Trys Warreno Buffetto pamokos, į kurias verta atkreipti dėmesį dabar

Finansinis aiškumas ir strategija yra paklausūs, kaip rodo tūkstančiai Berkshire Hathaway
BRK.B,
-0.76%
akcininkai, kurie balandžio 30 d. susitiko Omahoje, Nebraskos valstijoje, savo metinėje konferencijoje arba stebėjo tiesioginę transliaciją per CNBC.

„Berkshire Hathaway“ pirmininkas ir generalinis direktorius Warrenas Buffettas, vienas turtingiausių žmonių pasaulyje, yra 91 metų investuotojas ir verslo legenda, žinomas dėl savo strateginių finansinių patarimų ir meistriškumo. Štai ką galite sužinoti iš jo apie infliaciją, indeksų fondus ir vertės investavimą ir ką galite padaryti šiandien, kad padidintumėte savo finansinį portfelį.

1. Investuotojai nekontroliuoja infliacijos

Infliacija „Apgaudinėja beveik visus“, – priminė investuotojams balandžio 30 d. Buffettas. Prekių ir paslaugų kainos kyla, o tai reiškia, kad už JAV dolerį galima nusipirkti mažiau, nei buvo nupirkta prieš metus ar dvejus.

JAV šeimos, jau dabar susiduriančios su dešimtmečius trukusiu darbo užmokesčio sąstingiu, kovoja su kylančiomis maisto, dujų ir būsto kainomis. Ir nors rinkos pokyčiai ir pasauliniai įvykiai nepatenka į individualaus investuotojo įtakos sferą, vartotojams būtų protinga sutelkti dėmesį į tai, ką jie gali kontroliuoti. Daugeliu atvejų tai reiškia, kad reikia laikytis savo investavimo strategijos kurso – galų gale, kaip patartų Buffettas, ilgalaikis investavimas paprastai yra geriausias būdas įveikti infliaciją.

Taip pat žiūrėkite: Warren Buffett investavimo meistriškumas tęsis amžinai, kai mokslininkai nulaužė jo investavimo kodą

2. Indekso fondai gali užtikrinti paprastą, veiksmingą diversifikaciją

Buffettas yra didelis gerbėjas indekso fondai, investicijų paketai, atspindintys tam tikrą rinkos indeksą, pvz., S&P 500: „Mano nuomone, daugumai žmonių geriausia turėti S&P 500
SPX
-0.52%
indekso fondas“, – 2022 m. gegužę sakė Buffettas.

Pigių indeksų fondai paprastai ima mažesnius mokesčius nei aktyviai valdomi fondai ir leidžia įsigyti diversifikuotą rinkos ar pramonės dalį. Praktiškai tai išsklaido jūsų investicijų riziką, o tai ypač svarbu nepastoviais laikais.

Priešingai, „akcijų rinkimas“ arba aktyvus finansinio portfelio valdymas perkant atskiras akcijas gali būti brangus, atimantis daug laiko ir rizikingas. O San Franciske gyvenančio finansų patarėjo Kevino Cheekso teigimu, tai dažnai neapsimoka: „Dauguma profesionalių pinigų valdytojų negali nuolat įveikti rinkos. Jie gali turėti keletą gerų metų, bet 70–80% fondų valdytojų bus prastesni už akcijų rinką.

Duomenys įrodo, kad: „S&P Dow Jones“ indeksai pranešė, kad beveik 80 % aktyviai valdomų fondų 1500 m. buvo prastesni už S&P Composite 2021. „Mokėdami didesnes išlaidas už tai, kas laikui bėgant gali neveikti gerai, jūsų portfelis nepadidės“, – sako Cheeks.

Paklaustas apie akcijų rinkimą balandžio 30 d., Buffettas atsakė: „Mes [Buffettas ir Charlie Mungeriai, Berkshire Hathaway vicepirmininkai] net neįsivaizduojame, ką akcijų rinka veiks, kai atsidarys pirmadienį. Mes niekada neturėjome." Jis tęsė: „Nemanau, kad mes kada nors priėmėme sprendimą, kai kuris nors iš mūsų būtų sakęs arba galvojęs, kad turėtume pirkti ar parduoti, atsižvelgdami į tai, ką ketina daryti rinka. Arba, ką darys ekonomika. Mes nežinome.

Norėdami pradėti dirbti su indeksų fondais, pasirinkite tokį indeksą kaip S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.96%,
"Nasdaq Composite"
COMP,
-0.02%
arba Wilshire 5000 ir fondą, kuris seka tą indeksą. Daugelis investuotojų pasirenka indekso fondus pagal jų išlaidų santykį arba jūsų metinį mokestį, išreikštą procentais nuo jūsų investicijos. Tada, kai būsite pasirengę pirkti, galite tai padaryti naudodami investicinę sąskaitą, pvz., tarpininkavimo sąskaitą arba IRA. Darbdavio remiami pensijų planai, tokie kaip 401 (k)s, taip pat gali pasiūlyti prieigą prie indeksų fondų.

3. Vertės investavimas gali būti tvirta strategija

„Įsigykite įmonę, nes norite ją turėti, o ne todėl, kad akcijos pabrangtų“, – 1974 m. žurnalui „Forbes“ sakė Buffettas. Įmonės vertės vertinimas yra viena iš strategijų, kaip pasirinkti, kur ir kada investuoti.

Vertės investavimas reiškia pirkti aukštos kokybės akcijas, idealiu atveju už vertingą kainą, ir laikyti jas ilgus metus.

Taip pat investuojama pagal jūsų vertybes, tai reiškia, kad investuodami atsižvelgiate į savo socialinius, tikėjimo, aplinkosaugos ar moralinius įsitikinimus.

Buffettas gana gerai padarė sau, laikydamasis abiejų strategijų. Pavyzdžiui, šių metų metinėje konferencijoje Buffettas paskelbė, kad Berkshire Hathaway įsigijo 15 mln. lošimų bendrovės „Activision Blizzard“ akcijų. Įsigijimas yra vienas iš naujausių Buffett strategijos pavyzdžių rinkti neįvertintas investicijas už patrauklią kainą, o ne rinktis akcijas, remiantis dideliu augimo potencialu.

Kalbant apie Berkshire Hathaway įsitikinimus, Buffettas prioritetą skyrė keturioms pagrindinėms sritims: draudimui, „Apple“
AAPL,
-1.02%,
geležinkeliai (BNSF geležinkelis) ir energetika. 2021 m. laiške akcininkams Buffettas geležinkelius apibūdina kaip „Amerikos prekybos arteriją numeris vienas“ ir „nepakeičiamą turtą Amerikai ir Berkšyrui“. Tikėjimas geležinkelių teikiamomis paslaugomis ir jų poveikiu aplinkai yra pagrindinė Buffett investicijų dalis. „Jei daugelis svarbiausių produktų, kuriuos veža BNSF, būtų vežami sunkvežimiais, Amerikos anglies dvideginio emisija labai padidėtų“, – rašė jis.

Pamatyti: Warren Buffett ir Berkshire Hathaway vėl lenkia akcijų rinką. „Apple“ yra viena iš pagrindinių priežasčių, tačiau šios kitos 10 akcijų taip pat padėjo

Net ir tiems, kurie turi 100 ar 1,000 USD investuoti, investavimas pagal savo vertybes vis tiek gali būti svarbus dalykas. „Cheeks“ padeda klientams investuojant priimti įvairius verte pagrįstus sprendimus. „Sutelkime dėmesį į tai, ką jums reikia padaryti. Ir tada pažiūrėkime, kaip galime tai padaryti per tam tikrą objektyvą, pavyzdžiui, būti įtakingi ar labdaringi“, – sako jis.

Jei domitės vertės investavimu, turėsite ištirti neįkainojamas ir nepastebėtas įmones šiandieninėje akcijų rinkoje – tai lengviau, kai rinka smarkiai nusileidžia, kaip neseniai.

Sužinokite daugiau: Kiek turėčiau investuoti? | Kaip investuoti: Ep. 1

Kalbant apie investavimą pagal jūsų vertybes, daugelis brokerių turi atrankos įrankius, leidžiančius filtruoti indekso fondus ar kitas investicijas pagal aplinkos, socialinis ir valdymas (ESG) verslo praktika.

Daugiau iš NerdWallet

Alieza Durana rašo NerdWallet. El. paštas: [apsaugotas el. paštu].