JPMorgan projektas dar labiau pastūmės banką į privačių įmonių aptarnavimo rinką

JPMorgan Chase ruošiasi dalyvauti privačiose įmonėse.

Pastaruosius metus bankas tyliai samdė programuotojus ir kūrė produktus naujam fintech verslui, kurio tikslas – teikti įvairias paslaugas pradedantiesiems ir investuotojams visame pasaulyje, atsižvelgiant į tai išmanančius žmones.

Verslui, kuris viduje žinomas kodiniu pavadinimu „Project Bloom“ dėl tikslo padėti augti ankstyvosios stadijos privačioms įmonėms, vadovauja Michaelas Elanjianas, skaitmeninių privačių rinkų vadovas, sakė žmonės, kurie atsisakė būti identifikuoti. paleisti.

JPMorgan, didžiausias pagal turtą JAV bankas, praėjusį mėnesį pakėlė antakius, sakydamas, kad šiais metais išlaidos išaugs, iš dalies dėl metinio technologijų biudžeto, kuris išaugo mažiausiai iki 12 mlrd. Generalinis direktorius Jamie'is Dimonas agresyviai investuoja, kad padėtų savo bankui kovoti su fintech įmonėmis, o vadovai mato galimybę sukurti privačių rinkų nugalėtoją prieš pradedant dominuoti erdvėje.

Pagrindinė „Project Bloom“ dalis yra skaitmeninis tinklas, skirtas JPMorgan klientams, kuris suderins startuolius su investuotojais ir padės jiems pritraukti lėšų, sakė žmonės. Kitos planuojamos paslaugos apima pagalbą įmonėms parduodant akcijas konkurse arba paskolų privačioms akcijoms teikimą, skaitmeninės sąsajos antrinei prekybai privačių įmonių akcijomis siūlymą ir pagalbą rizikos kapitalo įmonėms pritraukti naujų lėšų.

Nors šių pasiūlymų elementai egzistuoja įvairiose JPMorgan veiklos srityse, naujomis pastangomis siekiama sukurti vieno langelio skaitmeninį portalą pradedantiesiems ir rizikos kapitalo įmonėms, šeimos biurams ir kitiems instituciniams investuotojams, sakė žmonės.

Verslu siekiama susieti siūlymus iš firmos įmonių ir investicinio banko, komercinio banko ir privataus banko. Pavyzdžiui, privačių rinkų prekybos skyrius, apie kurį pirmą kartą pranešė CNBC 2020 m., Anot šaltinių, bus įtrauktas į naują platformą.

Sukūrusi savitarnos platformą, JPMorgan gali nukreipti į mažesnes, ankstesnės stadijos įmones, nei tradiciškai bendradarbiauja jos bankininkai, padėdami joms pritraukti lėšų ir siūlyti automatizuotas rekomendacijas, sakė žmonės.

JPMorgan žingsnis įvyksta, kai kuriamų privačių įmonių skaičius ir toliau sprogsta. Investuotojai perkelia milijardus dolerių į turto klasę, tikėdamiesi sugauti įmones, kol jos nesubręsta ir jų augimo perspektyvos nesusilygins, o besikuriančios įmonės kur kas ilgiau išlieka privačios dėl beveik neribotos prieigos prie kapitalo.

Duomenų teikėjo „CB Insights“ duomenimis, nuo pandemijos pradžios 2020 m. vienaragių arba privačių įmonių, kurių vertė siekia 1 milijardą ar daugiau, skaičius išaugo daugiau nei dvigubai iki 1,032 3.4, o bendra vertė siekia XNUMX trilijonus USD.

Tai padidino naujų įmonių, tokių kaip „Carta“, „Brex“ ir „Forge“, turtus, kurie vienaip ar kitaip rūpinasi privačiomis įmonėmis. Bankai istoriškai orientavo savo paslaugas į valstybines bendroves ir labiau įsitvirtinusias pradedančias įmones, kurios artėja prie viešųjų sąrašų, todėl išaugo specialių paslaugų teikėjai.

Dabar atrodo, kad JPMorgan lažinasi, kad jei jai pavyks sukurti visapusišką privačių įmonių tinklą anksčiau nei tai padarys fintechs, bus užtikrinta jos vieta ateityje, kurioje privačios įmonės turės dar didesnę reikšmę.

Naujasis JPMorgan verslas išaugo iki maždaug 80 darbuotojų, dirbančių slaptu režimu, atskirtas nuo kitų JPMorgan darbuotojų daugiau nei pusšimtyje pasaulio miestų, įskaitant Niujorką ir Naująjį Džersį; Plano, Teksasas; Čikaga; Glazgas; Londone ir Buenos Airėse, sakė žmonės.

Remiantis darbo vietų sąrašais, bankas šiuo metu įpusėjo įdarbinimo bangą – iki metų pabaigos privačių rinkų verslui reikia 200 darbuotojų ir specialiai ieško programinės įrangos inžinierių, duomenų tvarkytojų ir dirbtinio intelekto specialistų.

„Mes kuriame įmonei aukšto lygio ir įdomų naują, duomenimis pagrįstą fintech verslą, siekdami sukurti pirmaujančią platformą privačioms rinkoms“, – rašoma banko pranešime. Produktą kurianti komanda vienija duomenų mokslininkus, finansų specialistus, buvusius verslininkus, produktų vadybininkus, dizainerius ir inžinierius, kurie dirba kartu su paleisties kultūros pranašumais, galinčiais panaudoti JPM mastą. 

Kitoje darbo vietoje, šis skirtas verslo plėtros vadovui, teigiama, kad bankas ieško „asmenų, turinčių verslo patirties“, pvz., steigėjų ir investuotojų, kurie padėtų įgyti klientų verslui, vadinamam skaitmeninėmis privačiomis rinkomis.

Atsakydama į užklausas, JPMorgan atstovė spaudai Jessica Francisco atsakė taip: „Mes jau daugelį metų buvome privataus kapitalo rinkos lyderiai ir matome galimybę suteikti naujų skaitmeninių galimybių privačioms įmonėms ir investuotojams.

Pasak pažįstamų žmonių, žinia apie projektą pradėjo sklisti JPMorgan ir konkurentuose anksčiau šį mėnesį po to, kai Elanjian perdavė pranešimą Dimonui ir 200 kitų vadovų banko metinėje vyresniųjų vadovų konferencijoje Majamyje.

Šiais metais įmonė ruošiasi išleisti produktų rinkinį ir neseniai pristatė savo pradinę programinę įrangą nedidelei klientų grupei, sakė šie žmonės.

Pasak žmonių, Elanjianas, kuris 2018 m. prisijungė prie JPMorgan iš „Goldman Sachs“, tikisi prisijungti prie platformos kelis šimtus įmonių ir šimtus investuotojų, kol ji bus oficialiai pristatyta vėliau šiais metais.