Investavimo ateitis: „Fintech 50 2022“

Pranešė Jonathanas Ponciano ir Hankas Tuckeris

Lbesitęsiantis palūkanų normų kėlimas, Rusijos karas prieš Ukrainą ir sparčiai auganti infliacija šiais metais sukrėtė akcijų rinką, tačiau šios keturios investuojančios finansinės technologijos, nepaisant neramumų, pritraukė milijonus klientų ir milijardus dolerių vertės turto.

Alternatyvių investicijų populiarumas paskatino stulbinantį Niujorko „iCapital“ augimą, kuris grįžta į "Forbes"„Fintech 50“ jau penktus metus iš eilės po to, kai 500 m. investuotojai gavo 2021 mln. ir dabar aptarnauja daugiau nei 125 mlrd. USD turto, ty 70% daugiau nei per vienerius metus. Taip pat laukia dar daugiau: praėjusio mėnesio pabaigoje „iCapital“ pareiškė, kad ji plėsis į anuitetų rinką įsigijusi „Fintech“ platformą „Simon“, kuri pernai padėjo išleisti daugiau nei 48 mlrd. USD struktūrinių investicijų ir anuitetų.

Šių metų sąraše pastebimai dingęs Robinhoodas tapo netinkamas po to, kai liepos mėnesį buvo paskelbtas viešai, įvertinęs 30 mlrd. Aprėpiant laukinius akcijų rinkos metus, Robinhood akcijos nukrito daugiau nei 83%, nes vartotojų skaičius ir prekybos apimtis pasinerti nuo praėjusių metų rekordinių aukštumų. Socialiai sąmoningas neobankas „Aspiration“, kuris rugpjūtį pareiškė, kad per specialios paskirties įsigijimo bendrovę iškeliauja į biržą, taip pat atsisako, nors dar nepradėjo prekiauti.

Vietoj jų brokeris Public.com debiutuoja Fintech 50 versijoje praėjus mažiau nei trejiems metams nuo jo pristatymo 2019 m. rugsėjį. Investavus milijardieriui Shari Redstone'ui, NFL žaidėjui JJ Wattui ir influenceriui Casey Neistat, Public vartotojų skaičius išaugo maždaug trigubai Per praėjusius metus 3 mln. Platforma taip pat greitai išplėtė savo pasiūlą, neapsiribojant vien tik akcijomis – šiais metais pridėjo paramą nekeičiamiems žetonams, menui, nekilnojamajam turtui, kriptovaliutai ir kt.

Kiti, šiais metais „Fintech 50“ pasirodę, yra „401(k) administrator Guideline“, kurios turtas balandį viršijo 6 mlrd. USD, ir mobilioji programėlė „Stash“, kuri dabar kartu su investavimo, bankininkystės ir išėjimo į pensiją pasiūlymais siūlo kriptovaliutas.

Čia yra inovatyviausios investuojančios bendrovės į „fintech“:

Gaires

Administruoja 401 (k) planus mažoms įmonėms už bazinį 49 USD mokestį per mėnesį ir 8 USD už kiekvieną dalyvaujantį darbuotoją. Bendradarbiauja su darbo užmokesčio apskaitos paslaugų teikėjais, įskaitant Square, Intuit, Gusto ir ADP. Nauji valstijos įstatymai, tokie kaip Kalifornijoje, reikalaujantys, kad įmonės, turinčios penkis ar daugiau darbuotojų, iki birželio 30 d. pateiktų pensijų taupymo planą, padeda paskatinti augimą. Balandžio mėn. pradėjo siūlyti SEP IRA ir savarankiškai dirbantiems asmenims.

Štabas: Ostinas, Teksasas

Finansavimas: 344 milijonai dolerių iš „General Atlantic“, „Generation Investment Management“, „Greyhound Capital“ ir kitų

Naujausias įvertinimas: 1.15 milijardai dolerių

Bona fides: administruoja daugiau nei 30,000 401 smulkaus verslo 50(k)s, XNUMX % daugiau nei praėjusiais metais.

įkūrėjų: generalinis direktorius Kevin Busque, 43, anksčiau buvo laisvai samdomo darbo rinkos „TaskRabbit“ įkūrėjas; CTO Mike'as Nelsonas, 34 m.; vyriausiasis produktų pareigūnas Jeremy Caballero, 39 m.

iCapital

Sujungia daugiau nei 10,000 25,000 finansų patarėjų ir jų šimtus tūkstančių didelės vertės klientų su privataus kapitalo, privačios skolos, rizikos kapitalo, nekilnojamojo turto ir rizikos draudimo fondais, į vieną fondą investuodami tik 1 10 USD – tai daug mažiau nei įprasti šių fondų minimumai. , kuris gali siekti nuo 140 mln. USD iki XNUMX mln. Dabar savo „baltosios etiketės“ ​​paslaugą teikia daugiau nei XNUMX firmų, įskaitant „Blackstone“, „The Carlyle Group“, „Brookfield“, UBS, „Deutsche Bank“ ir „Goldman Sachs“.

Štabas: Niujorkas

Finansavimas: 765 milijonai dolerių iš BlackRock, WestCap, Temasek ir kitų

Naujausias įvertinimas: $ 6 mlrd

Bona fides: Turtas, investuotas per platformą, išaugo iki maždaug 20 milijardų JAV dolerių, ty maždaug 70% per vienerius metus, iš dalies dėl plėtros visoje Europoje ir Azijoje.

„Cofounders“: Generalinis direktorius Lawrence'as Calcano, 59 m., 17 metų Goldman Sachs veteranas; vadovaujantys partneriai Danas Vene (46) ir Nickas Veronis (57).

Public.com

Tarpininkavimo programa, siūlanti nemokamus komisinius investuoti į akcijas, ETF ir kriptovaliutą, taip pat dalinę prekybą NFT ir kitais kolekcionuojamais daiktais bei galimybę vartotojams dalytis savo portfeliais ir sandoriais, jei jie to nori. Praėjusiais metais „Pulse“ nustojo mokėti už pavedimų srautą – prieštaringai vertinamą praktiką, kuria vis dar remiasi laisvosios prekybos konkurentai, tokie kaip Robinhood, ir debiutavo pasirenkama arbatpinigių funkcija. Balandį ji pristatė dar vieną naują pajamų šaltinį – „Pulse“ paslaugą, kuri leidžia įmonėms, norinčioms reklamuoti savo akcijas, mokėti už duomenis apie mažmeninius investuotojus ir rengti rotušes. Ankstyvieji klientai yra kanapių atsargos „Tilray“ ir Dubajaus pasivažinėjimas „Swvl“.

Štabas: Niujorkas

Finansavimas: 310 milijonų dolerių iš „Accel“, „Greycroft“, „Tiger Global Management“ ir kitų

Naujausias įvertinimas: $ 1.2 mlrd

Bona fides: Vartotojų bazė išaugo iki trijų milijonų nuo mažiau nei vieno milijono 2020 m. pabaigoje.

„Cofounders“: 34 metų Jannickas Mallingas ir 36 metų Leifas Abrahamas yra serijiniai verslininkai, kilę atitinkamai iš Danijos ir Vokietijos.

Atlicināt

„Stash“ programėlė siūlo dalinį investavimą į akcijas ir ETF, IRA, čekines sąskaitas ir debeto kortelę, kuri už pirkinius grąžinama dalimis už fiksuotą 1–9 USD mėnesinį mokestį. Sausio mėnesį ji išleido Smart Portfolio – Stash valdomą portfelį, atitinkantį investuotojo rizikos toleranciją, su minimaliomis 5 USD investicijomis ir 4–6 % paskirstymu kriptovaliutams. Jau 500,000 101 vartotojų įdėjo pinigų į išmaniuosius portfelius. Praėjusią vasarą „Stash“ įsigijo finansinio raštingumo platformą „PayGrade“ ir pervadino ją „StashXNUMX“, siūlydama nemokamą mokomąjį turinį studentams, mokytojams ir tėvams.

Štabas: Niujorkas

Finansavimas: 467 mln. dolerių iš Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries ir kt

Naujausias įvertinimas: $ 1.3 mlrd

Bona fides: 65 m. pajamos išaugo 86% iki 2021 mln. USD, o mokančių klientų – nuo ​​1.8 mln. iki 2.4 mln.

„Cofounders“: Generalinis direktorius Brandonas Kriegas (47) ir prezidentas Edas Robinsonas (38), kurie susitiko dirbdami Macquarie elektroninės prekybos komandoje.

DAUGIAU NUO FORBŲ

DAUGIAU NUO FORBŲ„Fintech 50 2022“.
DAUGIAU NUO FORBŲAsmeninių finansų ateitis: „Fintech 50 2022“By Isabel Contreras
DAUGIAU NUO FORBŲFintech 50 2022: NaujokaiBy Jeffas Kauflinas
DAUGIAU NUO FORBŲVolstryto ateitis: „Fintech 50 2022“By Hankas Tuckeris
DAUGIAU NUO FORBŲ10 didžiausių „fintech“ įmonių Amerikoje 2022 mBy Isabel Contreras