Šis 10.5 % pajamingumo portfelis puikiai tinka 2023 m

Nepaisant praėjusios savaitės rinkos populiarumo, yra dar daug puikių dividendų perka ten. Tačiau nešvaistykite laiko tokiems nevykusiams mokėtojams kaip Bendrosios Mills
GIS
(GIS), su 2.7% derliumi. Arba šykštus 2.2 %, kurį gaunate iš vadinamojo „dividendų aristokrato“, pvz. McDonald's (MCD).

Infliacija yra dar 7.7%! tai toli lenkia šiuos apgailėtinus „blue-chip“ derlius. Mes tiesiog nebegalime sau leisti turėti tokių mažų atlyginimų.

Turime daug daugiau pajamų, jei norime įgyvendinti svajonių scenarijų: finansuojamą pensiją visiškai pagal dividendus. Šiuo keliu einame šiandien su trimis uždarojo tipo fondai (CEF) galintis pasigirti neįtikėtinu vidutiniu 10.5% derliumi.

Tai suteikia jums „akimirksniu“ 87.50 USD dividendų per mėnesį už kiekvieną investuotą 10 677,000 USD. Kitaip tariant, jums reikės tik 71,000 XNUMX USD, kad gautumėte XNUMX XNUMX USD metinių pajamų. Tai vidutinės namų ūkio pajamos Amerikoje.

Taip pat 10.5% derlingumas 10 kartus daugiau nei moka indeksų fondas. Tokios pajamos yra labai svarbios išpardavimams, tokiems kaip 2022 m. nelaimė, nes jums nereikės parduoti nuosmukio metu, kitaip nei žmonėms, turintiems tipišką S&P 500 pavadinimą.

Vietoj to, dividendai, kuriuos moka šie trys fondai, šiemet atitolino investuotojus nuo pardavimo mygtuko. Ilgainiui tai yra tikras raktas į pasyvių pajamų galią.

3 CEF pirkimai momentiniam diversifikavimui ir 10%+ dividendai

Žinoma, diversifikacija yra labai svarbi, todėl norime, kad mūsų CEF portfelyje būtų:

1. Akcijos (ilgalaikiam augimui)
2. Obligacijos (stabilioms pajamoms)
3. Nekilnojamas turtas (šiek tiek už abu)

Nelengva sudaryti portfelį, kuriame būtų pažymėti visi trys langeliai. Ir jei investuojate į nekilnojamąjį turtą per fizinę nuosavybę, žiūrite į daug darbo. (Jei buvote šeimininkas, žinote, kad tai darbas visą darbo dieną.)

Bet galite pasiekti visas tris kategorijas ir gauti didelį pajamų srautą su CEF (beveik be jokio darbo!). Štai trys fondai, kurie kartu daro būtent tai.

CEF pasirinkimas Nr. 1: 10.2 % pelnas su „paslėpta“ nuolaida

Pradėkime nuo „Liberty All-Star Equity Fund“ (JAV), kurioje yra didelės kapitalizacijos JAV įmonės, turinčios didelius pinigų srautus ir augimo potencialą, pvz „Microsoft“ (MSFT), „UnitedHealth Group“.
UNH
(JT) ir Viza (V). JAV vadovai taip pat puikiai atliko savo darbą, kad surinktų perparduotas didelio pelno įmones, pvz. Abėcėlė (GOOGL), Danaher
DHR
Corp. (DHR) ir plaušamolis
ADBE
(ADBE
DBE
).

Ištrauka čia yra dividendai, o JAV pelnas yra 10.2%. Šis dividendas gaunamas iš išmokėjimų už šiek tiek padidintas portfelio akcijas, taip pat grąžos iš vadovybės laiku pirktų ir parduotų akcijų. Tai strategija, kuri veikia, o JAV per pastarąjį dešimtmetį paskelbė išskirtinę 214 % bendrą grąžą.

Mes taip pat gauname gražų įvertinimą JAV įvertinus. Šiuo metu fondas prekiauja maždaug nominaliąja verte (arba maždaug tokia pat, kaip ir jo portfelio akcijų vertė). Tai yra teisingas lygis, kai atsižvelgsite į tai, kad pastaraisiais metais šio įmokos buvo mažesnės nei 3%.

CEF pasirinkimas Nr. 2: 13.4 % mokėtojas, kuris išgyveno avariją po avarijos

Obligacijų atveju mes imsime Neuberger Berman High Yield Strategis Fund (NHS), kurioms taikoma 3.3% nuolaida NAV. Tai puikus sandoris, atsižvelgiant į tai, kad dar rugpjūčio mėn.

Dividendai išties stulbinantys – 13.4% pelningumas. Jei manote, kad toks išmokėjimas negali būti saugus, pagalvokite, kad NHS nuolat ją mokėjo 10 metai, nepaisant pandemijos ir didėjančių rodiklių. Priežastis? Vadovybės strateginis posūkis aukštesnės kokybės, žemos kainos įmonių obligacijų link.

Visų pirma, šios obligacijos suteikia NHS du būdus gauti didelę grąžą: didesnes pajamas ir ilgesniu laikotarpiu prieaugį, nes jos perkainuojamos gerėjant investuotojų nuotaikai. Šios strategijos yra būtent tai, ko norime šioje unikaliai perparduotoje, bet pradedančioje atsigauti rinkoje.

CEF pasirinkimas Nr. 3: 8 % pelno portfelis, kurio pavydėtų bet kuris nekilnojamojo turto investuotojas

Galiausiai, eikime su „Cohen & Steers“ kokybiškų pajamų nekilnojamojo turto fondas (RQI). Fondas turi daugiau nei 200 akcijų, beveik visos yra nekilnojamojo turto investiciniai fondai (REIT). Tiems REIT, savo ruožtu, priklauso šimtai ar net tūkstančiai nekilnojamojo turto, todėl mes neturime jokių rūpesčių dėl diversifikacijos.

Tarp didžiausių RQI akcijų priklauso mobiliojo ryšio bokšto savininkas Amerikos bokštas (AMT), kurių paslaugų paklausa nuolat auga augant mobiliojo ryšio duomenų srautui; savarankiškas saugojimas REIT Viešoji saugykla (PSA), kas turi naudos iš „daiktų“ bumo per pastaruosius porą metų; ir sandėlis REIT Prologis (PLD), Tai naudinga, nes JAV įmonės perkelia savo gamybą atgal į namus.

Didesni nei vidutiniai REIT dividendai padidina RQI 8% išmokėjimą, kuris išliko stabilus pastaruosius penkerius metus. Visur didėjant nuomos mokesčiams, fondo pajamų srautas yra saugesnis nei bet kada – ir investuotojai į tai atkreipia dėmesį.

Pastebėjome, kad per pastaruosius du mėnesius investuotojai plūsta į RQI, tačiau pastebima daug daugiau pakilimų, nes galimas tarifų išlyginimas naudingas nekilnojamajam turtui. Taip pat tikiuosi didesnio pakilimo, nes RQI 3.3 % nuolaida grįš į nominalią vertę – lygį, kuriuo prekiaujama didžiąją metų dalį.

Sudėkite visas tris pirmiau minėtas CEF ir gausite 10.5 % pajamų srautą, visiškai diversifikuotą šimtams trijų skirtingų klasių turto. Tai puiki sąranka 2023 m., kuri atrodo kaip a daug apskritai rinkai geresni metai, tačiau tikėtina, kad nepastovumas taip pat išliks.

Michaelas Fosteris yra pagrindinis tyrimų analitikas „Contrarian Outlook“. Norėdami gauti daugiau puikių idėjų apie pajamas, spustelėkite čia, kad gautumėte naujausią pranešimą „Nesunaikinamos pajamos: 5 pigūs fondai su pastoviais 10.2 % dividendais."

Atskleidimas: nėra