Vanguardas sako, kad obligacijos grįžta. Štai kur galite užsidirbti pinigų

Nors rinkos atspindi nerimą dėl galimo nuosmukis, Vanguard teigia, kad obligacijos gali pasiūlyti ilgalaikiams investuotojams galimybių užsidirbti pinigų su didesniu pajamingumu infliacija. Be to, finansų įmonė mano, kad investuotojai taip pat galėtų naudoti obligacijas kaip „stabilią akcijų apsidraudimo priemonę po to, kai didžiąją metų dalį praleido kartu su rizikos turtu“. Išskirkime investavimo į obligacijas naudą ir riziką.

A finansinis patarėjas gali padėti jums sukurti finansinį planą, kad apsaugotumėte savo investicijas ir nustatytumėte naujas galimybes užsidirbti pinigų.

Kodėl Vanguard mano, kad galite užsidirbti pinigų iš obligacijų

Be 2022 m. pirmojo pusmečio apžvalga, Vanguard teigia, kad rinkos turėjo permąstyti, kiek Federalinis rezervų bankas galės pakelti palūkanų normas prieš atsitraukdamas. Tai suteikė galimybę investuotojams užsidirbti pinigų su obligacijomis.

„Ilgalaikiai investuotojai turėtų nudžiuginti – pajamingumas, viršijantis per ateinančius penkerius metus ar ilgiau numatomą infliaciją, iždo rinkoje egzistuoja pirmą kartą po trumpo šuolio per pradinę COVID paniką 2020 m. kovo mėn. Tiems, kurie ieško apčiuopiamų pajamų, egzistuoja ir dabar“, – savo apžvalgoje rašo finansų įmonė.

Pažymėtina, kad Federalinis rezervų bankas pakėlė palūkanų normas gegužės 5, birželio 15 ir liepos 27 d., paskutinį kartą padidindamas palūkanų normas 75 baziniais punktais. Ir centriniai bankai visame pasaulyje taip pat padidino savo palūkanų normas. „Dabar rinkos mato, kad Fed greičiau žygiuoja, bet greičiau atsitraukia“, – sako Vanguardas.

Vanguard teigia, kad didžiąją 2022 m. pirmojo pusmečio išlaidų dalį, susijusią su rizikos turtu, obligacijos taip pat pradėjo veikti kaip stabili apsidraudimo priemonė nuo akcijų. „Tikėtina, kad būsimos ekonomikos silpnėjimo požymiai patvirtins obligacijų, kaip portfelio diversifikatoriaus, vaidmenį.

Investuotojai turėtų atkreipti dėmesį, kad obligacijos tradiciškai buvo laikomos saugesnėmis investicijomis nei akcijos. Tačiau su mažesne grąža dauguma obligacijų nebūtinai naudojamos kaip apsidraudimo priemonė infliacijai įveikti. Viena pastebima išimtis yra Iždo nuo infliacijos apsaugoti vertybiniai popieriai (TIPS), kurios leidžia pagrindinei investicijų sumai didėti kartu su vartotojų kainų indeksu (VKI).

Istorija tęsiasi

Supratimas, kaip veikia obligacijos

Obligacijos yra fiksuotų pajamų investicijų, o tai reiškia, kad investuotojai žino, kokia bus jų grąža, prieš jas pirkdami. Kai perkate obligaciją, skolinate pinigus vyriausybei arba įmonei. Organizacija laikui bėgant grąžins jums palūkanas.

Kaip investuotojas į obligacijas, galėsite matyti jo kainą, išpirkimo datą ir kupono norma. Kupono norma yra metinė norma, kuria obligacija jums, kaip turėtojui, grąžins. Ši norma yra pagrįsta obligacijos nominaliąja verte, ty suma, kurią emitentas sumokės pasibaigus jos terminui. Ir kadangi tai yra fiksuotas mokėjimas, jis išliks toks pat visą obligacijos galiojimo laiką.

Obligacijos yra įprastas dalykas investuotojams, norintiems diversifikuoti savo portfelius ne tik akcijomis. Jos dažnai laikomos „saugesnėmis“ investicijomis, o į pensiją išeinantiems investuotojams dažnai patariama padidinti savo obligacijų atsargas. Nors greičiausiai negausite dviženklės obligacijų grąžos, kokios galėtumėte gauti su akcijomis, obligacijos paprastai suteikia daugiau nuoseklumo ir nuspėjamumo.

Kur šiandien yra fiksuotų pajamų galimybės

Visos obligacijos nėra sukurtos vienodai. Jie siūlo skirtingus tikslus ir rizikos bei atlygio lygius. Toliau pateikiami trys dažniausiai pasitaikantys obligacijų tipai, kurie gali padėti jūsų portfelyje:

Didelio pajamingumo obligacijos. Didelio pajamingumo obligacijomis siekiama gauti pajamų ir pastovią grąžą investuotojams. Šios obligacijos taip pat turi didesnę riziką. Pagal „Bloomberg“ indekso duomenys, didelio pajamingumo obligacijos liepą rodė teigiamą grąžą – 5.9 % prieaugis – didžiausias per dešimtmetį.

Iždo obligacijos. Tai yra vyriausybės skolos vertybiniai popieriai, kuriuos išleidžia JAV federalinė vyriausybė. Kai perkate šią obligaciją iš vyriausybės, tikitės atgauti palūkanas kiekvieno šešių mėnesių laikotarpio pabaigoje. Didžiąją 2022 m. pirmojo pusmečio dalį iždo obligacijų realusis pajamingumas mažėjo įvairiais terminais. Tačiau JAV iždo departamentas teigia, kad šis turtas pakilo – penkerių, septynerių, 10, 20 ir 30 metų pajamingumas svyravo nuo 0.43% iki 0.91%.

Savivaldybės obligacijos. Šios obligacijos yra susijusios su vietos ir valstijos vyriausybinėmis agentūromis. Savivaldybių obligacijos siūlo patikimas pajamas be didelio pajamingumo obligacijų rizikos. Ir Vanguard teigia, kad šis turtas nuo birželio 3.21 d. uždirbo 30%, o tai prilygsta 5.42% mokesčių pakoreguotam pelnui investuotojams, priklausantiems aukščiausiai federalinio pajamų mokesčio grupei.

Bottom Line

2022 m. obligacijos gali padaryti pastebimą posūkį. Vanguard teigia, kad didelio pajamingumo obligacijos, savivaldybių obligacijos ir iždo obligacijos gali pasiūlyti ilgalaikiams investuotojams galimybių užsidirbti pinigų.

Protingo investavimo patarimai

• A finansinis patarėjas gali padėti jums sukurti subalansuotą portfelį su obligacijų ir kitų investicijų rūšių deriniu. Nemokamas „SmartAsset“ įrankis suderins jus su ne daugiau kaip trimis finansiniais patarėjais, kurie aptarnauja jūsų sritį, o jūs galite nemokamai apklausti savo patarėjus, kad nuspręstumėte, kuris iš jų jums tinka. Jei esate pasirengęs rasti patarėją, kuris padėtų pasiekti jūsų finansinius tikslus, Pradėk dabar.

• Jei jums reikia pagalbos ieškant balanso savo portfeliui, SmartAsset's turto paskirstymo skaičiuoklė gali padėti nuspręsti, į ką investuoti.

Nuotraukų kreditas: © iStock / Torsten Asmus, © iStock / cagkansayin, © iStock / PashaIgnatov

Pranešimas Vanguardas sako, kad obligacijos grįžta. Štai kur galite užsidirbti pinigų pirmiausia pasirodė „SmartAsset“ tinklaraštis.