Mokesčių strategija, kuri gali kompensuoti nuostolius, tačiau investuotojai turi veikti dabar

Šią žiemą investuotojai gali sulaukti pažadinimo skambučio, kai kalbama apie mokesčius, tačiau tai nebūtinai turi būti taip.

Pasak BNY Mellono Beno Slavino, dabar svarbiausias laikas parduoti prarandančias investicijas. sumažinti kapitalo prieaugį. Jis perspėja, kad laukti sausio arba vasario gali būti per vėlu.

„Investuotojų iš investicinių fondų laukia gana bjauri staigmena“, – CNBC sakė bendrovės pasaulinis ETF vadovas.ETF kraštas" Praeitą savaitę. „Daugelis investicinių fondų bendrovių jau pateikė sąmatas savo tinklalapyje, todėl investuotojai gali pasižiūrėti ir sužinoti, ko jie tikisi dėl kapitalo prieaugio ir kokią mokesčių sąskaitą jie gaus pasibaigus metai“.

Kadangi pagrindiniai šių metų indeksai sumažėjo, Slavin teigia, kad strategija yra labai patraukli.

„Tai ne tik nuostolių surinkimas“, - sakė jis. „Tai tinkamas metų laikas pažvelgti į turimą portfelį ir suprasti, kaip pozicionuoti save šiose rinkose. Tai dviašmenis kardas“.

„State Street Global Advisors“ atstovas Mattas Bartolini taip pat mato pranašumus investuotojams, norintiems kompensuoti mokesčių nuostolius ir išlikti rinkoje.

„Jūs turite investicinį fondą, kuris seka plačią JAV akcijų bazę. ... Tas investicinis fondas iš tikrųjų gali būti įtrauktas į didelį kapitalo prieaugio dividendų mokėjimą dėl nuostolių, susijusių su visu portfeliu“, – tame pačiame segmente sakė įmonės generalinis direktorius. „Šiuo metu parduokite tą investicinį fondą ir tada nusipirkite susijusį ETF, todėl galėsite išlaikyti savo rinkos poveikį ir surinkti tuos nuostolius kai kuriose iš šių rinkos sričių.

Bartolini teigė, kad investuotojai taip pat gali parduoti plataus masto ETF ir pirkti atgal į kitus, apimančius panašią rinką.

„Viena iš taktikų, kurią matome klientų portfeliuose panaudojant mokesčių nuostolius, yra tiesiog sumažinti savo išlaidas, pereiti prie mažesnės sąnaudos pozicijos, gauti tam tikrų nuostolių ir išlaikyti tą paskirstymą rinkos pozicijoms, pvz., JAV akcijoms, pavyzdžiui, besivystančioms akcijoms. rinkos akcijų“, – sakė jis.