Infliacija yra tik dar viena priežastis, kodėl svarbu turėti gerai diversifikuotą portfelį. Jei jūsų investicijos yra paskirstytos įvairiose turto klasėse, geografinėse vietovėse ir pramonės šakose, tai gali padėti apsaugoti jus nuo rizikos. Taip pat galite ištirti investicijas, kurios natūraliai apsaugo nuo infliacijos, pvz., auksą, TIPS ir nekilnojamąjį turtą. Investicijų į nekilnojamąjį turtą fondai (REIT) yra paprastas būdas investuotojams gauti prieigą prie nekilnojamojo turto patiems neperkant jokio turto, o kadangi dauguma REIT moka dividendus, jie taip pat gali pasiūlyti pajamų šaltinį.

Žiūrėkite į aukštos kokybės įmones, kurios moka dividendus ir kriptovaliutą, sako Michaelas Wilkersonas, investicijų kontroliuojančiosios bendrovės „Helios Fairfax Partners“ vykdomasis vicepirmininkas.

„Didelės infliacijos sąlygomis grynieji pinigai, paprastai suvokiami kaip saugus turtas, yra pati blogiausia vieta, nes jų perkamoji galia nuolat mažėja. Ieškokite aukštos kokybės įmonių, kurios moka dividendus, arba pavadinimų, kurie turi unikalų kampą dabartinėje aplinkoje. Man patinka „Prologis“ (PLD) kaip infrastruktūros ir tiekimo grandinės lyderis, „Marriott“ (MAR) – kaip žaidimas dėl ekonomikos ir kelionių atnaujinimo, o kalnakasiai „Rio Tinto“ (RIO) arba „Newmont“ (NEM) – dėl prekių pozicijų ir didelių dividendų.

Jis tęsia: „Ieškokite aukso, kuris pranoktų tik tada, kai visi pradės bėgti į kalnus. Tuo tarpu „Bitcoin“ ir „Ethereum“ siūlo pačius likvidiausius būdus investuoti į kriptovaliutą, kuris vis dar gali pasirodyti esąs veiksmingiausias infliacijos apsidraudimas šioje aplinkoje.

Naudokite didelę įvairovę, sako Brittney Castro, sertifikuota „Mint“ finansų planuotoja

„Jūs tikrai norite žinoti, kad nelaikysite per daug pinigų grynaisiais – čekiuose, santaupose ar didelio pajamingumo sąskaitose – nes jos neatsiliks nuo infliacijos, nes jų grąžos normos vidutiniškai siekia apie 1% per metus... Įsitikinkite, kad turite aiškų žaidimą. planuokite ir sutelkite dėmesį į ilgalaikes investavimo strategijas, tokias kaip vidutinės dolerio kainos, platus diversifikavimas, reguliarus balansavimas, o tada atlikite pakeitimus, kad atsižvelgtumėte į bet kokius ekonomikos ar dabartinės finansinės padėties pokyčius.