Dabar gali būti geriausias laikas išeiti į pensiją mokant mėnesinius dividendus

Nepaisant viso to likimo ir niūrumo, niekada nebuvo geresnio laiko išeiti į pensiją.

Žinau, kad tai skamba absurdiškai, bet tai tiesa, ypač jei planuojate išeiti iš dividendų. 2022 m. svyruojant akcijų kainai ir didėjant dividendų pajamoms, pats geriausias laikas pigiai gauti didelių išmokų!

Tačiau mėlynieji žetonai, kuriuos visi perka, yra ne atsakymas. Nes net ir išpardavus vidutinis S&P 500 akcijų pajamingumas išaugo iki… 1.6%.

Jokiu būdu tai nesumažės, o iždai taip pat nesumažės. Pirkdami 10 metų laikotarpį už dabartinį 3.8% pajamingumą gausite tik 19 500 USD per metus dividendų nuo XNUMX XNUMX USD – skurdo lygio pajamų.

Štai kodėl mums reikia tikras pajamingumas, o ne „apsimetimas išmokomis“, kuriomis pasitenkina dauguma žmonių.

Štai čia mano 500 1 USD išėjimo į pensiją strategija. Šio metodo grožis yra tas, kad jį galima keisti. Turi 5,000 milijoną dolerių? Jokių problemų: jūsų 10,000 XNUMX USD per mėnesį padidėja iki XNUMX XNUMX USD. Ir eina toliau.

„Paslaptis“ čia paprasta: praleiskite šykštuolius ir pirmyn uždarojo tipo fondai (CEF), kurių derlingumas yra didesnis nei kur kitur. Žemiau paliesime trijų CEF „mini portfelį“, kuris ištesės 500 XNUMX USD pažadą išeiti į pensiją.

Be to, CEF, įskaitant tris toliau nurodytas, turi akcijas, kurios tikriausiai jau jums priklauso, todėl jums net nereikia keisti investicijų, kad gautumėte šias dideles išmokas!

Retas CEF išpardavimas, Fed dėka

Aš rašau apie CEF beveik dešimtmetį ir investuoju į juos daug ilgiau, todėl galiu pasakyti, kad jų pajamos ir potencialas pelnas šiandien atrodo geriau nei bet kuriuo kitu mano investicinės karjeros metu.

Geros naujienos apie infliaciją paskatino rinkas pakilti, tačiau dauguma turto, įskaitant CEF, vis dar yra perparduoti. Tiesiog pažvelkite į tai, kas atsitiko su akcijomis, obligacijomis ir nekilnojamuoju turtu per pastaruosius metus.

Tai keista. Tiesą sakant, meškų rinka visose trijose turto klasėse neįvyko nuo 2008 m. Taigi iš esmės rinka prognozuoja didesnį nuosmukį, nei matėme tada.

Bet šiandien mes esame visai kitoje vietoje. Dabar, kitaip nei tada, bankams viskas gerai, nes jie pranešė apie didesnį pelną, nes augančios palūkanų normos padidino jų maržas. Be to, nematome masinio atleidimo iš darbo, masinio turto arešto ar kitų ilgalaikio negalavimo požymių. Štai kodėl vėlyvųjų metų atsigavimas padidino akcijas 10% nuo 2022 m. žemiausių šio rašymo momentų, o ateityje tikimasi daugiau prieaugių.

Nuolaida žvaigždėms – be „Moonshot“ rizikos

Tačiau kylant kainoms dabartinis akcijų ir CEF pajamingumas kris. Štai kodėl svarbu pirkti dabar.

Taigi įsigilinkime į tuos tris CEF, kuriuos paminėjau anksčiau, kurie akimirksniu sukuria diversifikuotą, didelio pelningumo portfelį, kuris 500 5,000 USD paverčia XNUMX XNUMX USD mėnesiniais dividendais, be to, turi didelį augimo potencialą.

„Pasiruošęs išeiti į pensiją“ CEF Nr. 1: mirksėkite ir praleisite šį 11 % išmokėjimą

Ilgamečiai skaitytojai atpažins „BlackRock Innovation & Growth Trust“ (BIGZ) nes ne kartą apie tai diskutavome 2022 m. Tai palyginti naujas fondas, valdomas didžiausios pasaulyje investicinės įmonės („BlackRock“ turi 10 USD). trilijonas turte).

Technologijų atsigavimas (dėl silpnesnės infliacijos) ir tvirtas sparčiai augančių įmonių portfelis, pvz. Monolitinės energijos sistemos (MPWR), Bio-Techne
TECH
(TECH
KIEKVIENAS
) ir Paylocity (PCTY) suviliojo CEF investuotojus atidžiau pažvelgti į BIGZ. Taip pat yra nuolaida iki grynosios turto vertės (GAV arba jos turimų akcijų vertės).

BIGZ 20.4 % nuolaida išryškina fondo potencialą keliais būdais. Kalbant apie pajamas, tai reiškia, kad 11.4 % fondo pajamingumas gali būti padengtas uždirbant tik 9.1 % grynosios vertės grąžą (nes 11.4 % pajamingumas skaičiuojamas nuo diskontuotos rinkos kainos, o 9.1 % – pagal fondo pelningumą). dalis GAV).

Kadangi technologijų sektorius beveik padvigubino 9.1 % grynosios vertės pajamingumą, o per pastarąjį dešimtmetį metinis pelnas buvo 17.5 %, BIGZ dividendai atrodo labai tvarūs.

Tačiau šis 20 % nuolaidos sandoris nesitęs amžinai. Atkreipkite dėmesį, kad prieš 2022 m. išpardavimą BIGZ trumpai prekiavo nominalia verte – kitaip nei kiti „BlackRock“ technologijų fondai, kurie didžiąją savo gyvenimo dalį prekiavo už dideles įmokas. Jei BIGZ grįš į nominalią prekybą, akcininkai, laukiantys pirkimo, gaus 9.1% pajamingumą nuo rinkos kainos. Nors tai lygiai taip pat tvaru, kaip ir dabartinis 11.4 % derlingumas, priežastis pirkti dabar yra akivaizdi.

Netgi atmetus galimą pelną, kurio neprarastumėte laukdami, aukščiau pateikta diagrama rodo, kaip trumpam atidėjus BIGZ pirkimą, jūsų pajamos gali sumažėti beveik 1,000 XNUMX USD per mėnesį! Tokios diagramos kaip ši rodo, kodėl pajamų prekeiviai mėgsta meškų turgus.

„Pasiruošęs išeiti į pensiją“ CEF Nr. 2: „Geležinis“ 12.5 % pajamingumas iš geriausių obligacijų

Antrasis mūsų CEF yra „Eaton Vance“ ribotos trukmės pajamų fondas (EVV
VV
), kuris subalansuoja skolą iš didesnės rizikos (taigi ir didesnio pajamingumo) įmonių su mažesnės rizikos trumpesnio laikotarpio skolomis. Ši strategija padėjo EVV išlaikyti dividendus, kurie dabar uždirba 12.5%.

Pandemija ir palūkanų normų sumažinimas iki beveik nulio sumažino pajamas, kurias EVV uždirbo iš savo portfelio. Tačiau vadovybė išlaikė pastovias išmokas, todėl EVV dabar turi daug geresnes sąlygas išlaikyti dividendus.

Tai labai svarbu, nes EVV 7.9 % nuolaida taip pat užtikrina tvaresnį derlių. Dėl šio sumažinimo EVV 12.5% pajamingumas nuo rinkos kainos yra tik 11.5% GAV. Nors tai skamba aukštai, dėl FED žingsnių pajamingumas išaugo aukšto pajamingumo įmonių obligacijų rinkoje.

Šiuo metu turėdamas vidutinį 8.7 % didelio pajamingumo skolos pajamingumą, EVV gali tiesiog atitikti platesnės rinkos grąžą ir beveik išlaikyti savo išmokas. Tačiau kadangi EVV sutriuškino rinką, tikėtina, kad jam pasiseks daug geriau.

Su patikimu 12.5% pajamų srautu ir didesnis išmokėjimo potencialas, EVV nuolaida šiam pasauliui netrunka. Jau matome kitą didelį poslinkį į viršų.

Ši uždarymo nuolaida taip pat reiškia, kad galime tikėtis didesnio kapitalo prieaugio, nes EVV prekiavo nominalia verte dar rugpjūtį.

„Pasirengęs išeiti į pensiją“ CEF Nr. 3: 11.8 % mokėtojas su nuolaida skolintam laikui

Užbaikime savo mini portfelį su Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), kuris duoda 11.8 % ir turi aukštos kokybės nekilnojamojo turto investicinius fondus (REIT), pavyzdžiui, sandėlio savininkas Prologis
PLD
(PLD), savarankiškas saugojimas REIT Viešoji saugykla (PSA) ir prekybos centro šeimininkas Nekilnojamojo turto pajamos
O
(ARBA).

Per pastarąsias kelias savaites taip pat matėme, kad AWP nuolaida pamažu įsitvirtino.

Panašu, kad artimiausiais mėnesiais fondas pasieks ankstesnę 2 % nuolaidos normą, o tai sukels 12 % pajamingumą.

Sujunkite AWP su kitais dviem aukščiau nurodytais fondais ir gausite pasaulinio nekilnojamojo turto, didelio pajamingumo įmonių obligacijų ir pažangiausių technologijų poveikį. Tai yra labai aukšto lygio diversifikacija, kuri sumažina riziką, kol renkate mūsų mini portfelio 12 % dividendus.

Michaelas Fosteris yra pagrindinis tyrimų analitikas „Contrarian Outlook“. Norėdami gauti daugiau puikių idėjų apie pajamas, spustelėkite čia, kad gautumėte naujausią pranešimą „Nesunaikinamos pajamos: 5 pigūs fondai su pastoviais 10.2 % dividendais."

Atskleidimas: nėra