Saugiausias būdas gauti 7.5 % dividendų (puikiai tinka 2023 m.)

Artėjant 2023 m. turime daug aukštos kokybės dividendų. Vieni geriausių? Uždarojo tipo fondai (CEF), kurių pajamingumas yra į šiaurę nuo 7.5%. Toliau pateikiami trys konkretūs vardai ir žymės.

Aš užsimenu apie kokybę, nes jei 2022-ieji mums ką nors parodė, tai ta kokybė klausimai: kriptovaliutos ir nepelningos technologijos šiais metais buvo užblokuotos, ir tai nebuvo vienkartinis. Didėjant palūkanų normoms, šie azartiniai lošimai – aš sakau „lošimai“, nes jų pirkimas visada buvo labiau panašus į kelionę į lošimo automatus, o ne į investavimą – greičiausiai nuslūgs.

Tai matyti iš NASDAQ 100 rezultatyvumo, kuris iki šiol sumažėjo maždaug 28 %, nes gerai valdomos, didelius pinigų srautus turinčios įmonės, pvz. „Apple“ (AAPL) ir „Microsoft“ (MSFT) buvo nutempti krepšelių dėklai kaip Meta platformos (META) ir jos pinigus nukraujuojančios investicijos į metaversumą. Neverskite manęs pradėti nuo kriptovaliutų, todėl NASDAQ grąža atrodo puikiai!

Netgi būtų buvę geriau, jei Dow Jones Industrial Average būtų pasiekta 30 didelių kapitalizacijos įmonių: šiais metais šios įmonės nusileido tik 6.4 %. Žinoma, tai nėra daug džiaugsmo, bet tai daug geresnis vaizdas nei investuotojų, kuriuos atmetė „nuobodžios“ investicijos, tokios kaip Dow akcijos, patirti nuostoliai.

Trys aukštos kokybės CEF, kurių išeiga viršija 7.5 %

Tai kur uždarojo tipo fondai (CEF) ateikite: dėl šių metų atsitraukimo daugelis šių aukšto pajamingumo fondų dabar mums siūlo „dvigubą nuolaidą“, o patys CEF prekiauja nuolaidomis iki grynosios turto vertės (GAV), nes jų pagrindiniai portfeliai taip pat buvo perparduoti. . Štai trys, į kuriuos reikia atsižvelgti:

Sandoris CEF Nr. 1: 9 % pelno „pageidaujamas“ fondas, kuris sutriuškina savo etalonus

Pirmasis CEF, kurį noriu jums parodyti, yra Johno Hancocko pageidaujamų pajamų fondas (HPI), mokėtojas 9% pelno. Nors šis fondas nedaro didelės nuolaidos GAV, bet dabar prekiauja maždaug nominalios vertės, jis reguliariai prekiauja su priemoka, įskaitant 7% ar didesnes įmokas vien per praėjusius metus, taigi, turime potencialą padidinti. Ir yra priežastis, dėl kurios retkarčiais skiriamos didelės priemokos: stiprūs HPI rezultatai, ypač lyginant su etaloniniais įmonių obligacijų ir privilegijuotųjų akcijų ETF, kurie yra du geriausi šio fondo kriterijai.

Nuo pat įkūrimo iki Didžiosios recesijos HPI davė didelę grąžą – iki 8.1 % per metus.

Dalis šios sėkmės priklauso nuo fondo dėmesio privilegijuotoms akcijoms – mažiau nepastoviai, bet vis dar aukšto pajamingumo alternatyvai paprastosioms akcijoms, pagal kurią įmonės įsipareigoja fiksuotą pajamingumą fiksuotą laiką. Dėl to „Preferences“ yra geras pajamų pasirinkimas šiais neaiškiais laikais.

Sandoris CEF Nr. 2: savivaldybės obligacijų CEF su neapmokestinama 7.5 % pajamingumu

Savivaldybių obligacijos, kurias valstybės ir miestai išleidžia infrastruktūros projektams finansuoti, yra puikus kertinis akmuo jūsų portfeliui, ypač todėl, kad pajamos, kurias gaunate iš daugumos „munis“, yra neapmokestinamos. Taip pat yra ir dividendai už daugelį savivaldybių obligacijų CEF, pavyzdžiui, 7.5 % išmokėjimas už RiverNorth valdomos trukmės savivaldybės pajamų fondas (RMM).

Be to, šis prekiauja su 7.1% nuolaida, o tai reiškia, kad vadovybė turi gauti tik 7% pajamingumą iš savo portfelio, kad išlaikytų išmokėjimą (nes pajamingumas skaičiuojamas remiantis GAV, o ne diskontuota rinkos kaina). Gauti tokio dydžio grąžą tapo lengviau, nes savivaldybių obligacijų palūkanos pakilo Fed padidinus palūkanų normas 2022 m.

Dėl to RMM taikoma 7.1 % nuolaida, todėl dabar tinkamas laikas pirkti. Be to, fondo pajamingumas beveik keturis kartus viršija 1.9 % išmokėjimą pagal lyginamąjį indeksą „iShares“ nacionalinių savivaldybių obligacijų ETF (MUB) ir beveik dvigubai daugiau nei 4.7 % didžiausio savivaldybių obligacijų CEF pelno Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund (NEA).

Tikėtina, kad šis „pajamingumo skirtumas“ pritrauks daugiau savivaldybių investuotojų į RMM, ypač kai jie atsižvelgs į didžiulį efektyvų pelną, kurį jie gaus, kai prie tos 7.5 % išmokos pridės savo sutaupytus mokesčius. Kai tie pajamas gaunantys investuotojai imsis veiksmų, tikisi, kad RMM nuolaida išgaruos.

Sandoris CEF Nr. 3: Akcijų fondas su patikima 8.3 % išmoka

??Pabaigai pereikime prie akcijų rinkos, kuri šiomis dienomis gali pasigirti daugybe didelių pelno įmonių, prekiaujančių vertinimais, artimais 2020 m. kovo mėn. Nepaisant to, kitais metais greičiausiai sulauksime didesnio nepastovumo, todėl protinga pasirinkti CEF, kuris siūlo kažką panašaus į apsidraudimą – stabilų pajamų srautą ir nuolatinių, daug pinigų turinčių „blue chips“ portfelį.

Šios „Virtus“ dividendų palūkanų ir premijos strategijos fondas (NFJ) atitinka šią konkrečią sąskaitą su 8.3 % pelnu ir 3.6 % nuolaida, todėl išmokėjimas dar tvaresnis: NFJ vidutiniškai per metus turi uždirbti 7.2 %, o tai daroma kiekvienais metais per pastarąjį dešimtmetį, išskyrus 2014, 2015 ir 2018 m. visus metus, kai palūkanos kilo.

Vis dėlto NFJ pakilo po tais metais, kai 11 m. grąža buvo 2016 % po 2015 ir 2016 m. silpnumo ir 21.3 % 2019 m.

Taigi NFG potencialas atrodo stiprus 2023 m., po 2022 m. lokių rinkos. Fondas taip pat padidina savo pajamas aukštos kokybės įmonių obligacijomis ir parduodant padengtus savo portfelio išpirkimus (šios galimybės suteikia investuotojams teisę ateityje pirkti fondo akcijas už fiksuotą kainą. Grynuosius pinigus jis pasilieka mokesčiai už šias parinktis, nesvarbu, kas atsitiktų, o tai yra dar viena priežastis, kodėl jos išmokėjimas atrodo saugus.).

Michaelas Fosteris yra pagrindinis tyrimų analitikas „Contrarian Outlook“. Norėdami gauti daugiau puikių idėjų apie pajamas, spustelėkite čia, kad gautumėte naujausią pranešimą „Nesunaikinamos pajamos: 5 pigūs fondai su pastoviais 10.2 % dividendais."

Atskleidimas: nėra