Kuo turtingi investuotojai skiriasi, kai kalbama apie akcijų rinką?

Aš dirbu investuotojų advokatu 25 metus ir padariau išvadą, kad yra paprastas skirtumas tarp tikrai turtingų investuotojų ir tradicinių investuotojų. Turtingi investuotojai dažniausiai yra apsėsti pinigų srautų ir vertės padidėjimo, o tradiciniai investuotojai nerimauja tik dėl brangimo. Nesupraskite manęs neteisingai, jie abu šviesmečiais lenkia žmones, kurie neinvestuoja, tačiau skirtumas tarp turtingo investuotojo ir tradicinio partnerio yra didžiulis, kai ekonomika pasisuka ir rinkos smunka. Panagrinėkime abu.

Tradicinis investuotojas

Tradiciškai investuodami žmonės yra linkę pirkti jiems pažįstamas akcijas ir tada jų laikosi. Tai nebūtinai yra blogas požiūris – tol, kol turite pinigų investuoti ir ilgą laiką. Ši taktika gali tapti problemiška tradiciniams investuotojams, kurie investuoja iš šių investicijų, kad išeitų į pensiją ar sukauptų kitą reikšmingą patirtį, nes toks požiūris užtrunka ir reikalauja, kad rinka būtų geroje vietoje.

Nors vertybinių popierių rinkai būdingas svyravimas laikui bėgant – kartais žlunga, o tik tam, kad atsigautų – taikant tradicinę investuotojo strategiją gali prireikti pinigų ne biržos metais. Tai yra tradicinių investuotojų lošimas. Problema ta, kad kai kurie iš šių žemumų rinkoje gali trukti ilgą laiką, o kartu su laiku, kai reikia laukti tinkamo atsigavimo, tai gali trukti labai ilgai. Jūsų komunalinių paslaugų įmonė neįjungs jūsų lempų, jei pasakysite, kad negalite mokėti, nes jūsų atsargos sumažėjo, o jūs nenorite parduoti dabar. Tuo tarpu yra kita investuotojų grupė, uždirbanti daug pinigų, nepaisant to, ką daro rinka.

Turtingas investuotojas

Kuo turtingi investuotojai skiriasi ir galiausiai yra sėkmingi? Jie ne tik laikosi ir laukia, tikėdamiesi, kad jų investicijos padidės – jie reikalauja pinigų srautų. Toks ir skirtumas. Jie naudoja dividendus ir akcijų nuomą, kad padidintų savo turtą. Jie perka akcijas su nuolaida, uždirba dividendus, naudoja tuos dividendus ir gauna savo akcijų nuomos čekius. Šie keturi dalykai yra labai svarbūs akcijų rinkoje ir gali atverti jums galimybių. Užuot bandę tiesiog užsidirbti pinigų pakilus akcijoms, kaip tai daro tradicinis investuotojas, dėmesys skiriamas tam, kad būtų sumažinta rizika. Šie investuotojai nori panaikinti galimybę prarasti pinigus rinkoje, panaikindami poreikį likviduotis arba būti priversti parduoti dėl ekonominio spaudimo.

Akcijų rinka vis dar yra priemonė šiems tikslams pasiekti, tačiau ji nėra orientuota tik į tai, kad ji turi būti didelio pakilimo metu. Nes atminkite, kad akcijų rinka visada kyla ir kris – kartais smarkiai. Apskritai S&P 500, kaip ir visi pagrindiniai JAV indeksai, laikui bėgant ir toliau augo, bet ne be pakilimų ir nuosmukių.

Dėl visų šių pakilimų ir nuosmukių tradiciniai investuotojai gali nukentėti. Apsauginis tinklas visada turi grynųjų pinigų, nesvarbu, ar rinkos yra aukštyn, žemyn ar į šoną. Investuodami taip, kaip daro turtingieji, išvengsite žalos dėl tų svyravimų ir generuosite pastovius pinigų srautus. Grynųjų pinigų srautas yra karalius, kai rinkos smunka, ir vis dar yra princas, kai rinkos kyla aukštyn, o turtingas investuotojas tai žino ir naudojasi tuo, kad sumažintų riziką ir gautų didelę grąžą kylančiose ir smunkančiose rinkose.