Kas yra auksiniai ateities sandoriai ir kaip galite investuoti?

Svarbiausi paėmimai

• Nuo kovo iki spalio aukso kaina nukrito nuo 2,016 USD iki maždaug 1,650 USD ir pasiekė žemiausią lygį per 2.5 metų
• Aukso ateities sandoriai suteikia investuotojams vieną būdą prekiauti dėl aukso kainų pokyčių, neturint fizinio turto
• Aukso ateities sandoriai gali būti naudojami apsidraudimui, spekuliacijai arba kaip greitas ir paprastas būdas „saugoti“ vertę
• Kiti investavimo į auksą metodai apima fizinius tauriuosius metalus, su auksu susijusias akcijas ir ETF bei Q.ai tauriųjų metalų rinkinį.

Aukso kaina pastaraisiais mėnesiais stebina staigiu kritimu – nuo ​​maždaug 2,016 USD kovo mėnesį iki maždaug 1,650 USD už unciją spalio viduryje. Praėjusią savaitę aukso ateities sandoriai patyrė tam tikrą jaudulį, o pirmadienį vėl nukrito ir tęsė nuosmukį. Apskritai geltonasis metalas yra netoli žemiausio taško per pastaruosius 2.5 metų.

Auksas jau seniai garsėja kaip vertės kaupiklis ir „saugi prieglobstis“ investicija, kai didėja infliacija ir krenta investuotojų pasitikėjimas. Tačiau praėjusiais metais, nepaisant itin didelės infliacijos, aukso kainos svyravo, kai investuotojai nuolat didino palūkanų normas.

Šiuo metu neaišku, ar auksas pasiekė metų dugną, ar vis dar yra vietos didesniam nuosmukiui. Bet kuriuo atveju investuotojai gali rasti galimybių tauriųjų metalų rinkoje – jei žinote, kur ieškoti.

Kai kuriems žmonėms aukso ateities sandoriai gali suteikti būtent tokį kelią.

Kas yra aukso ateities sandoriai?

Norėdami suprasti aukso ateities sandorius, pirmiausia pažvelkime į ateities sandorius plačiau.

Ateities sandoriai yra standartizuotos, teisiškai privalomos sutartys, kuriomis prekiaujama biržose. Pirkėjas (arba investuotojas) sutinka pirkti nustatytą turto sumą už iš anksto nustatytą kainą ir datą. Kitoje sandorio pusėje pardavėjas sutinka atsisakyti turto (arba sumokėti grynųjų pinigų vertę) nurodytomis sąlygomis.

Visų pirma, aukso ateities sandoriai įpareigoja pirkėją sumokėti ir gauti nustatytą aukso kiekį už būsimą kainą ir datą. Atvirkščiai, pardavėjas tuo metu turi perduoti minėtą aukso kiekį.

Kodėl investuoti į aukso ateities sandorius?

Aukso ateities sandorius dažnai naudoja tokios įmonės kaip naftos perdirbimo gamyklos, gamintojai ir juvelyrai, kad užfiksuotų aukso kainas. Kai kurie taip pat naudoja aukso ateities sandorius, kad apsisaugotų nuo būsimų pristatymų kainų rizikos, tuo pat metu lažindamiesi dėl kainų, nukreiptų priešinga kryptimi. Pirkdami viena kryptimi ir apsidrausdami kita, pirkėjai gali sumažinti galimus būsimus nuostolius.

Investuotojai gali naudoti aukso ateities sandorius kaip patogią alternatyvą faktiniam fizinio aukso pirkimui. Ateities sandoriai leidžia investuotojams „saugoti“ vertę, apsidrausti nuo nuosmukio ir rinkos rizikos, spekuliuoti kainomis ir pasipelnyti iš trumpalaikių aukso svyravimų. Paprastai investuotojams priklausantys ateities sandoriai baigiasi atsiskaitymu grynaisiais, o ne aukso pristatymu.

Aukso ateities sandorių privalumai ir trūkumai

Kaip ir visos investicijos, aukso ateities sandoriai turi unikalių privalumų ir trūkumų, įskaitant didelę naudą ir riziką.

Aukso ateities sandorių privalumai

• Pridėta portfelio diversifikacija už tradicinių akcijų ir obligacijų ribų
• Gali pasinaudoti potencialiu pelnu nepriklausomai nuo rinkos krypties
• Siūlo didesnį lankstumą ir likvidumą nei perkant fizinį auksą
• Daugelis ateities sandorių sąskaitų leidžia prekiauti maržine, todėl padidėja svertas
• Aukso ateities sandoriai prekiaujama 23 valandas per parą, 6 dienas per savaitę
• Ateities sandoriai dažnai yra pigesni nei tikro aukso pirkimas

Aukso ateities sandorių trūkumai

• Aukso ateities sandorių rinkos gali būti gana nepastovios, todėl investuotojams kyla didesnė rizika
• Ateities sandoriai kelia galimą įsipareigojimų neįvykdymo riziką (ty kai kasybos įmonė negali laiku pristatyti tauriųjų metalų)
• Prekyba marža padidina riziką prarasti daugiau, nei verta jūsų pradinė investicija
• Aukso ateities sandoriai paprastai rekomenduojami pažengusiems investuotojams, kurie gali sau leisti galimus nuostolius

Kaip nusipirkti aukso ateities sandorius ir kitas aukso investicijas

Jei norite pridėti aukso į savo portfelį, bet neturite supratimo, nuo ko pradėti, štai ką reikia žinoti.

Kaip prekiauti aukso ateities sandoriais

Ateities sandoriai yra standartizuoti kiekvienam turtui, kad būtų lengviau prekiauti. Pirminėje JAV aukso biržoje, Niujorko prekių biržoje (NYMEX), kiekvienoje ateities sandorio sutartyje yra:

• Nustatytas aukso kiekis (paprastai 100, 33.2 arba 10 Trojos uncijų)
• Įsigaliojimo data, kuri žymi sutarties įsigaliojimo dieną
• Galiojimo laikas, kai reikia įvykdyti sutartį
• Paprastai aukso ateities sandoriai Jungtinėse Valstijose uždaromi trečią iki paskutinės vasario, balandžio, birželio, rugpjūčio, spalio arba gruodžio mėnesio darbo dienos.

Norėdami pradėti prekiauti ateities sandoriais, turėsite užsiregistruoti pas brokerį, kuris leidžia prekiauti ateities sandoriais. Iš ten turėsite papildyti savo sąskaitą ir pradėti pirkti aukso ateities sandorius per savo sąskaitą, panašiai kaip perkate akcijas per tarpininkavimą.

Būtinai atkreipkite dėmesį į brokerio politiką dėl investicijų į auksą, nes dauguma jų nėra pasirengę saugiai gauti, laikyti ar išsiųsti fizinį auksą. (Tokiu atveju auksą „gausite“ grynaisiais.)

Kiti aukso investicijų tipai

Taip pat galite investuoti į auksą keliais kitais būdais, pavyzdžiui:

• Aukso luitai arba monetos. Nors fizinis auksas teikia tikrosios nuosavybės džiaugsmą, jums taip pat teks mokėti saugojimo ir draudimo išlaidas.
• Su auksu susijusios akcijos, įskaitant kasybą, platinimą ir tam tikras gamybos bei juvelyrinių dirbinių atsargas. Su auksu susijusios akcijos suteikia galimybę pasipelnyti iš aukso judėjimo ir kapitalo brangimo. Tačiau dėl šių investicijų gali kilti klausimų dėl jūsų rizikos tolerancijos arba tam tikrų etinių problemų.
• ETF, kurie investuoja į auksą ir su auksu susijusius vertybinius popierius. ETF leidžia akimirksniu diversifikuoti savo portfelį, tuo pačiu sumažinant tam tikrą riziką, susijusią su aukso turėjimu.

Jei norite įsigyti fizinio aukso, galite pradėti internetu arba apsilankę vietinėse lombarduose ar aukso parduotuvėse. (Tiesiog būtinai patikrinkite kiekvienos detalės autentiškumą.) Su auksu susijusios akcijos, ETF ir investiciniai fondai gali būti lengviau, nes galite tiesiog įsigyti savo turimos tarpininkavimo ar net išėjimo į pensiją sąskaitos (-ių) akcijų.

Kada turėtumėte (ir neturėtumėte) pirkti aukso

Nebūtinai yra tinkamas ar netinkamas laikas pirkti auksą – tiesiog tinkamas ar netinkamas laikas jums.

Daugelis investuotojų pasitiki auksu kaip infliacijos apsidraudimo priemone ar net apsidrausti nuo ekonomikos nuosmukio. Kadangi tai iš esmės yra anticiklinis, tai yra, jis paprastai nėra glaudžiai susijęs su tradicinėmis investicijomis, auksas dažnai pakyla, kai akcijos krinta, ir atvirkščiai.

Todėl investuotojai linkę plūsti į auksą, kad apsaugotų savo kapitalą, kai akcijos smunka, smunka ekonomika arba susilpnėja JAV dolerio kursas.

Kita vertus, aukso gebėjimas saugoti vertę yra daug mažiau įspūdingas ekonomikos augimo laikotarpiais. Nors metalas gana gerai išlaiko savo vertę, jis neauga taip greitai, o tai reiškia, kad turėdami per daug aukso netinkamu metu, galite sustabdyti jūsų finansinį augimą.

Be to, tokie veiksniai kaip didelės palūkanų normos, žema infliacija ir didelis vartotojų pasitikėjimas gali paskatinti investuotojus prarasti tikėjimą (arba susidomėjimą) auksu. Kai investuotojai palieka brangųjį metalą, kaina gali patirti didesnį trumpalaikį nepastovumą ir galiausiai nukristi kelias savaites ar mėnesius, kol vėl atsigaus.

Investavimas į auksą su Q.ai

Auksas, kaip ir kitos alternatyvios investicijos, gali būti naudinga priemonė diversifikuoti jūsų portfelį ir išlyginti nepastovumą, kai rinka svyruoja. Be to, taurusis metalas dažnai naudojamas „saugoti“ vertę ekonomikos ar rinkos nuosmukio metu.

Be to, per didelis aukso poveikis gali turėti neigiamos įtakos jūsų finansinei padėčiai. Paprastai ekspertai rekomenduoja apriboti tauriųjų metalų kiekį iki 10% ar mažiau jūsų portfelio. Kruopščiai kontroliuodami ekspoziciją, nestabdysite augimo ir nesukelsite per didelio nepastovumo netinkamu metu.

Jei norite investuoti į aukso ateities sandorius ir kitas investicijas nesijaudindami dėl papildomų tyrimų, Q.ai turi būtent tai. Su mūsų Tauriųjų metalų rinkinys, galite lengvai bakstelėti auksą, sidabrą ir tauriuosius metalus su AI galia. Tai yra investavimas į auksą, tiesioginis diversifikavimas ir prieinamumas – visa tai supakuota į tvarkingą mažą paketą.

Atsisiųskite Q.ai šiandien prieigai prie DI pagrįstų investavimo strategijų. Kai įnešite 100 USD, į jūsų sąskaitą pridėsime dar 50 USD.