Ar turėtumėte mesti atsargas dėl infliacijos?

Pagrindiniai taksieji

• Didėjant infliacijai, FED reaguos didindama palūkanų normas. Galutinis rezultatas – rinkos nepastovumas ir akcijų dempingas.
• Kyla pagunda išmesti atsargas, kad likviduotumėte savo turtą netikrumo laikotarpiais.
• Ne visas įmones vienodai veikia didelė infliacija, svarbu pakoreguoti savo portfelį prieš dempinguojant akcijas.

2022 m. didėjant infliacijai, kuri praėjusį birželį pasiekė aukščiausią lygį per 40 metų, mes jau pradėjome matyti, kaip viskas, ką perkame, atsispindi akcijų rinkos nepastovumui. Vakar buvo puikus to nepastovumo pavyzdys. Daugelis investuotojų išpardavė savo akcijas ištisus metus dėl baimės dėl rinkos neapibrėžtumo. Šnabždesys apie ilgesnį infliacijos laikotarpį, dėl kurio gali prasidėti nuosmukis, didėja apimties ir greičio atžvilgiu.

Kada infliacija kyla, investuotojai pradeda dempinguoti akcijas, nes akcijų rinką apima panika. Nors Federalinis rezervų bankas bando suvaldyti infliaciją didindamas palūkanų normas, pasekmės jaučiamos akcijų rinkoje, kur nepastovumas sukelia panišką pardavimą. Neabejotina, kad infliacija yra baisi. Turite stebėti, kaip aplink jus kyla visko kainos, o jūsų investicijų grąža mažėja. Iš esmės dėl šios priežasties atsargų dempingo idėja tampa įprasta didelės infliacijos laikotarpiais.

Apsvarstysime idėją dempinguoti akcijas dėl infliacijos ir sutelksime dėmesį į tai, ką reikia žinoti, kad neprarastumėte sunkiai uždirbtų pinigų ir neprarastumėte būsimos grąžos.

Kodėl žmonės išmeta atsargas tokiu metu?

Vis labiau artėjant prie oficialaus nuosmukio, daugelis investuotojų nerimauja dėl akcijų rinkos. Galbūt svarbiausia priežastis yra tokia didelė infliacija veda į akcijų rinką nepastovumas. Esant tokiam nepastovumui, įprasta matyti, kad investuotojai panikuoja ir likviduoja savo turtą, parduodant akcijas nuostolingai.

Taigi kodėl žmonės išmeta atsargas dėl didelės infliacijos?

Ekonomika sulėtėja

Jūsų perkamoji galia mažėja, kai kyla prekių ir paslaugų kainos. Ekonomika apskritai lėtėja, nes žmonės laukia sugrįžimo į stabilumą. Kai taip nutinka, įmonių akcijos akcijų rinkoje pradeda kristi. Todėl daugelis investuotojų pradeda dempinguoti savo akcijas, nes jos yra mažiau vertingos nei anksčiau.

Palūkanų normos padidėjimas sukelia nepastovumą

Kai infliacija pradeda sparčiai didėti, Fed pradeda imtis veiksmų didindamas palūkanų normas, kad suvaldyti infliaciją. Pasekmė ta, kad skolintis pinigus brangiau, todėl perteklinis kapitalas pašalinamas iš rinkos. Kai palūkanų normos kyla, daugeliui įmonių kyla sunkumų, nes jos naudojasi skola kaip svertu, o jų skolos palūkanų mokėjimai taip pat didėja. Paprasti žmonės pajus aukštesnių palūkanų poveikį, nes brangs skolinimasis būstui, naujai transporto priemonei ar net naujausioms technologijoms įsigyti.

Investuotojai nemėgsta netikrumo

Negalime nuvertinti to, kad daugumai žmonių nepatinka netikrumas, atsirandantis dėl nuosmukio, kuris dažnai atsiranda, kai Fed kovoja su didele infliacija ir visa ekonomika turi miesto centrą. Deja, nuo 2009 m. kovo mėn., esant didžiojo nuosmukio dugne, mus išlepino bulių bėgimas ir didelis pelnas. Daugelis investuotojų nusprendžia išsigryninti pinigus, kai atsiranda mūsų dabartinės ekonomikos suirutės požymių.

Kai kurių nuomone, pinigai yra karalius

Kai kuriems žmonėms jūsų pagrindinės sumos grąžinimas tampa svarbesnis nei jūsų principo grąžinimas. Nėra nieko blogiau, kaip stebėti, kaip mažėja investicijų portfelio vertė, kai galvojate, ar kada nors pavyks susigrąžinti savo finansus. Rizikos nenorintiems žmonėms ar trumpalaikiams investuotojams grynieji pinigai gali būti pagrindinė jūsų portfelio dalis.

Dėl infliacijos viskas brangsta

Didelė infliacija reiškia, kad dabar viskas brangiau. Pragyvenimo išlaidos didėja, todėl žmonės gali pradėti išmesti savo atsargas, kad galėtų gauti pinigų. Daugeliui iš mūsų sunku nuspręsti, kaip kovoti su padidėjusiomis visko sąnaudomis. Tiek daug investuotojų nusprendžia likviduoti savo turtą.

Kai infliacija yra aukšta, yra geresnių investicijų

Akcijų rinkos grąža neatrodo tokia įspūdinga, kai infliacija viršija 8%. Tai reiškia, kad jei neuždirbate bent 8 % savo pinigų, tuomet nespėjate. Investuotojai ieškos geresnių būdų investuoti savo pinigus, kad nesijaustų, jog jie neatlieka protingų finansinių žingsnių. Rezultatas yra tai, kad kai kurie žmonės išmeta akcijas kitų investicijų naudai (nuo aukso iki nekilnojamojo turto).

Verslo augimas lėtėja

Verslo investicijos brangsta, kai FED padidina palūkanų normas, kad kovotų su infliacija. Kai tai atsitiks, įmonės turi atidėti didelius projektus, nes jiems kyla sunkumų dėl finansavimo. Dėl to kai kurios akcijos taps mažiau patrauklios, todėl investuotojai gali pradėti pardavinėti akcijas, jei manys, kad įmonė negalės augti taip, kaip tikėtasi.

Investuotojai naudoja svertą

Daugelis akcijų rinkos investuotojų taip pat naudoja svertą imdami maržos paskolas, kad investuotų į akcijas. Kai palūkanų normos pakyla, šios maržos paskolos brangsta ir staiga nebeverta rizikuoti. Todėl šie investuotojai pradeda parduoti ir svarsto galimybę dempinguoti savo akcijas, kad galėtų geriau investuoti.

Visos šios didelės infliacijos pasekmės turi tą patį rezultatą: akcijos išparduodamos beveik nepriklausomai nuo akcijų kainos. Daugelis įmonių, turinčių stiprius finansinius rezultatus, praranda vertę dėl savo pačių netinkamų veiksmų. Kai investuotojai pradeda dempinguoti akcijas, prasideda rinkos panika ir vis daugiau žmonių pradeda išmesti savo akcijas. Dėl to kelias dienas vyksta didžiuliai išpardavimai, kai rinkos pasineria į suirutė.

Ar turėtumėte parduoti akcijas dėl infliacijos?

Ar verta parduoti savo akcijas dėl infliacijos? Nors lengva paraginti jus laikyti, realybė yra tokia, kad ne visada bus lengva sėdėti suspaudus rankas ir stebėti, kaip jūsų portfelis praranda vertę. Kai kuriems investuotojams tiesiog reikia pinigų kitiems dalykams. Vis dėlto turime priminti jums seną investavimo posakį, kad laikas rinkoje yra geresnis nei laikas rinkai.

Neįmanoma, kad vienas investuotojas nuolat žinotų, kada bus tinkamas laikas parduoti savo akcijas siekiant kuo didesnės grąžos. Galite parduoti apačioje ir gailėtis, kad dempingavote savo akcijas, nes neatsigavote ir bijote sugrįžti. Nenorite prarasti ilgalaikės naudos, nes panikavote ir per anksti pardavėte.

Taip pat verta paminėti, kad ne visas akcijas vienodai veikia infliacija. Padidėjus prekių kainoms, vartotojai gali pradėti sąmoningėti biudžetą, todėl pradeda išleisti mažiau, o tai lemia mažesnes pajamas kai kurioms įmonėms, kurios patenka į laisvai pasirenkamų išlaidų kategoriją. Tačiau energetikos sektoriaus atsargos greičiausiai galės neatsilikti nuo infliacijos kadangi žmonės vis tiek turės leisti pinigus komunalinėms paslaugoms. Kitoms pramonės šakoms paprastai sekasi gerai net didelės infliacijos ar nuosmukio metu (pvz., sveikatos priežiūros ar plataus vartojimo prekių). Taigi, nors technologijų įmonėms gali būti sunku neatsilikti nuo infliacijos, nes vartotojų išlaidos mažesnės, kitos įmonės ir toliau tenkins pajamų lūkesčius.

Kada turėtumėte parduoti savo akcijas?

Kai kurie žmonės yra ilgalaikiai investuotojai. Kiti investuoja trumpam laikui (pvz., taupo vestuvėms, naujo namo pirkimui ar kitam artimiausio laikotarpio tikslui). Pasitaiko scenarijų, kai prasminga parduoti savo akcijas: pavyzdžiui, jei jums reikia prieigos prie grynųjų pinigų, kad artimiausiu metu galėtumėte įsigyti didelį pirkinį. Jei jums reikia pinigų vestuvėms ar pradinio įnašo naujiems namams, galbūt norėsite parduoti savo akcijas.

Tačiau tai svarbus priminimas, kad niekada nėra gera idėja parduoti savo akcijas paniškai dėl neramios dienos rinkoje. Jei jūsų pinigai investuojami į gerai veikiančias įmones ar fondus, nėra prasmės leisti, kad rinkos nepastovumas privers jus priimti trumparegiškus sprendimus.

Taip pat gali būti scenarijus, kai rasite investiciją, kuri duoda geresnių rezultatų. Kai infliacija yra 8%, turėtumėte rasti investicijų su 8% grąža, kad neatsiliktumėte. Jei šiuo neapibrėžtumo laikotarpiu ketinate investuoti į kitą turtą arba galbūt grįžti į koledžą, kad išplėstumėte savo įgūdžius, jums gali būti naudinga parduoti savo akcijas.

Apatinė eilutė apie infliaciją ir investavimą

Infliacija kiekvieną įmonę veikia skirtingai. Legendinė Warreno Buffetto investavimo filosofija yra ta, kad reikia bijoti, kai kiti yra godūs, ir godūs, kai kiti bijo. Tai lengviau pasakyti nei padaryti, niekas nenori, kad jų sąskaitų vertė krenta. Tai reiškia, kad vis tiek galite investuoti savo pinigus didelės infliacijos ir rinkos nepastovumo metu.

Taip pat galite padaryti savo portfelį labiau apsaugotą, kad galėtumėte susidoroti su neaiškiais laikais. Pažiūrėk į Q.ai pripūtimo rinkinys ir apsaugoti savo investicijas nuo vertės sumažėjimo. Dar geriau, galite suaktyvinti Portfelio apsauga bet kuriuo metu, kad apsaugotumėte savo pelną ir sumažintumėte nuostolius, nesvarbu, į kokias pramonės šakas investuojate.

Atsisiųskite Q.ai šiandien prieigai prie DI pagrįstų investavimo strategijų. Kai įnešite 100 USD, į jūsų sąskaitą pridėsime dar 100 USD.