JK skaitmeniniai bankai turi pagerinti finansinių nusikaltimų kontrolę, perspėja FCA

Didžiosios Britanijos bankai, veikiantys tik internetu, turi padaryti daugiau, kad užkirstų kelią nusikaltėliams piktnaudžiauti jų platformomis, perspėjo reguliavimo institucijos.

Finansinio elgesio tarnyba penktadienį paskelbė išvadas finansinių nusikaltimų kontrolės peržiūrą keliuose JK bankuose, kurie yra konkurentai – jaunesniuose bankuose, įsteigtuose siekiant priimti esamus skolintojus.

FCA neįvardijo jokių firmų, tačiau teigė, kad jos apžvalgoje daugiausia dėmesio skirta šešiems bankams, iš kurių pusė buvo skaitmeniniai bankai. Bendrai šios bendrovės apėmė daugiau nei 8 milijonus klientų, sakė sargas. Į peržiūrą neįtrauktos elektroninių pinigų emitentai ir mokėjimo paslaugų teikėjai, tokie kaip „Revolut“ ir „Wise“.

Reguliavimo institucija teigė, kad aptiko trūkumų bankų, kurie pateikia iššūkius, deramo klientų patikrinimo metu, nes kai kurios įmonės, priimdamos naujus klientus, nesugeba tinkamai įvertinti finansinių nusikaltimų rizikos. Kai kuriais atvejais bankai, besišaukiantys, iš pradžių neturėjo klientų rizikos įvertinimų, pridūrė jis.

„Challenger bankai yra svarbi JK mažmeninės bankininkystės pasiūlos dalis“, – penktadienį išplatintame pareiškime sakė FCA rinkų vykdomoji direktorė Sarah Pritchard.

„Tačiau negali būti kompromiso tarp greito ir lengvo sąskaitos atidarymo ir patikimos finansinių nusikaltimų kontrolės. Iššūkį keliantys bankai turėtų atsižvelgti į šios peržiūros išvadas ir toliau tobulinti savo finansinių nusikaltimų sistemas, kad išvengtų žalos.

Fintech įmonės yra patiria spaudimą gerinti finansinių nusikaltimų kontrolę, ypač po ekonominių sankcijų, įvestų Rusijai dėl jos neišprovokuotos invazijos į Ukrainą.

„Fintech“ palankios taisyklės JK leido klestėti daugeliui skolintojų, įskaitant „Monzo“ ir „Starling“. Tačiau reguliavimo institucijos vis labiau nerimauja dėl to, kad kai kurie iš šių naujesnių rinkos dalyvių gali turėti laisvesnę kontrolę nei įsitvirtinusių bankų, nes jų platformos yra sukurtos taip, kad būtų galima greičiau ir lengviau pateikti paraišką dėl sąskaitos ar paskolos.

Ateityje FCA teigė, kad tikisi, kad bankai, kurie yra konkurentai, sukurs savo apsaugą nuo finansinių nusikaltimų, kad atspindėtų jų vartotojų augimą, ir pritaikys deramo patikrinimo priemones, kad būtų atsižvelgta į padidintą sankcijų vengimo riziką.

Praėjusiais metais populiarus programėlių bankas „Monzo“ atskleidė FCA tyrimą dėl galimų kovos su pinigų plovimu įstatymų pažeidimų. Tuo metu įmonė teigė, kad zondas buvo „ankstyvoje stadijoje“ ir kad ji bendradarbiauja su reguliavimo institucija.