Nori būti dėdės Samo šeimininku? Uždirbkite iki 8.7 % pelno su šiais REIT, kurie nuomojami JAV vyriausybei

Jei kada nors buvote nuomotojas, žinote, kad rasti patikimus nuomininkus yra viskas. Kiekvieną mėnesį stebint vėluojančius mokėjimus, jūsų pasyvus pajamų srautas tampa daug mažiau pasyvus.

Tai viena iš priežasčių, kodėl tiek daug investuotojų mėgsta nekilnojamojo turto investicinius fondus (REIT) – viešai parduodamas bendroves, kurios renka nuomą iš savo nekilnojamojo turto ir perduoda ją akcininkams dividendų forma.

Investuotojai neturi jaudintis dėl nuomininkų patikrinimo ar iškeldinimo. Vietoj to, jie tiesiog atsisėda ir mėgaujasi dividendų čekiais, kai pasirenka laimėtą REIT.

Kai kurie REIT turi rimtus nuomininkus, įskaitant JAV vyriausybę. Visi mokame mokesčius, tad kodėl gi neatgavus pinigų kas ketvirtį paskirstant?

Štai keletas būdų, kaip būti dėdės Samo šeimininku, ir dar viena neįprasta investavimo galimybė, kurios galbūt nesvarstėte.

Easterly Government Properties (DEA)

Easterly nėra didžiausias REIT rinkoje, tačiau iš savo bendraamžių išsiskiria dėl labai paprastos priežasties: bendrovės misija – įsigyti, plėtoti ir valdyti JAV vyriausybei išnuomotą komercinį nekilnojamąjį turtą.

Savo naujausiame investuotojų pristatyme REIT teigė, kad 99% jos nuomos pajamų yra „pagrįsta visišku JAV vyriausybės tikėjimu ir kreditu“. Nedaug nuomininkų yra patikimesni.

Rugsėjo 30 d. Easterly portfelį sudarė 88 nekilnojamojo turto objektai, kurių bendras plotas yra 8.3 mln. kvadratinių pėdų. Jos buvo išnuomotos 99 proc., vidutinis svertinis likęs nuomos terminas – 9.6 metų.

Liepą bendrovė padidino savo ketvirčio dividendų išmokėjimą iki 26.5 cento už akciją. Esant dabartinei akcijų kainai, tai reiškia 4.6% metinį pelną.

Nors Easterly gali atrodyti kaip akivaizdus pasirinkimas, atsižvelgiant į jos nuomininkų lygį, per pastaruosius 2 mėnesių akcijos pabrango tik apie 12%, o tai nėra ypač įspūdinga susibūrimo rinkoje.

Jei nenorite lošti dėl atskirų laimėtojų ir pralaimėtojų, visada galite sukurti diversifikuotą pasyvių pajamų portfelį tiesiog naudodami „atsarginius pinigus“.

„Office Properties Income Trust“ (OPI)

Istorija tęsiasi

Kaip rodo pavadinimas, šiam REIT priklauso daug biurų pastatų – jo portfelį sudaro 178 nekilnojamojo turto objektai, kurių bendras plotas yra 23.3 milijono kvadratinių pėdų, tačiau jo našumas nėra nuobodus.

Per pastaruosius 12 mėnesių OPI akcijos pakilo 10.8%. Ketvirčio dividendų norma yra 55 centai vienai akcijai, o metinis pelnas yra 8.7%.

Skirtingai nei Easterly, OPI nėra grynas vyriausybės šeimininkas. Tačiau JAV vyriausybė yra didžiausia REIT nuomininkė, sudaranti 19.7% metinės bazinės nuomos mokesčio.

Kiti pagrindiniai jos nuomininkai yra tokie dideli vardai kaip „Google“ patronuojanti įmonė „Alphabet“, Kalifornijos valstija ir Amerikos bankas.

Bendrovė teigia, kad 63% pajamų uždirba iš investicinio lygio nuomininkų, ty nuomininkų, kurie kelia mažą įsipareigojimų nevykdymo riziką.

3 m. trečiąjį ketvirtį REIT grynųjų pinigų pagrindu grynosios veiklos pajamos per metus padidėjo 2021%. Per ketvirtį jis išsinuomojo 1 659,000 kvadratinių pėdų plotą, kurio vidutinė svertinė nuomos trukmė yra 10.9 metų.

Spalvingesnė alternatyva

Tinkamas REIT gali būti tvirta investicija. Tačiau atminkite, kad visų rūšių akcijos yra nepastovios ir dažnai koreliuoja viena su kita. Jei laukia nuosmukis visos rinkos mastu, gali būti sumuštos net „blue-chip“ dividendų akcijos.

Jei norite kažko, kas mažai kuo sietųsi su akcijų rinka ir galėtų pasiūlyti dar didesnį potencialą, peržiūrėkite vaizduojamąjį meną.

Remiantis „Citi Global Art Market“ diagrama, šiuolaikinio meno kūriniai per pastaruosius 500 metus viršijo S&P 174 indeksą 25 proc.

Ir tai tampa populiariu būdu diversifikuoti, nes tai tikras fizinis turtas, mažai susijęs su akcijų rinka.

Skalėje nuo -1 iki +1, kai 0 reiškia jokio ryšio, "Citi" nustatė, kad koreliacija tarp šiuolaikinio meno ir S&P 500 per pastaruosius 0.12 metus buvo tik 25.

Tokių kaip Banksy ir Andy Warholas investuoti į meną buvo galimybė tik itin turtingiems žmonėms. Tačiau naudodami naują investavimo platformą galite investuoti į ikoniškus meno kūrinius, kaip tai daro Jeffas Bezosas ir Billas Gatesas.

Šiame straipsnyje pateikiama tik informacija ir jis neturėtų būti laikomas patarimu. Jis teikiamas be jokios garantijos.