Morgan Stanley Kathy Roeser: Pasiruošimas kitai bulių rinkai

Šie padrąsinantys žodžiai pasirodė gana įspėjami: mes su ja kalbėjomės liepos 28 d., kai rinkose buvo prasidedantis mitingas, bet prieš gerąsias naujienas apie infliaciją. Nuo tada S&P 500 pabrango 3.3%, o Nasdaq – 5%.

Kalbėdama su Barron's Advisor, 35 metų veteranė paaiškina, kad ji pati padarė pertraukas aplenkdama varžoves. Ji pripažįsta, kad norint tapti efektyvia komandos lydere jai reikalingas instruktavimas, ir atskleidžia paskatinimą, kuris tapo itin svarbus norint išlaikyti jaunus samdomus darbuotojus.   

Iš kur tu esi? Aš užaugau Detroito priemiestyje ir Mičigano valstijos universitete įgijau rinkodaros specialybę. 1986 m. baigęs studijas persikėliau į Čikagą, o būdamas 23 metų pradėjau dirbti


Cigna
,
gyvybės draudimo bendrovė, kurią tada nupirko


Linkolno nacionalinis
.
Linkolnas vis labiau dalyvavo planuojant savo klientų finansus, o tuo metu tai nebuvo kažkas, ką darydavo daugelis firmų. Savo karjeros pradžioje buvau atsakinga už pagalbą gyvybės draudimo agentams investuojant ir planuojant jų klientų finansus. Man buvo turbūt 30 metų, kai įkūriau savo verslą, planuodamas klientų finansus. 

Kaip pradėjote kurti savo klientų sąrašą? Perspektyvoms iliustravau holistinio turto valdymo būtinybę. Paaiškinau, kad didžiausia rizika, kurią žmogus gali prisiimti, yra žiūrėti į savo finansinę padėtį silose, o ne visapusiškai. Visapusiškesnis požiūris šiandien yra įprastas, bet kai aš pradėjau, to nematėte daug.

Kas buvo jūsų pirmasis klientas? My pirmasis klientas buvo 28 metų, sėkmingo žmogaus sūnus. Padėjau jam pradėti planuoti finansus ir 401(k). Jis neturėjo daug pinigų, bet sulaukė didžiulės sėkmės. 

Kokie buvo jūsų sėkmingos karjeros raktai? Aš daug kuruoju jaunus žmones, kurie į turto valdymą žiūri kaip į karjerą, ir kalbu su jais apie tai, ką jie turi daryti, kad pasisektų. Viena iš priežasčių, kodėl man pasisekė, buvo ta, kad būdamas 20–30 metų dirbau ilgas valandas. Jūs negalite gaišti to laiko. Daug laiko praleidau mokydamasis kuo daugiau turto valdymo sričių. Ir aš visus aplenkiau. Iš tikrųjų svarbiausias numeris vienas yra darbo etika. Mūsų pramonėje jūs esate sau viršininkas. Niekas tau nesako, ką daryti. Mano atsidavimas padėti savo klientams pasiekti finansinės sėkmės padėjo man sukurti savo verslą.

Kodėl 2007 m. išvykote iš Linkolno į Morgan Stanley? Pradėjau ieškoti 2005, 2006 metais bulių turgaus metu. Jaučiau, kad man reikia daugiau pasaulinės investavimo platformos ir daugiau investavimo galimybių, kurias galėčiau pasiūlyti savo klientams. Peržiūrėjau daugybę skirtingų firmų ir galiausiai nuėjau į Morgan Stanley dėl jų pasaulinio pėdsako ir galimybės gauti nuostabų intelektinį kapitalą, kuris man padėtų nukreipti klientus į kapitalo rinkas ir kur investuoti. Turėjau klientų, apie kuriuos tiesiog žinojau, kad jie turi būti kitame prieigos prie kapitalo rinkų lygyje.

Kokių investicijų gavote peršokę į Morgan Stanley? Daugiau alternatyvų, daugiau privataus kapitalo, bet kas alternatyvioje erdvėje ir platesni akcijų ir obligacijų pasaulio tyrimai. Ne mažiau svarbus yra mūsų pasaulinis investicijų komitetas, kuris padeda mums nuspręsti, kur dėti pinigus.

Vienas jūsų komandos narys Roberto Barbanente vos prieš kelerius metus tapo finansų patarėju ir jau yra akcijų partneris. Kaip tai atsitiko? Kai persikėliau į Morgan Stanley, buvau aš ir klientų aptarnavimo darbuotojas. Roberto pradėjo su manimi maždaug po metų. Kai buvau Morgan Stanley, pamačiau galimybę iš tikrųjų plėsti savo praktiką ir valdomą turtą. Roberto mūsų komandoje atliko įvairius vaidmenis, įskaitant klientų aptarnavimo asmenį ir analitiką. Po aštuonerių metų jis buvo pasirengęs tapti finansų patarėju. 

Tuo tarpu supratau, kad norint suteikti klientams daugiau paslaugų ir kokybišką dėmesį bei galimybes, reikia plėstis su daugiau finansų konsultantų. Roberto tam puikiai tiko, nes verslo išmoko iš operatyvinės ir klientų aptarnavimo pusės. Manau, kad tai iš tikrųjų yra vienas geriausių būdų tapti patarėju. Aš turiu galvoje, iš ten aš atėjau. 

Manau, kad daugelis žmonių mato, kokia tai puiki karjera, ir jie nori būti verslo santykių dalimi. Tačiau tikras iššūkis yra papasakoti istoriją apie tai, kaip galite suteikti vertę potencialiems klientams ir kodėl jie turėtų būti jūsų grupės ir Morgan Stanley dalimi. Ir iš tikrųjų tai yra tai, už ką Roberto ir aš esame atsakingi: verslo įvedimą ir jo išlaikymą. Kai gauname daugiau galimybių, turime įtraukti daugiau akcijų partnerių. Kitais metais ketiname pridėti dar vieną finansų patarėją, todėl iš dviejų žmonių komandos tapsime septynių žmonių komanda.

Ar manai, kad tau sekasi vadovauti komandai, ar tai tiesiog privalai padaryti?

Manau, kad tai kažkas, ką turite padaryti. Nepasakyčiau, kad man tai buvo natūralu. Daug laiko praleidau dirbdamas su treneriais, kad tapčiau geresniu lyderiu.

Kokią vertingą pamoką išmokote apie lyderystę? Manau, kad tai yra supratimas, kad žmonės turi skirtingus tikslus, darbo etiką ir asmenybes, ir kad jūs negalite sukurti tokių žmonių komandos kaip jūs. Aš sunkiai įkraunu ir nuvažiuoju 100 mylių per valandą, bet ne visi vienodi. Svarbiausia yra rasti žmonių, turinčių įgūdžių ir asmenybės, atitinkančios komandos poreikius. Ir tada jūs turite juos palaikyti ir šviesti. Turite numatyti karjeros kelius, ypač su naujos kartos atstovais. Negalite samdyti ką nors iš karto iš koledžo ir tikėtis, kad jis nenorės judėti toliau. 

Kas šiomis dienomis kelia nerimą jūsų klientams? Jie žino, kad jiems reikia turėti akcijų, ir žino, kad nors grynieji pinigai yra vieta, kur galima laikyti pinigus, ilgainiui jie neatsilieka nuo infliacijos. Jie nesidomi obligacijomis, nes tai yra iššūkis. Taigi jie turi galvoti apie daugiau rizikos ir planuoti tai. Jie taip pat susirūpinę dėl bendra pasaulio būklė.

Turite omenyje tokius dalykus kaip klimato kaita? Politika? Karas Ukrainoje? Taip, politika, karas... Aš esu čia, Čikagoje, kur [liepos 4 d.] buvo šaudymas Highland Parke. Pastebiu, kad vis dažniau žmonės leidžia politikai pakreipti savo investicijas, o tai neturėtų daryti.

Ką sakote klientams, kurie nerimauja, kad pasaulis griūna? Primenu jiems, kad jie pagalvotų apie istoriją ir apie visus dalykus, kuriuos išgyvenome. 

Ką sakote klientams, kurie klausia, kada debesis virš ekonomikos ir rinkų pakils? Žodį „debesis“ dabar vartoju labai dažnai. Priežastis, kodėl rinka yra nepastovi, yra ta, kad niekas nežino, kur tai vyksta. Kalbu tik apie tai, kad tam tikru momentu gausime duomenų, kurie suteiks mums galimybę sužinoti, kur bus kita galimybė. Kažkas nutrūks, kažkas atsitiks. Ar bus taip, kad Fed pasisuks? Ar tai bus karo pabaiga? Supažindinu juos su kai kuriais dalykais, kurie gali nutikti, kurie mus iš naujo atsiras kitoje bulių rinkoje. 

Kaip šiuo metu naršote rinkose? Aš sakau žmonėms, kad šiandien tikrai turite galvoti apie grynųjų pinigų valdymą, nes mes nukrypome nuo nulio. Jei dabar ketinate turėti grynųjų, kur eisite? Ar ketinate būti trumpalaikiai ar pirkti kompaktinius diskus? Augantis derlius sukūrė daug galimybių nes manau, kad žmonės dabar turi daugiau grynųjų nei anksčiau. 

Obligacijų rinkoje mes mokėmės būti trumpesniais ir stebėti šiuos metus. Tai yra požiūris, kurį remdamasi mūsų komanda uždirbo daug pinigų klientams, nes mes stengėmės trumpiau. Į akcijos, neabejotinai norime turėti geros kokybės įmones, akcentuojančias vertę, o ne augimą, ir daugiau dėmesio skiriant JAV, o ne tarptautiniu mastu. 

Ir galiausiai, per pastaruosius trejus metus pasikeitė švietimas alternatyvos. Kaip atrodo privačių skolų pasaulis ir kokios ten galimybės? Privati ​​skola, privatus kapitalas, rizikos draudimo fondai ir nekilnojamasis turtas. Tai tarsi atstatymas, kai mokomės eiti į priekį didesnės infliacijos rinkoje po pastarojo dešimtmečio žemos infliacijos.

Koks šiuo metu didžiausias jūsų verslo iššūkis? Manau, kad tai valdo klientų lūkesčius dėl jų investicijų ir turto. Iki šių metų maniau, kad apžvalgas buvo gana lengva padaryti, nes klientai uždirbo tiek daug pinigų. Ir dabar mes daug ką atidavėme. Taigi, kaip valdyti jų lūkesčius? 

Kaip atsipalaiduojate ir pasikraunate? Aš niekada neturėjau galimybės pailsėti per Covid. Bet dabar sąmoningai imu laiką. Mėgstu žaisti golfą ir leisti laiką su šeima ir draugais. Manau, kad kaip patarėjas galite susikoncentruoti ties savo verslo plėtra. Ir svarbu daryti kitus dalykus.

Turiu paklausti, koks tavo trūkumas? Dabar mano neįgalumas yra 16 metų. Kai prieš daugelį metų davėme kitą interviu, pasakiau, kad ketinu sumažink mano negalią 10- Ir jūs įtraukėte tai į straipsnį! Mano draugai perskaitė straipsnį ir pasakė: „O, tu turi juokauti. Jūs negalite to padaryti“. Na, aš nesumažinau savo negalios 10, bet tikriausiai sumažinau jį šešiais. 

Tai bent jau teisinga kryptis! Ačiū, Kathy.