Wells Fargo skatina skaitmeninį ryšį su turtingais klientais

Wells Fargo CNBC sužinojo, kad pristato naują platformą, skirtą sustiprinti skaitmeninį įsitraukimą su savo 2.6 milijono turto valdymo klientų.

Paslauga, vadinama LifeSync, leidžia vartotojams kurti ir stebėti pažangą siekiant finansinių tikslų, gauti su jų planais susietą turinį ir susisiekti su savo patarėjais. Michaelas Lierschas, banko turto skyriaus konsultacijų ir planavimo vadovas. Jis sakė, kad jis bus pristatytas naudojant mobiliosios programos atnaujinimą kovo pabaigoje.

„Tai yra dalykai, kurie tikrai pagerins kliento patarėjo patirtį ir šiandien jų nepasiekiami mobiliojoje programėlėje“, – sakė Lierschas. „Tai tikrai didelis platformos patobulinimas, skirtas klientams ir patarėjams bendradarbiauti siekiant savo tikslų ir susieti tai, ką klientai nori pasiekti, su tuo, ką daro mūsų patarėjai.

Bankai stengiasi suteikti savo klientams individualizuotą patirtį skaitmeniniais kanalais, o šis įrankis turėtų padėti Wells Fargo padidinti pasitenkinimą ir lojalumą. generalinis direktorius Charlie Scharfas pabrėžė turto valdymą kaip vieną iš įmonės augimo šaltinių, kartu su kredito kortelėmis ir investicine bankininkyste, stengdamasis kapitalinis remontas bankas ir nuraminti reguliavimo institucijų.

Wells Fargo yra pagrindinis Amerikos turto valdymo veikėjas $ 1.9 trln klientų turte ir 12,027 XNUMX finansų konsultantai gruodžio mėn.

Tačiau jos klientų turtas nepadidėjo nuo metų pabaigos 2019, kai jie taip pat siekė 1.9 trilijono dolerių. Pagal Scharf racionalizavimo pastangas, Wells Fargo parduodami savo turto valdymo verslą ir nukrito tarptautinių turto klientų 2021 m.

Banko atstovo teigimu, turto skaičiaus trajektorija „pirmiausia atspindi pastarųjų kelerių metų nepastovumą“.

Per tą ruožą jos konkurentai, kartais vadinami laidiniais namais, išaugo sparčiai, nes įsigijimai, organinis augimas ir naujos technologijos. "Morgan Stanley" pastebėjo, kad klientų turtas šoktelėjo $ 2.7 trln į $4.2 trln. Bank of America " matė, kad jos turto padalijimo balansai pakilo nuo maždaug $ 3 trln į $ 3.4 trln.

Savo nauju pasiūlymu Wells Fargo tikisi pakeisti bangą. Bankas galiausiai gali pasiūlyti finansinio planavimo įrankį platesnei bankininkystei, sakė Lierschas. Tai būtų po Amerikos banko žingsnio padaryta 2019, kai ji pristatė skaitmeninio planavimo įrankį, pavadintą Gyvenimo planu.

„Pirmiausia norėjome išspręsti šią sudėtingesnę patirtį, o tada sukurti į klientą orientuotą gebėjimą, kuris yra mūsų svarstymas“, - sakė Lierschas.