Teisingumo departamentas liepia bankininkams prisipažinti dėl savo nusižengimų

Pasak Teisingumo departamento pareigūno, bankai ir kitos korporacijos, kurios aktyviai praneša vyriausybei apie galimus darbuotojų nusikaltimus, užuot laukusios, kol bus atrastos, gaus švelnesnes sąlygas.

DOJ neseniai peržiūrėjo savo požiūrį į įmonių nusikalstamų veikų vykdymą, kad paskatintų įmones atsikratyti ir atskleisti savo nusižengimus, Maršalas Milleris, vyriausiasis generalinio prokuroro pavaduotojas, sakė antradienį a bankininkystės konferencija Merilande.

„Kai įvyksta netinkamas elgesys, norime, kad įmonės suaktyvintų veiklą“, – sakė Milleris sakė, dalyvaujantys banko advokatai ir atitikties vadybininkai. „Kai įmonės tai daro, jos gali tikėtis geresnių rezultatų aiškiai ir nuspėjamai.

Bankai, kasdien visame pasaulyje apyvartūs trilijonai dolerių, turi gana didelę naštą vykdydami kovos su pinigų plovimu ir kitus teisinius bei reguliavimo reikalavimus.

Tačiau jie turi ilgą nesėkmių istoriją, dažnai dėl nesąžiningų darbuotojų ar blogos praktikos.

Pramonė nuo 200 m. finansų krizės sumokėjo daugiau nei 2008 mlrd. 2018 metų taškai iš KBW. Prekybininkai ir bankininkai taip pat buvo kaltinami manipuliuodami orientaciniais kursais, valiutomis ir tauriųjų metalų rinkomis, vagystę. milijardus dolerių iš besivystančių šalių ir pinigų plovimui narkobaronai ir diktatoriai.

Morkoje, kurią teisingumo pareigūnai kabina prieš verslo pasaulį, yra pažadas, kad įmonės, kurios nedelsdamos praneša apie netinkamą elgesį, nebus verčiamos prisiteisti kaltę, „nesant sunkinančių aplinkybių“, – sakė Milleris. Jie taip pat vengs priskirti vidaus sargybinius, vadinamus stebėtojais, jei jie visapusiškai bendradarbiaus ir paleis vidines atitikties programas, sakė jis.

Pirmoji paskata suteikia papildomos svarbos finansų įmonėms, nes kaltės pripažinimas gali sukelti katastrofiškų problemų labai reguliuojamoms įmonėms; jie gali prarasti verslo liudijimus arba galimybę valdyti klientų lėšas, nebent būtų susitarę dėl reguliavimo išlygų.

„Žinutė, kurią turėtų išgirsti kiekviena korporacija, yra ta, kad geriausias būdas išvengti kaltės prisipažinimo – kai kurioms įmonėms vienintelis būdas tai padaryti – yra nedelsiant pranešti apie save ir bendradarbiauti, kai aptinkamas netinkamas elgesys“, – sakė Milleris.

Pareigūnai paprastai stengėsi išvengti netyčinio įmonių žlugimo, imdamiesi vykdymo veiksmų po to, kai 2002 m. kaltinimas apskaitos įmonei Arthur Andersen lėmė 28,000 XNUMX darbo vietų praradimą.

Tačiau tai reiškė, kad per pastarąjį dešimtmetį bankai ir kitos įmonės paprastai įsitraukė atidėto baudžiamojo persekiojimo susitarimai ar kiti susitarimai kartu su baudomis, kai nustatomi nusižengimai. Pavyzdžiui, "JPMorgan Chase įstojo į DAI dėl savo vaidmens Bernie Madoff piramidės schema ir tauriųjų metalų prekybos skandalas, be kitų nesėkmių.

Net ir tais atvejais, kai problemos iš karto nerandamos, Teisingumo departamentas suteikia kreditą vadovams, savanoriškai teikiantiems informaciją valdžios institucijoms, sakė Milleris. Jis paminėjo neseniai priimtą teistumą Uberbuvęs vyriausiasis apsaugos pareigūnas kliūtis teisingumui kaip jų dabartinių metodų pavyzdį.

„Kai naujasis „Uber“ generalinis direktorius atėjo į laivą ir sužinojo apie CSO elgesį, bendrovė nusprendė pati atskleisti visus faktus, susijusius su kibernetiniu incidentu ir trukdančiu PVO elgesiu vyriausybei“, – sakė jis. Dėl šio žingsnio buvo sudaryta atidėto baudžiamojo persekiojimo sutartis.

Pasak jo, įmonės taip pat bus palankiai vertinamos kuriant kompensavimo programas, kurios leistų susigrąžinti priedus.

Departamento požiūrio pokytis įvyko po metus trukusios procesų peržiūros, sakė Milleris.

Milleris taip pat sugriovė naujausių su kriptovaliutomis susijusių vykdymo veiksmų sąrašą ir užsiminė, kad agentūra ieško galimo manipuliavimo skaitmeninio turto rinkomis. Neseniai įvykęs FTX žlugimas lėmė klausimų, ar įkūrėjas Samas Bankmanas-Friedas grės baudžiamoji byla.

„Departamentas atidžiai stebi didžiulį nepastovumą skaitmeninio turto rinkoje per pastaruosius metus“, – sakė jis. gerai žinoma citata priskirta "Berkshire Hathaway"Warrenas Buffettas apie nusižengimų atskleidimą arba kvailą rizikavimą, „kai užgęsta potvynis“.

„Kol kas pasakysiu, kad tie, kurie plaukiojo nuogi, turi daug kuo susirūpinti, nes departamentas į tai atsižvelgia“, – sakė Milleris.

– Su pranešimais iš CNBC Dano Mangano