Warreno Buffetto investicijos į recesiją

Svarbiausi paėmimai

• Warrenas Buffettas yra vienas sėkmingiausių investuotojų pasaulyje.
• Buffettas mato nuosmukį kaip galimybę įsigyti akcijų su nuolaida.
• Daugeliui žmonių jis rekomenduoja paprastą, diversifikuotą portfelį su laisvalaikio strategija.

Warrenas Buffettas yra vienas žinomiausių ir sėkmingiausių visų laikų investuotojų. Jis žinomas dėl savo vertės investavimo strategijos, siekiančios įsigyti stiprių įmonių už priimtiną kainą ir išlaikyti jas ilgą laiką.

Su baimėmis a nuosmukis horizonte daugelis žmonių kreipiasi į Buffetto patarimus, kaip geriausiai investuoti į ateitį.

Kas yra Warrenas Buffettas?

Warrenas Buffettas gimė 1930 m. Omahoje, Nebraskoje. Jo susidomėjimas verslu prasidėjo dar vaikystėje, kai pardavinėjo gumą, kokakolą ir žurnalus nuo durų iki durų. Pirmą kartą Niujorko vertybinių popierių biržoje jis apsilankė būdamas dešimties, o pirmąsias akcijas įsigijo būdamas 11 metų.

Buffettas įstojo į Wharton verslo mokyklą Filadelfijoje 1947 m. ir perėjo į Nebraskos universitetą, kurį baigė būdamas 19 metų. Grįžo į Omahą ir dirbo biržos makleliu. Per ateinantį dešimtmetį jis atidarė partnerystes, kurios investavo į kelias įmones ir kai kuriais atvejais kasmet uždirbo daugiau nei 25 % investicijų grąžos.

1962 m. jis perėmė tekstilės gamintoją Berkshire Hathaway, kuri taps pagrindine jo holdingo bendrove. Per ateinančius dešimtmečius Buffett investavo į įmones, įskaitant „Washington Post“, „American Broadcasting Company“, „Coca-Cola“ ir kitus pagrindinius prekės ženklus.

Jį vienijanti strategija visoms jo investicijoms buvo įsigyti jas tuo metu, kai rinka jas labai nuvertino, palyginti su jų tikra verte, dažnai perkant įmones kainomis, mažesnėmis nei jų turto buhalterinė vertė.

Šiandien Buffettas yra vienas turtingiausių žmonių pasaulyje, kurio grynoji vertė viršija 100 mlrd.

Warren Buffett požiūris į investavimą recesijos metu

Pasak Buffetto, recesija yra vienas geriausių laiko ieškoti investavimo galimybių. 2008 m. jis rašė: „Blogos naujienos yra geriausias investuotojo draugas. Tai leidžia nusipirkti Amerikos ateities gabalėlį už mažesnę kainą.

Jis taip pat pataria investuoti sutelkiant dėmesį į ilgalaikę perspektyvą, teigdamas, kad „investuotojai, kurie vengia didelių ir nereikalingų išlaidų ir tiesiog ilgą laiką sėdi prie didelių, konservatyviai finansuojamų Amerikos įmonių, beveik neabejotinai seksis gerai“. Jis tęsia: „Įmonės, kaip visada, patirs pajamų kliūčių. Tačiau dauguma didžiųjų įmonių po penkerių, 10 ir 20 metų sieks naujus pelno rekordus.

Norėdami iliustruoti šiuos dalykus, pažvelkime į vieną sėkmingiausių Buffett investicijų – „Coca-Cola“. 2007 m., prieš Didžiąją recesiją, "Coca-ColaAkcijos kaina pasiekė aukščiausią tašką ir siekė 32 USD už akciją. 2009 m. kovo mėn. ji nukrito iki 19.55 USD už akciją.

Kas iš tikrųjų pasikeitė pagrindinėje „Coca-Cola“ versle per tą maždaug pusantrų metų laikotarpį? Bendrovė vis dar turėjo sėkmingą produktą su pasauliniu platinimu ir vienu žinomiausių prekės ženklų visame pasaulyje. Versle pasikeitė labai mažai, iš tikrųjų pasikeitė investuotojų nuotaikos, įmonės suvokimas tuo metu, kai žmonės tiesiog bijojo dėl savo ekonominės ateities.

Investuotojai, kurie įžvelgė baimę ir nusipirko akcijų, buvo apdovanoti. Šiuo metu „Coca-Cola“ akcijos kainuoja daugiau nei 63 USD už akciją.

Buffettas skatina pasitikėti. 2010 m. jis investuotojams pasakė: „Vis dar išgyvename nuosmukį. Kurį laiką iš jo neišeisime, bet išeisime. Nieko nėra nuolatinio, todėl net tada, kai atrodo, kad ekonomika ir toliau trauksis, atminkite, kad tunelio gale yra šviesa.

Investuoti į save

Vienas iš Buffetto patarimų – investuoti į save. Nors tai nėra orientuota į investavimą į akcijas, tai nereiškia, kad jis nemokės dividendų.

„Geriausias dalykas, kurį galite padaryti, yra ką nors padaryti išskirtinai geru“, - sako Buffettas. „Žmonės jums duos dalį to, ką pagamina, mainais už tai, ką jūs pristatote“.

Įgytas išsilavinimas ir įgūdžiai yra atsparūs recesijai. Jei išmoksite gaminti maistą, galėsite gaminti tiek ekonomiškai, tiek blogai. Jei išmoksite dailidės, galėsite statyti daiktus lėtais laikais ir sėkmingais laikais.

Kartais geriausias būdas investuoti yra dėti pastangas įgyti naujų įgūdžių, kuriuos galite panaudoti užsidirbdami pinigų.

Kaip investuotojai gali pasinaudoti šiuo patarimu

Warrenas Buffettas yra vienas sėkmingiausių visų laikų investuotojų, o tai reiškia, kad jūs negalite tikėtis, kad jo didžiulė sėkmė atspindės vien vadovaudamiesi jo patarimais. Tačiau įsiklausymas į jo išmintį gali padėti sukurti sėkmingą portfelį.

Visų pirma, investuotojams svarbu prisiminti jo žodžius apie nuosmukį ir jų teikiamas galimybes. Buffettas pataria, kad investuotojai turėtų „bijoti, kai kiti yra godūs, ir godūs, kai kiti bijo“.

Recesija yra baimės metas, o tai reiškia, kad investuotojai turėtų siekti įsigyti akcijų už pigias kainas.

Tačiau Buffettas taip pat pripažįsta, kad daugelis žmonių neturi laiko ar patirties, kad nustatytų geriausias turimas investavimo galimybes.

2020 m. per akcininkų susirinkimą, surengtą praktiškai dėl COVID-19 pandemijos, jis pažymėjo: „Mano nuomone, daugumai žmonių geriausia turėti S&P 500 indekso fondą. Žmonės sumoka milžiniškas pinigų sumas už patarimus, kurių jiems tikrai nereikia. Jei statytumėte Ameriką ir išlaikytumėte šią poziciją dešimtmečius, jums pasiseks daug geriau, nei pirktumėte iždo vertybinius popierius.

Nesunku suprasti, kodėl. Per pastarąjį šimtmetį S&P 500 vidutinė grąža buvo apie 10%, o pagal infliaciją pakoreguota grąža buvo šiek tiek mažesnė nei 6.9%.

Istoriškai tikėtina, kad investuotojams, kurie laikosi paprastumo ir net ir nuosmukio metu perka į plačius indeksų fondus, pasiseks, jie padvigubins savo pinigus maždaug kas dešimtmetį ir jiems nereikės praleisti valandų apipilant rinkas.

Esmė

Warrenas Buffettas per savo ilgą investavimo karjerą davė išmintingų patarimų. Turint galvoje jo sėkmę, suprantama, kodėl žmonės į jį žiūri su baime dėl artėjančio nuosmukio. Geros naujienos kasdieniams žmonėms yra tai, kad jo patarimas yra gana paprastas: diversifikuokite savo investicijas ir nepanikuokite.

Q.ai atsisako spėlionių dėl investavimo, laikydamasis šiuolaikiško požiūrio į tuos pačius principus. Mūsų dirbtinis intelektas tiria rinkas ir ieško geriausių investicijų, atsižvelgiant į visų rūšių rizikos toleranciją ir ekonomines situacijas. Tada jis sujungia juos į tokius patogius investicinius rinkinius Vertės skliautas ir Didelis dangtelis dėl kurių investavimas yra paprastas ir strategiškas.

Geriausia, kad galite suaktyvinti Portfelio apsauga bet kuriuo metu, kad apsaugotumėte savo pelną ir sumažintumėte nuostolius, nesvarbu, į kokią pramonės šaką investuojate.

Atsisiųskite Q.ai šiandien prieigai prie DI pagrįstų investavimo strategijų. Kai įnešite 100 USD, į jūsų sąskaitą pridėsime dar 100 USD.