Geriausi fondai kapitalui išsaugoti

Sunku patikėti, kad per Didžiąją recesiją po 2007 m Financinė krizė, buvo fondų, kurie davė teigiamą grąžą. Bet buvo. Tarp jų buvo kapitalo išsaugojimo fondai, kurie daro būtent tai, ką reiškia: saugo savo kapitalą net ir ekonomikos nuosmukio metu.

Jei žiūrite viso grąžoss kasmet, toliau pateikiami kapitalo išsaugojimo fondai yra vieni geriausių, kuriuos per pastarąjį dešimtmetį pavyko panaudoti bet kurioje aplinkoje. Nesvarbu, kokia rinka laukia, bulius ar lokys, gali būti protinga pasilikti prie kelių kapitalo išsaugojimo fondų, kurie turi didžiąją dalį savo pozicijų investicinio lygio obligacijos – tik tuo atveju.

1. Didžiosios Vakarų trumpalaikės obligacijos (MXSDX): aukštos kokybės, mažos grąžos

Jei ieškote investicinio lygio obligacijų, apsvarstykite „Great-West Short Duration Bond“ (MXSDX), kuri bent 80 % savo grynojo turto investuoja į JAV iždo, komercines ir gyvenamąsias. hipoteka garantuoti vertybiniai popieriai, turtu garantuoti vertybiniai popieriai ir įmonių obligacijas.

Nuo savo veiklos pradžios 1995 m. rugpjūčio mėn., MXSDX pranešė, kad bendra grąža yra 4.11%. The išlaidų santykis 0.60% yra mažesnis nei kategorijos vidurkis 0.81% ir nėra minimalios investicijos. Tai nėra pavyzdiniai skaičiai, tačiau tikslas yra išlikti saugiems nepastoviais laikais ir gauti nedidelį derlių.

2. Riziką ribojančios trumpalaikės įmonių obligacijos (PBSMX): didesnės investicijos, o ne geresni rezultatai

Riziką ribojančios trumpalaikės įmonių obligacijos (PBSMX) orientuotos į aukštą einamosios pajamos su kapitalo išsaugojimu investuojant į korporacijų obligacijas su įvairiomis terminai. Veiksmingas trukmė paprastai trumpesnis nei treji metai.

Nuo 1989 m. rugsėjo mėn., kai buvo įkurtas fondas, jo grąža buvo šiek tiek mažesnė nei 5%. 0.75 % išlaidų koeficientas yra šiek tiek geresnis nei kategorijos vidurkis 0.81 %, nors ir toliau aukštas. Tai didelis fondas, palyginti su kitais šiame sąraše esančiais fondais, kurio grynasis turtas yra 10 milijardų USD, o minimali investicija – 1,000 USD. Ar verta savo kainos? Galite ginčytis bet kuriuo atveju, bet gali būti geresnių galimybių.

3. „BlackRock“ paskirstymo tikslinių akcijų S serijos portfelis (BRASX): be išlaidų

„BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio“ (BRASX) neturi išlaidų koeficiento (jo pakoreguotas išlaidų koeficientas yra 0.01%, faktiškai lygus nuliui), o tai yra įspūdinga. Tačiau čia svarbiau atkreipti dėmesį į fondo veiklos rezultatus ir jo ateities potencialą.

Nuo fondo įkūrimo 2004 m. rugsėjį jis davė 3.67% grąžos. Be to, nėra minimalios investicijos, todėl tai yra mažos rizikos pradinio kapitalo išsaugojimo fondas atsargiems investuotojams. Bet kokia gali būti BRASX ateitis? BRASX investuoja į:

• Komercinės ir gyvenamosios paskirties hipoteka užtikrinti vertybiniai popieriai
• Ne JAV vyriausybių ir viršnacionalinių organizacijų įsipareigojimai
• Vietinių ir ne JAV korporacijų įsipareigojimai
• Turtu užtikrinti vertybiniai popieriai
• Įkeistos hipotekos įsipareigojimai
• JAV iždo ir agentūrų vertybiniai popieriai
• Išvestinės finansinės priemonės
• Pinigų ekvivalento investicijos
• Atpirkimo sutartys
• Atvirkštinės atpirkimo sutartys
• Dolerių ritinėliai

Tai būtų kvalifikuojama kaip platus investicinių priemonių asortimentas, o laikui bėgant investuotojai galėtų stengtis maksimaliai padidinti šio fondo grąžą. Kalbant apie potencialą, tikėkitės daugiau to paties, ty mažo kapitalo vertės padidėjimo (jei toks yra), tinkamo pajamingumo ir santykinio atsparumo padengia rinkos Aplinka.

Bottom Line

Jei ieškote santykinai atsparumo sudėtingoms ekonominėms sąlygoms ir nedidelį pajamingumą, galbūt norėsite toliau tirti aukščiau nurodytas lėšas. Nereikėtų tikėtis didelės grąžos. Galų gale, tai daugiau apie kapitalo išsaugojimą.