Po neseniai Finansinio elgesio tarnybos (FCA) atlikto tyrimo buvo nustatyta, kad keli pretendentų bankai turėjo didelių finansinių nusikaltimų kontrolės trūkumų ir kuriuos jie turi geriau įvertinti finansinis nusikaltimas bendra rizika.
Iš tiesų, remiantis 2021 m. ir XNUMX m. atlikta peržiūra, buvo nustatyta, kad bankai, teikiantys iššūkius, tam tikromis aplinkybėmis neatliko savo klientų finansinių nusikaltimų rizikos įvertinimų. paskelbti FCA penktadienį, balandžio 22 d.
Svarstomi bankai, kurie buvo konkurentai, buvo palyginti nauji pramonėje, todėl paraiškų teikimo procedūra buvo greita ir nesudėtinga. Konkrečiai, jį sudarė šeši mažmeniniai bankai, kurie buvo konkurentai, daugiausia sudaryti iš skaitmeninių bankų, ir iš viso aptarnavo daugiau nei aštuonis milijonus klientų.
Sarah Pritchard, FCA rinkų vykdomoji direktorė, sakė:
„Challenger bankai yra svarbi JK mažmeninės bankininkystės pasiūlymo dalis. Tačiau negali būti kompromiso tarp greito ir lengvo sąskaitos atidarymo ir patikimos finansinių nusikaltimų kontrolės. Iššūkį keliantys bankai turėtų atsižvelgti į šios peržiūros išvadas ir toliau tobulinti savo finansinių nusikaltimų sistemas, kad išvengtų žalos.
Peržiūrėjus rasti gerosios praktikos įrodymų
Atlikusi išsamų tyrimą, peržiūros komanda atrado kai kuriuos puikios praktikos požymius, pvz., kūrybišką technologijų naudojimą siekiant greitai nustatyti ir autentifikuoti klientus.
Dr. Henry Balani, pasaulinis Encompass Corporation pramonės ir reguliavimo reikalų vadovas, pasidalino savo įžvalgomis su Finboldas šiuo klausimu:
„Pastaraisiais metais „Challenger“ ir skaitmeninių bankų klientų skaičius nepaprastai išaugo, tačiau dėl šio spartaus masto keitimosi programos ne visada žengia koja kojon. Kovos su finansiniais nusikaltimais iniciatyvos tapo sudėtingesnės, kai susiduriama su išaugusiais klientų ir sandorių kiekiais, plečiantis į naujas rinkas.
Jis pridūrė:
„Benkai gali efektyviai spręsti šią problemą tik naudojant geriausios rūšies KYC automatizavimą. Naudojant novatoriškas technologijas užtikrinamas nuolatinis aukštas atitikties standartas, gerinant klientų kelionę ir patirtį.
Apskritai, iššūkių metančių bankų, tokių kaip skaitmeninė patirtis Revolut yra gerai žinomas. Vis dėlto būtinybė išlaikyti aukštą vartotojų augimo lygį ir valdyti didėjančias finansinių nusikaltimų grėsmes reikalauja, kad visos finansų institucijos nuolat diegtų naujoves.
Šaltinis: https://finbold.com/uk-watchdog-fca-identifies-faws-in-some-challenger-banks-financial-crime-systems/