Šių investuotojų gretos ateinantį dešimtmetį yra pasirengusios sparčiai augti

Remiantis nauja „McKinsey & Company“ ataskaita, JAV turto valdymo pramonė per ateinančius penkerius metus turėtų augti maždaug 5% kasmet, o tam tikri investuotojų segmentai gali sulaukti didžiausio augimo.

Visų pirma trys investuotojų pogrupiai rodo „žymaus ir ilgalaikio augimo“ požymius, teigiama ataskaitoje.

Tai apima moteris, naujus investuotojus, pirmą kartą atidariusius tarpininkavimo sąskaitas per Covid-19 pandemiją, ir hibridinius pasiturinčius investuotojus, kurie dirba tiek su tradiciniais finansų patarėjais, tiek su savarankiškomis sąskaitomis.

Daugiau iš "Personal Finance":
Šios aferos gali jums kainuoti šį mokesčių sezoną
Štai 4 būdai, kaip sumažinti sąskaitą už bakalėjos prekes
Infliacija per praėjusius metus atlyginimus sumažino 1.7 proc

Tai reiškia, kad 2021 m. JAV turto valdymo pramonėje apskritai buvo mišrūs metai – rekordinis klientų turtas – 38 trilijonai USD, bet lėčiausias dvejų metų pajamų augimas nuo 2010 m. – 1 proc.

„Nors mes sakytume, kad pramonė buvo atspari, mes taip pat sakytume, kad ji nebuvo pažeista“, - sakė Jill Zucker, „McKinsey“ vyresnioji partnerė ir viena iš ataskaitos autorių.

„Iš tiesų, žinutė turto valdytojams yra tokia, kad šiuo metu tikrai ne laikas pasitenkinti“, – sakė ji.

Moterys jau valdo apie 33 % investuojamo turto – arba 12 trilijonų USD – JAV

Per ateinantį dešimtmetį šis skaičius turėtų didėti, nes kūdikių bumo amžiaus vyrai mirs ir paliks pinigus savo sutuoktinėms, kurios dažnai yra jaunesnės ir kurių gyvenimo trukmė ilgesnė.

Tikimasi, kad iki 2030 metų amerikietės kontroliuos didžiąją dalį 30 trilijonų dolerių investuojamo turto, priklausančio kūdikių bumo žmonėms.

Jaunesnės pasiturinčios moterys taip pat yra pasirengusios augti, nes vis labiau domisi savo finansais. McKinsey pažymėjo, kad apie 30% daugiau ištekėjusių moterų priima finansinius ir investicinius sprendimus, palyginti su tuo, kas buvo prieš penkerius metus.

Nors moterys dažniausiai nepasitiki priimant investicinius sprendimus, joms netrūksta ir kompetencijos, pažymėjo Zuckeris.

Finansų patarėjams bus svarbu numatyti skirtingus savo poreikius, pavyzdžiui, akcentuoti šeimos gerovę, o ne investicinius rezultatus.

„Moterys ieško kažko šiek tiek kitokio nei jų santykiai su savo turto valdymo institucija“, – sakė Zuckeris.

Nuo 25 m. pradžios buvo atidaryta daugiau nei 2020 milijonai naujų tiesioginio tarpininkavimo sąskaitų. Daugelis šių naujų sąskaitų priklauso pirmą kartą investuotojams, nes pandemijos metu amerikiečiai galėjo sutaupyti daugiau pinigų.

Priėmimą paskatino pokyčiai finansų pramonėje, įskaitant internetinių tarpininkavimo komisinių panaikinimą ir padidintą prieigą prie dalinių akcijų.

Didelis augimo tempas pandemijos metu gali nepasilikti. Tačiau per ateinančius 10 metų, McKinsey teigimu, plėtra vis tiek bus paspartinta, iš dalies dėl žemo šių įsitraukusių investuotojų amžiaus vidurkio – 35 metų.

Labiau pasiturintys investuotojai dirba ir su tradiciniais finansų patarėjais, ir su savarankiškai valdomomis sąskaitomis.

2021 m. trečdalis pasiturinčių namų ūkių – turinčių daugiau nei 250,000 2 USD ir mažiau nei 9 mln. USD investuojamo turto – buvo laikomi hibridiniais. Pasak McKinsey, tai per trejus metus išaugo XNUMX procentiniais punktais.

Pasak McKinsey, augimą lėmė žmonių patarimo troškimas ir tiesioginio investavimo įperkamumas bei lengvumas.

„Tiesiog yra noras eksperimentuoti, kurį matėme kituose žmonių gyvenimo aspektuose per pandemiją, kurio istoriškai nematėme valdant turtą“, – sakė Zuckeris.

Nustatyta, kad turto valdytojai, siūlantys tiek tiesioginį tarpininkavimą, tiek patarėjų pasiūlymus, bus geriausiai pasirengę pasinaudoti šia tendencija.

Pandemija gali turėti ilgalaikių pasekmių tam, kaip pasiturintys investuotojai renkasi patarimus dėl turto valdymo, nes tik 15 % nekantrauja sugrįžti į asmeninius ar filialų apsilankymus. Maždaug 40% didelės vertės investuotojų, turinčių daugiau nei 2 mln. USD investuojamo turto, teigė, kad turto valdymo susitikimuose teikia pirmenybę telefonu arba vaizdo konferencijoms.

Taip pat padidėjo turtingų ir jaunesnių namų ūkių, norinčių konsoliduoti savo bankines ir investicines sąskaitas, dalis. Pasak McKinsey, apie 53% jaunesnių nei 45 metų ir 30% tų, kurių investuojamas turtas siekia 5–10 mln.

Tyrime nustatyta, kad šias pirmenybes gali lemti maži valdymo mokesčiai, galimybė gauti didelį indėlių pajamingumą ir paprastas sandorių vykdymas skirtingose ​​​​sąskaitose.

Alternatyvus turtas, pvz., privatus kapitalas, privatus skola, nekilnojamasis turtas, infrastruktūra ir gamtos ištekliai, dažniau rodomas individualiuose portfeliuose. Pasak McKinsey, apie 35% 25–44 metų investuotojų rodo padidėjusią šio turto paklausą.

Be to, investuotojai taip pat labiau kreipiasi į skaitmeninį turtą, įskaitant kriptovaliutas, tokenizuotas akcijas, obligacijų skolą, stabilias monetas, meną ir kolekcionuojamus daiktus. Investuotojai prideda šį turtą dėl kelių priežasčių, įskaitant galimybę pasinaudoti naujomis technologijomis, apsaugoti nuo infliacijos, eksperimentuoti ar spekuliuoti.