Kokia infliacijos reikšmė investuotojams?

Lt; DR:

• Infliacija turi tiesioginės įtakos vartotojų išlaidoms, o tai turi įtakos ir vartotojų atsargoms.
• Infliacija daro poveikį ekonomikai apskritai, tačiau kai kurios pramonės šakos, pavyzdžiui, vartojimo prekės ir tiekimo grandinė, šiuo metu patiria smūgį.
• Infliacijos supratimas investuotojams gali būti labai svarbus jūsų portfeliui, o Q.ai tai palengvina.

Infliacija pastaruoju metu smarkiai išaugo. Paprasčiau tariant: vartotojų kainų indekso duomenimis, 2021 m. vartotojų kainos augo greičiau nei per 12 mėnesių nuo 1982 m. – per keturis dešimtmečius.

Tiksliau, vartotojų kainų indeksas gruodį pakilo 0.5 proc., o per metus – septyniais procentais. Net neskaitant energijos ir maisto – dviejų paprastai nepastovių sektorių – šie skaičiai vis tiek siekė 0.6 ir 5.5 procento. Žinoma, nerimą kelia tai, kad šie skaičiai gerokai viršija dviejų procentų infliacijos lygį, kurio siekia Federalinis rezervų bankas.

Tačiau kasdieniai vartotojai nėra vieninteliai, kurie nerimauja dėl infliacijos. Investuotojai taip pat turi įtakos tai. Jūsų laimei, Q.ai turi tam skirtą rinkinį. „Q.ai“ infliacijos rinkinys suteikia jums gynybinį bunkerį nuo besipučiančio dolerio ir protingai reaguojate į galimą grynųjų pinigų nuvertėjimą.

Infliacijos rinkinys skirtas apsidrausti nuo infliacijos rizikos. Galite tai laikyti šiek tiek svarbia savo portfelio apsauga. Ir kol tyrinėjate galimybę paįvairinti savo portfelį naudodami šį rinkinį, taip pat galite pasinerti į dar daugiau kodėl būtent infliacija auga – ir kodėl būtent tau čia turėtų rūpėti...

Atsisiųskite Q.ai, skirtą iOS Norėdami gauti daugiau investicinio turinio ir prieiti prie daugiau nei tuzino DI pagrįstų investavimo strategijų. Pradėkite nuo 100 USD ir niekada nemokėkite mokesčių ar komisinių.

Kas yra infliacija investuotojams?

Infliacija reiškia nuolatinę prekių ir paslaugų kainų didėjimo tendenciją laikui bėgant ir dėl to mažėjančią tam tikros valiutos perkamąją galią. Tačiau tai turi įtakos ne tik vienai ar kitai pramonės šakai; veikiau tai daro įtaką visai ekonomikai.

Ekonomistai matuoja infliacijos padidėjimą ir sumažėjimą laikui bėgant, kuris yra žinomas kaip infliacijos lygis.

Infliacijos sąvoka yra labai svarbi, nes ji atspindi dolerio vertę. Kitaip tariant, kai infliacija didėja, dolerio vertė krenta, o tai reiškia, kad pinigai nenukeliauja taip toli. Kai kurios akivaizdžios pramonės šakos, kuriose jaučiame infliacijos poveikį, yra būsto rinka, maisto sektorius, degalų taupymas ir vartojimo prekės.

Kokią įtaką turėjo auganti infliacija?

Nors daugelis centrinių bankų siekia išlaikyti infliaciją maždaug nuo dviejų iki keturių procentų kasmet, pastarasis šuolis iki septynių procentų kelia susirūpinimą visoje šalyje. Šiuo metu amerikiečiai išleidžia daugiau, bet įperka mažiau.

Taip pat teigiama, kad tiekimo grandinės krizė „pakursto infliaciją“. Pavyzdžiui, 150 m. jūrų krovinių vežėjai uždirbo 2021 mlrd. USD pelno, pranešė „Bloomberg“. Šis skaičius yra devynis kartus didesnis nei prieš metus. Prekių ir krovinių kainos auga dėl perpildytų uostų ir konteinerių talpos trūkumo. 

Tikimasi, kad infliacija ir toliau kils visus metus. Procter & Gamble
PG
Pavyzdžiui, didina kainas, nes įmonės sąnaudos labai auga. Galų gale, bendrovė tikisi sumokėti 2.3 milijardo dolerių prekių sąnaudų ir 300 milijonų dolerių už padidėjusias gabenimo išlaidas atskaičius mokesčius, o tai yra daug daugiau, nei buvo sumokėta anksčiau, teigia CNBC.

Tačiau, nepaisant dolerio vertės sumažėjimo, kylanti infliacija tikrai turi tam tikrų pranašumų. Paimkite, pavyzdžiui, dabartinę COVID-19 krizę. Šiuo metu infliaciją daugiausia lemia žemos Federalinio rezervų banko nustatytos palūkanų normos, tiesioginės vyriausybės paskatos ir ilgai užgniaužta vartotojų prekių ir paslaugų paklausa, šaliai atsigaunant ir atsidarius.

Šių veiksnių derinys lėmė didesnę paklausą nei pasiūlą, o tai reiškia trūkumą, galiausiai didelius kainų šuolius. Tačiau dėl šios priežasties ekonomistai infliaciją paprastai laiko nei gera, nei bloga. Vietoj to, jie paprastai sutinka, kad nors tai gali pakenkti žmonių kišenei, infliacija kartais yra ekonomikos atsigavimo ženklas.

Ką investuotojai turėtų daryti dėl infliacijos?

Infliacijos svarba investuotojams yra daugialypė. Kadangi infliacija turi įtakos dolerio vertei, tai gali sukelti jūsų viso portfelio vertės kritimą. Iš esmės, kuo mažesnė jūsų dolerio vertė, tuo mažesnė jūsų investicijų vertė.

Dvi pagrindinės infliacijos paveiktos sritys, kuriomis turėtų rūpintis investuotojai, yra tiekimo grandinė ir vartotojų akcijos. 

Viena vertus, tiekimo grandinės kliūtys verčia įmones didinti kainas. Net kai kurioms įmonėms ar pramonės šakoms, kurios neturi didelių paklausos pokyčių, gali tekti sumažinti pasiūlą ir didinti kainas, reaguodamos į kitus trūkumus, kurie galiausiai turi įtakos joms.

Apsvarstykite, pavyzdžiui, puslaidininkius, įskaitant mikroschemas, kurie naudojami daugelyje prekių. Jie yra pagrindinė sudedamoji dalis gaminant tiek daug vartojimo prekių, nors jos sudaro tik dalį tos produkcijos. Todėl dėl pastarojo meto puslaidininkių trūkumo tam tikrų prekių gamyba tapo brangesnė, net jei tos pramonės šakos nebuvo tiesiogiai paveiktas paklausos padidėjimo.

Visa tai, žinoma, turi įtakos vartotojų išlaidoms, o tai, savo ruožtu, turi įtakos vartotojų atsargoms. Paprastai didelės infliacijos laikotarpiais akcijos yra labiau nepastovios. Nors vertės akcijos paprastai veikia infliacijos metu, augančios akcijos, kita vertus, paprastai gauna geresnę grąžą mažos infliacijos laikotarpiais. Taip yra todėl, kad vertės akcijos turi didelį pinigų srautą, kuris laikui bėgant lėtėja, o augančios akcijos pinigų srautas yra nedidelis arba visai nėra, tačiau investuotojai tikisi, kad tai palaipsniui keisis.

Nepaisant to, infliacijos laikotarpiais galite permokėti už akcijas, o kai infliacija mažėja, gali sumažėti ir išpūstos pajamos. 

Norėdami apsisaugoti nuo infliacijos, turėtumėte diversifikuoti savo portfelį investuodami į alternatyvų turtą įvairiose pramonės šakose. Kai kurie investuotojai taip pat nusprendžia investuoti savo lėšas į finansines priemones, kurios yra strategiškai sukurtos apsidrausti nuo infliacijos, pvz., mažos rizikos iždo nuo infliacijos apsaugotus vertybinius popierius (TIPS) ir tam tikrus investicinius fondus bei ETF, kurie gali padėti apsaugoti jūsų portfelį.

Tačiau Q.ai pripūtimo rinkinys viską padarys už jus. Taigi jums nereikės praleisti laiko stebint tiekimo grandinę, vartotojų paklausą ar perkamąją galią, ir jums nereikia skaičiuoti strateginių rinkos pokyčių, atsižvelgiant į visa tai.

Sužinokite daugiau apie infliacijos rinkinį ir ką jis gali padėti jūsų investicijoms.

Atsisiųskite Q.ai, skirtą iOS Norėdami gauti daugiau investicinio turinio ir prieiti prie daugiau nei tuzino DI pagrįstų investavimo strategijų. Pradėkite nuo 100 USD ir niekada nemokėkite mokesčių ar komisinių.