4 geriausi konservatyvaus paskirstymo investiciniai fondai

Turto paskirstymo investiciniai fondai išpopuliarėjo tarp investuotojų, nes šios bendros investicijos suteikia paprastą būdą pasiekti kelias turto klases viename profesionaliai valdomame fonde. Platus asortimentas turto paskirstymas yra fondų, nuo itin konservatyvių iki labai agresyvių, ir kiekvienas gali būti naudojamas kaip vienas holdingas arba dalinis paskirstymas atskiriems investuotojams. Konservatyvaus paskirstymo fondus sudaro nuosavybės ir skolos vertybiniai popieriai, taip pat pinigai ir pinigų ekvivalentai, daugiausia dėmesio skiriant pagrindinio kapitalo išsaugojimui investuojant į didesnes skolas ir grynųjų pinigų investicijas. Investuotojai, nerimaujantys dėl rinkos nepastovumo, arba tie, kurie nori gauti pajamų iš visų ar dalies savo portfelių, gali naudoti konservatyvius paskirstymo fondus, kad lengvai pasiektų investavimo tikslus.

Nors konservatyvaus paskirstymo investiciniai fondai suteikia atokvėpį nuo didelių investicijų į kapitalą svyravimų, jie nėra tinkami kiekvienam investuotojui. Jie turi didesnę viso turto koncentraciją obligacijose ir grynaisiais pinigais, o tai sumažina investuotojų galimybę ilgainiui padidinti kapitalo vertę. Be to, kai kurioms obligacijoms ir grynųjų pinigų investicijoms sunku neatsilikti nuo augančios infliacijos, todėl konservatyvaus paskirstymo fondų grąža kartais būna minimali.

Tačiau investuotojams, norintiems išlaikyti pagrindinį investicinio portfelio balansą su galimybe gauti pajamų iš dividendų ir palūkanų, konservatyvaus paskirstymo fondai gali būti tinkamiausi investicinio portfelio dalis arba viena dalis. Nemažai konservatyvaus turto paskirstymo fondų yra prieinami investuotojams per gerai žinomus investicinių fondų tiekėjus, įskaitant Vanguard, American Funds, T. Rowe Price ir Thrivent, kurių fondai čia pateikiami.

„Vanguard Tax Managed Balanced Fund“ (VTMFX)

„Vanguard Tax Managed Balanced Fund“ yra konservatyvaus paskirstymo investicinis fondas, prieinamas investuotojams per „Vanguard Group“. Šis investicinis fondas, įkurtas 1994 m., siekia suteikti investuotojams mokesčių požiūriu efektyvią grąžą, kurią sukuria federalinis neapmokestinamas pajamų, ilgalaikio kapitalo pabrangimo ir einamųjų apmokestinamųjų pajamų nedidele suma. Paprastai 8.0 mlrd. USD vertės fondo turtas vienodai investuojamas į JAV akcijų rinkos vidutinio ir didelio kapitalo segmentus bei federaliniu požiūriu neapmokestinamas savivaldybių obligacijas.

Nuo 7.60 m. rugpjūčio 0.09 d. investicinis fondas pasiekė 12 % vidutinę metinę grąžos normą, o jo išlaidų koeficientas – 2022 %. Iš investuotojų reikalaujama mažiausiai 10,000 XNUMX USD pradinės investicijos. Didžiausias fondo akcijų paketas yra Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), „Amazon.com Inc.“ (AMZN) ir Alphabet Inc. (GOOGL).

Amerikos fondų mokesčių lengvatų pajamų fondas (TAIAX)

„American Funds Tax Advantaged Income Fund“ yra siūlomas investuotojams per „American Funds“ investicinių fondų šeimą ir buvo įkurtas 2012 m. Šis konservatyvus paskirstymo fondas siekia padėti investuotojams padidinti savo turtą ir gauti neapmokestinamų pajamų. Investicinio fondo investicijų derinį sudaro keli Amerikos fondų pasiūlymai su įvairiais deriniais ir svoriais, kurių dauguma siekia gauti pajamų iš pagrindinių investicijų. „American Funds Tax Advantaged Income Fund“ fondų valdytojai sutelkia dėmesį į investicijų pasirinkimą dividendus mokančios akcijos įtraukiant augimo ir pajamų fondus, pajamų iš akcijų fondus, subalansuotus fondus ir obligacijų fondus.

Investicinio fondo vidutinė dešimties metų metinė grąža nuo įkūrimo buvo 6.47%, o išlaidų santykis yra 0.64%. Fondui reikia pradinės 250 USD investicijos. Didžiausias investicinio fondo akcijas sudaro Amerikos neapmokestinamų obligacijų fondas, Amerikos didelių pajamų savivaldybių obligacijų fondas, Pasaulio kapitalo augimo ir pajamų fondas ir Vašingtono savitarpio investuotojų fondas.

T. Rowe Price asmeninės strategijos pajamų fondas (PRSIX)

T. Rowe Price asmeninės strategijos pajamų fondas buvo įkurtas 1994 m. Fondo valdymo komanda siekia suteikti investuotojams didžiausią bendrą grąžą laikui bėgant, daugiausia dėmesio skirdama investicijų atrankai, pirmiausia pajamoms ir kapitalo augimui. 40 m. liepos 2.25 d. maždaug 31 % fondo 2022 milijardo dolerių vertės turto yra investuota į akcijas, o likusi dalis yra paskirstyta obligacijose, pinigų rinkos vertybiniuose popieriuose ir grynaisiais pinigais. Kai kuriais atvejais fondas gali pakoreguoti konkrečios turto klasės svorį atsižvelgdamas į dabartines rinkos sąlygas arba perspektyvas.

T. Rowe Price asmeninės strategijos pajamų fondas pasiekė vidutinę 6.95 % metinę grąžą nuo įkūrimo iki 30 m. birželio 2022 d., o išlaidų koeficientas 0.60 m. liepos 31 d. yra 2022 %. pradinė 2,500 USD investicija. Tarp didžiausių fondo akcijų yra „Alphabet“, „Amazon.com“ ir „Microsoft“.

„Thrivent“ diversifikuotų pajamų plius fondas (THYFX)

„Thrivent Diversified Income Plus Fund“ yra konservatyvaus paskirstymo investicinis fondas, įkurtas 1997 m. ir prieinamas investuotojams per „Thrivent“ investicinę grupę. Investicinis fondas siekia suteikti investuotojams pajamų, išlaikydamas a kapitalo brangimas ilgalaikiu laikotarpiu. 901.10 mln. USD vertės fondo turtas investuojamas į nuosavybės vertybinių popierių ir skolos vertybinių popierių derinį, o nuosavybės dalis sutelkta į paprastąsias, privilegijuotąsias ir konvertuojamas akcijas. Fonde laikomi skolos vertybiniai popieriai gali būti bet kokios kredito kokybės ir bet kokio termino, įskaitant didelės rizikos obligacijas, vekselius, obligacijas ar kitus skolinius įsipareigojimus. Fondo valdytojai savo nuožiūra taip pat gali investuoti į biržoje prekiaujamų fondų alternatyvas.

Nuo 10 m. liepos 4.82 d. „Thrivent Diversified Income Plus Fund“ sugeneravo vidutinę 0.71 metų metinę grąžą – 29%, o išlaidų koeficientas – 2022%. Fondui reikia mažiausiai 2,000 30 USD pradinės investicijos. Didžiausias investicinio fondo akcijų paketas yra Federalinės nacionalinės hipotekos asociacijos įprastinis XNUMX metų perėjimas ir „Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund“.