Mokesčių lengvatos nėra pagrindinė didelės vertės filantropijos priežastis

Mokesčių lengvatos nėra pagrindinė itin turtingųjų filantropijos paskata, teigiama BNY Mellon Wealth Management inauguracijoje. Labdaros aukojimo studija.  

Ataskaitoje, kurioje buvo apklausti 200 asmenų, kurių turtas svyruoja nuo 5 mln. USD iki daugiau nei 25 mln. USD, nustatyta, kad trys pagrindiniai motyvatoriai yra asmeninis pasitenkinimas, ryšys su priežastimi ar organizacija ir pareigos jausmas grąžinti.

Priešingai, mokesčių lengvatos buvo tarp trijų žemiausių priežasčių, kodėl aukojami pinigai labdarai, rodo išvados.

Daugiau iš "Personal Finance":
Pirkėjai daro nuolaidas, kad gautų namą. Ką jie daro
Ką daryti, kol laukiate atleidimo už studentų paskolą
Apie ką galvoti taupant artimiausiems tikslams

„BNY Mellon tyrimo išvados nestebina“, – sakė Juanas Rosas, sertifikuotas finansų planuotojas iš „Forum Financial Management“ iš Thousand Oaks, Kalifornijoje. „Duomenys buvo labai nuoseklūs kiekvienais metais, ypač kai kalbama apie donorų motyvaciją.

„Mokesčiai yra gera šalutinis pranašumas, o kartais mokesčiai gali paskatinti platesnę diskusiją apie labdaros tikslus, tačiau mokesčiai nėra pagrindinė priežastis, kodėl žmonės duoda“, – sakė Rosas.

Remiantis ataskaita, kurioje buvo apklausti įvairių kartų investuotojai visoje šalyje, tūkstantmečių ir X kartos žmonių susidomėjimas filantropija yra didesnis. 

Remiantis ataskaita, beveik trys ketvirtadaliai turtingų tūkstantmečių ir 8 iš 10 X kartos investuotojų turi labdaros strategiją.

„Jaunesnės kartos yra labiau linkusios į labdarą ir joms labiau rūpi poveikis“, – sakė Davidas Fosteris, CFP ir „Gateway Wealth Management“ įkūrėjas Sent Luise. „Jie dar neturi daug pinigų, palyginti su vyresnėmis kartomis, bet kai jie turės, dovanojantis kraštovaizdis atrodys labai kitaip.

Be to, jaunesni turtingi investuotojai labiau linkę ieškoti patarėjų, kurie dalijasi jų vertybėmis, sakė jis. „Jų pinigai ir vertybės yra neatsiejamai susijusios taip, kaip nėra jūsų vyresnio kliento pinigai ir vertybės.  

Iš tiesų, nors 62% apklaustųjų sutiko, kad jų turto patarėjui „svarbu“ suprasti jų vertybes, o tarp tūkstantmečių, X kartos ir investuotojų, turinčių bent 25 mln.

Ataskaitoje taip pat matyti, kad per pastaruosius porą metų pasikeitė aukų skaičius, nes dauguma didelę grynąją vertę turinčių investuotojų nuo pandemijos pradžios skyrė daugiau.

Tačiau sunku nuspėti, ar pakilimas tęsis, nes labdaros aukojimas labai koreliuoja su akcijų rinka, pagal Giving USA, kuris JAV filantropiją stebi daugiau nei 60 metų.

Vis dėlto ekspertai dovanojimo ateitį vertina optimistiškai.

„JAV visada buvo dosni šalis, o filantropija yra mūsų kultūros DNR dalis“, – sakė Ros iš „Forum Financial Management“.