Kokių gebėjimų finansuoti studentai turėtų siekti įgyti mokykloje?

Kokios yra įdomios finansų sritys? Kokius karjeros kelius studentai turėtų apsvarstyti? Kaip dabartinės ekonominės sąlygos veikia šiuos karjeros kelius? Į kokius įgūdžius ir kursus studentai turėtų sutelkti dėmesį?

Kiekvienais metais rudens pradžioje mes Kolumbijos verslo mokykloje organizuojame fakulteto vadovaujamą grupę, kurioje susirenkame pasikalbėti apie įdarbinimo tendencijas ir įgūdžius, apie kuriuos girdime ypač finansų, bankininkystės ir su investicijomis susijusiuose darbuose. Auditorija daugiausia yra MBA studentai ir studentai, įgiję fundamentaliosios analizės arba finansų inžinerijos magistro laipsnį.

Fakulteto paprastai prašoma atsakyti į šiuos penkis klausimus:

Kas labiausiai jaudina tai, kas šiuo metu vyksta jūsų konkrečioje srityje/pramonėje/sektoriaus dėmesio centre (vėliau perfrazuojama kaip „sritis“)?

Kokias karjeros galimybes / kelius skatinate studentus apsvarstyti šioje erdvėje („keliai“ vėliau)?

Koks jūsų požiūris į tai, kaip dabartinės ekonominės sąlygos veikia erdvę ir įdarbinimo galimybes („ekonominės sąlygos“)?

Ką mokiniai turėtų daryti dabar mokykloje, kad geriausiai pasiruoštų karjerai šioje srityje („įgūdžiai“)?

Kokius kursus ir kitas mokymo programas / bendras programas skatinate studentus apsvarstyti („kursai“)?

Šiais metais maniau, kad padarysiu ką nors kitaip. Šiuos klausimus uždaviau keturiems savo draugams gatvėje, turintiems skirtingus pareigas ir išsilavinimą (buvęs vieno iš išsipūtusių bankų analizės vadovas, vieno didžiausių Europos bankų klientų aptarnavimo vadovas, geriausias konsultantas ir vadovas labai didelio pasyvaus turto valdytojo tyrimo).

Štai jų mintys šiais klausimais. Vėliau prie kūrinio pridedu savo pavyzdį.

Buvęs vieno iš išsipūtusių kronšteinų analizės vadovas

Plotas

Savo sritį apibūdinčiau kaip tyrimų – tiek pirkimo, tiek pardavimo pusės. Man įdomiausia tendencija yra didėjantis kiekybinių priemonių naudojimas ne kiekybinėse srityse, pavyzdžiui, fundamentiniuose tyrimuose. Tai apima nestruktūrizuotų duomenų rinkinių duomenų analizę, geresnius elgesio įrankius, susijusius su prognozavimu, ir bendrą alternatyvių duomenų naudojimą.

Keliai

Kodavimo ir statistikos įgūdžių tobulinimas, siekiant sustiprinti tradicinius tyrimų įgūdžius.

Ekonominės sąlygos

Pastarasis rinkos nepastovumas rodo, kad galimybės generuoti alfa išsivysčiusiose rinkose beveik nėra. Sėkmingiausi turto valdytojai iš tikrųjų yra tik beta versijos kasėjai. Ateityje turto savininkai bus mažiau linkę mokėti už tokio tipo investicijas.

Sėkmingi ateities investuotojai derins alternatyvią duomenų analizę su rizikos/atlygio sistemomis, kurios užtikrins tinkamą riziką pakoreguotą grąžą.

Įgūdžiai ir kursai

Vienas atsakymas į abu klausimus. Kodavimas, duomenų analizė ir tikimybiniai įgūdžiai yra sritys, kurias studentai gali studijuoti ruošiantis būsimai karjerai.

Vieno didžiausių Europos bankų klientų aptarnavimo vadovas

Plotas

Čia susimaišę traukiantys veiksniai, tokie kaip pasaulinis makro fonas / geopolitinės problemos, ir stumiantys veiksniai, tokie kaip verslo lygio iniciatyvos, susijusios su tvarumu ir skaitmenine transformacija.

Dėl infliacijos ir pasiūlos problemų kyla rimtų problemų, todėl po pandemijos ir postų sumažinimo dėl ilgesnių / QE (kiekybinio skatinimo) / stimuliavimo veiksmų daug sunkiau atsikratyti.

Matysime ekstremalius dislokacijas tarp turto klasių ir net atskirų turto terminų struktūrų bei pajamingumo kreivių, nes pinigų politika bando išspręsti problemą, kurios ji iš tikrųjų negali išspręsti.

Keliai

Būdami pramonės šaka, mes daug dėmesio skirsime visiems savo verslo aspektams ir kaip galime panaudoti esamas ir būsimas technologijas, kad pagerintume verslo procesus ir sumažintume veiklos sąnaudas. Duomenys ir toliau vaidins didesnį vaidmenį visuose mūsų verslo aspektuose ir pradėsime priskirti didesnę vertę viskam, ką galime užfiksuoti ar sukurti, kas gali suteikti geresnių signalų apie klientų paklausą arba logistikos kliūtis. Todėl mes ir toliau ieškosime kandidatų, turinčių kiekybinių ir skaičiavimo įgūdžių rinkinius – galvokite apie mus tiek kaip technologijų įmones, tiek finansinių paslaugų įmones.

Ekonominės sąlygos

Dabartinė aplinka turės įtakos samdymui – visais lygmenimis – matome ryškų sulėtėjimą pirminėse kapitalo rinkose ir tai turės įtakos visoms verslo dalims – tiek viešajam, tiek privačiam. Tačiau neleiskite, kad tai jūsų atbaidytų – nėra tinkamo laiko prisijungti prie šio verslo ir jis iš prigimties yra cikliškas.

Nepriklausomai nuo dabartinės perspektyvos, verslo sritys, kurios toliau augs ir kurioms reikia talentų, bus ESG / tvarūs finansai / anglis ir visi su tuo susiję dalykai (atitikimas / savanoriškas / sumažinimas / pašalinimas / kompensavimas).

Privačios rinkos toliau augs ir jai reikės apskaitos / struktūrizavimo ir finansinės analizės įgūdžių

Įgūdžiai

Jei abejojate, kaip pasirengti (kad ir kokia būtų jūsų specialybė), išklausykite Python kursą, išmokite tvarkyti ir pateikti duomenis naudodami „Tableau“ ir kt.

Skaitykite kokybišką periodinį leidinį, pvz., „The Economist“.

kursai

Žiūrėkite ankstesnius Python komentarus. Taip pat skatintų dalyvauti bet kokiose studentų miestelio finansų draugijose. Sužinokite apie politinę ekonomiką ir atidžiai stebėkite pasaulinę makroekonomiką

Aukščiausias konsultantas

Plotas

Vertinant tai iš konsultavimo, o ne iš bankininkystės perspektyvos, ESG yra labai populiari. Manau, kad svarbiausia yra ne tik tai, kad tai yra puiki verslo galimybė, bet ir dalyvavimas siekiant sėkmės, suteikia mūsų žmonėms tikslą. Ne todėl, kad būti svarbia finansinių ataskaitų ekosistemos dalimi, aš manau, kad tai tiesiog daug abstraktesnė mūsų žmonėms nei ESG.

Ekonominės sąlygos

Ekonominiai debesys aiškiai temsta ir mes tai tikrai matome sandorių erdvėje. Konsultavimo srityje tai tik padidina ESG patrauklumą, nes tai nėra cikliška. Be to, akademinė bendruomenė tikrai galėtų padėti visiems šiek tiek nusiraminti dėl infliacijos. Prisiminkite, kad tuometinis didžiulis Gulf Oil LBO įvyko, kai nerizikinga norma buvo gerokai dviženklė.

Įgūdžiai ir kursai

Kalbant apie patarimus, aš tai gaunu nuolat. Norėdami būti patikimu patarėju, turite turėti pagrindinį žinių apie daugelį dalykų lygį. Tai reiškia, kad reikia skaityti. Tai leidžia greitai sujungti taškus susitikimuose su klientais, potencialiais klientais ir kituose forumuose. Daiktus gali pasižiūrėti bet kas. Svarbiausia yra tai, kad kai kas nors iškeliama, turite ką nors pasakyti iš esmės.

Štai mano pavyzdys. Nuėjau į susitikimą dėl susitarimo. Dėl konfidencialumo iš anksto informacija nebuvo pateikta. Paaiškėjo, kad tai bus didžiausias visų laikų sandoris Rytų Europos šalyje. Apie tą šalį žinojau pakankamai, bet tai mažytė šalis, nepriklausanti euro zonoje. Taigi, šis sandoris iš tikrųjų gali sustabdyti finansinę santechniką šalyje, jei jie bandytų jį vykdyti vietine valiuta. Tai sukūrė daug daugiau patikimumo, nei pasakymas, kad būtų sudėtinga sudaryti sandorį Rytų Europoje ar kokį kitą neaiškų pareiškimą. Kalbant apie kursus, tinkamas balansas tarp specialybės žinių gilinimo ir žinių bazės plėtimo.

Labai didelio pasyvaus turto valdytojo tyrimo vadovas

Sritys ir įgūdžiai

Jaudinančiose srityse, sakyčiau, balsavimo pasirinkimas / pažanga balsuojant pagal įgaliojimą, o analitinėje pabaigoje sakyčiau natūralios kalbos apdorojimą (NLP).

Kalbant apie mokymąsi, tai beveik atrodo kaip teisės ir duomenų mokslo derinys, akcentuojant NLP. Ypač gebėjimas daryti kelių kalbų NLP. Neabejotinai galiu pasakyti, kad tekstai iš Kinijos labai skiriasi... tiek dėl kalbinių skirtumų, tiek dėl spaudos ir atskleidimo aplinkos skirtumų.

Mano imti

Didžiąją laiko dalį praleidau kalbėdamas su finansų direktoriais (vyriausiais finansų pareigūnais), geriausiais analitikais, besidominčiais pagrindų darbu, ir žmonėmis, besidominčiais ESG. Štai ko jie norėtų iš mūsų ir mūsų studentų:

CFO

Galimybė priartinti detales ir nutolinti, kad suprastų, ar aptariamas klausimas yra svarbus verslui ir kaip jis skatina arba susilpnina strateginę įmonės kryptį.

Jie nuolat nusivylę duomenų mokslininkais. Dauguma jų nesupranta verslo konteksto ir retai gali užduoti klausimus „o kas“ arba „kas toliau“. Daugelis duomenų mokslininkų negali pereiti nuo „akademinio“ darbo prie darbo, kuris padeda įmonei priimti geresnius sprendimus. Vienas finansų direktorius man pasakė: „Duomenų mokslininkai, kuriuos mačiau, sako: „O, čia yra akademinės aplinkos mikrokosmosas. Galiu nuolat užduoti man įdomius akademinius klausimus. Kaip iš to galima gauti pinigų? Štai ką aš noriu žinoti“.

Pagrindai

Dauguma atliekamų „tyrimų“ yra arba labai paverčiami prekėmis, arba naiviai ekstrapoliuoja neseną praeitį, o tai padidina rinkose matomą pagreitį. Sakydamas „prekės“ turiu omenyje tai, ko CAPIQ nėra, o „Bloomberg“ terminaluose lengvai virškinama forma laikoma nesvarbiu. Žmonės retai mokomi įsigilinti į pirminius dokumentus, kad pagalvotų, ar verslas yra finansiškai tvarus ir kaip. Gili analizė, kuri atliekama naudojant PE (privataus kapitalo) tipo sistemą, kai klausiame, kas perka produktą, kodėl, ar galime pristatyti produktą klientui, kokie talentai turi galimybę pristatyti produktą klientui, kaip tai padaryti. kaštai elgiasi, ką daryti su kapitalo struktūra, kaip atlyginama vadovybei ir kaip šie elementai dera tarpusavyje, viešai prekiaujamose bendrovėse retai pastebima.

AR G

ESG pasaulyje yra per daug žmonių, turinčių vystymosi ekonomikos, ne pelno ir NVO išsilavinimą. Labai reikia studentų ir specialistų, kurie išmanytų apskaitą, finansines ataskaitas, išmanytų ekonomiką, finansus ir teisę ir kaip šie įgūdžiai sąveikauja su besivystančiais žmonėmis, kad padarytų ekonomiškai reikšmingą poveikį tiek verslui, tiek visuomenei apskritai. .

Jūsų komentarai tiek iš finansų studentų, tiek iš vyresnio amžiaus žmonių, norinčių samdyti šiuos studentus, perspektyvos.