Daugiafunkcinio turto strategijos – tai investavimo stiliai, numatantys į portfelį įtraukti įvairų finansinį turtą, pvz., akcijas, obligacijas ir grynuosius pinigus. Kelių aktyvų strategijos gali užtikrinti didesnę diversifikaciją ir mažesnę neigiamo poveikio riziką, taip pat padidinti pajamų ir augimo potencialą, palyginti su strategijomis, orientuotomis į vieną turto klasę. Profesionalūs investicijų valdytojai, prižiūrintys fondus, pažymėtus kaip subalansuotas, diversifikuotas augimas ir nustatyta data, gali taikyti kelių turto strategijas. Norėdami pasirinkti jums tinkamą investavimo strategiją, apsvarstykite galimybę pasikalbėti su a finansinis patarėjas.
Apibrėžta kelių išteklių strategija
An investavimo strategija yra ypatingas požiūris į investavimą, kuris turi įtakos investuotojo pasirinkimams. Kai kurie pagrindiniai investavimo metodai apima augimas, pajamos, kainas ir socialiai atsakingas strategijas.
Turto paskirstymas gali būti viena iš svarbiausių investavimo strategijos savybių. Pavyzdžiui, augimo strategija reikalauja daugiausia arba visiškai investuoti į akcijas, kurių vertė didesnė nei vidutinė. Pajamų strategijoje pabrėžiamas fiksuotų pajamų vertybinių popierių, tokių kaip obligacijos, pirkimas, siekiant gauti pinigų iš dividendų. Be akcijų ir obligacijų, kitos dvi pagrindinės turto klasės yra grynieji pinigai ir alternatyvos. Alternatyvos gali apimti beveik bet kokias kitas investicijas, pradedant nekilnojamuoju turtu ir biržos prekėmis, baigiant išvestinėmis finansinėmis priemonėmis ir privataus kapitalo akcijomis.
Daugelio turto strategija yra tokia, kuri leidžia investicijų valdytojui investuoti portfelio lėšas į platų turto spektrą. Daugelio turto fondas arba portfelis gali turėti akcijų, obligacijų, grynųjų pinigų ir alternatyvių investicijų derinį.
Strategijos taip pat gali diktuoti konkrečius investavimo stilius, pvz aktyvus ar pasyvus. Aktyvus investavimo stilius reikalauja, kad vadovai bandytų įveikti rinką perkant ir parduodant turtą. Pasyvus investavimo metodas yra skirtas tam tikram lyginamajam indeksui, dažnai indeksui, sekti ir sumažinti pirkimo bei pardavimo, taip pat mokesčius ir kitas išlaidas. Kelių išteklių strategijos gali būti pasyvios arba aktyvios.
Kelių išteklių strategijos privalumai
įvairinimas yra vienas iš kelių aktyvų strategijos privalumų. Kai portfelis yra investuojamas tik į vieną turto klasę, jis tampa pažeidžiamas nuosmukių, turinčių įtakos tai turto klasei. Portfelio fondų suskirstymas į kelias turto klases, iš kurių kai kurios gali kilti aukštyn, kai kitas turtas mažėja, gali išlyginti bendrą grąžą, pagerinti nuoseklumą ir sumažinti riziką, padeda apsisaugoti nuo nuostolių.
Kelių aktyvų strategija taip pat gali pridėti pajamų prie portfelio, palyginti su tuo, kuris investuojamas tik į paprastas akcijas. Palyginti su pajamų strategija, kelių turtų metodas gali pridėti augimo potencialą, be dividendų pajamų.
Daugelio turto investavimas
Individualūs investuotojai, norintys finansuoti saugų išėjimą į pensiją, dažnai taiko kelių turtų strategijas. Šios strategijos gali būti tinkamos taupantiems į pensiją, ieškantiems ilgalaikio ir nuoseklaus turto kaupimo, kartu apribojant tam tikrų turto klasės verčių svyravimus.
Daugelis investicinių fondų taip pat užsiima kelių turto strategijomis. Kai kurie iš jų vadinami daugiafunkciniais fondais, tačiau fondai, turintys tokius pavadinimus kaip subalansuotas ir diversifikuotas augimas ir pajamos, greičiausiai taip pat bus valdomi taikant kelių turto strategiją.
Vienas iš populiarių daugiafunkcio turto fondų tipų, ypač pensijų sąskaitoms, yra tikslinės datos fondas. Šie fondai dažnai yra pavadinti būsimų metų, pavyzdžiui, 2030 m., vardu ir parduodami investuotojams, kurie planuoja išeiti į pensiją tais metais arba maždaug tais metais.
Tikslinės datos fondų valdytojai paprastai turi teisę investuoti į platų turto klasių spektrą, atitinkantį kelių turto strategiją, siekiant išlaikyti pastovią grąžą ir valdyti riziką. Pavyzdžiui, šių fondų valdytojai paprastai perkelia turto paskirstymą iš rizikingesnių akcijų į stabilesnes fiksuotų pajamų investicijas, kai artėja tikslinė išėjimo į pensiją data. Tikslinės datos fondai taip pat gali investuoti į alternatyvas, pvz., pasirinkimo sandorius, kaip dalį daugelio turto strategijos, skirtos valdyti riziką apsidraudimo būdu.
Kai kurie fondai, valdomi kelių turtų stiliumi, yra specialiai pažymėti kaip kelių aktyvų fondai. Tikėtina, kad fondai su tokiais pavadinimais kaip subalansuotas ir diversifikuotas augimas ir pajamos taip pat bus valdomi taikant kelių turtų strategiją.
Bottom Line
Daugelio turto investavimo strategijos leidžia investuoti į platų turto klasių spektrą, o ne sutelkti dėmesį į vieną turto tipą. Pavyzdžiui, užuot investavus tik į augimo akcijas ar obligacijas, kelių turtų strategija gali leisti ir paskatinti investuoti pinigus į abi šias turto klases, taip pat kitas, įskaitant grynuosius pinigus ir alternatyvas. Individualūs investuotojai ir profesionalūs fondų valdytojai gali taikyti kelių turto strategijas. Daugelio turto investavimo strategijos žada valdyti riziką ir pagerinti grąžą bei nuoseklumą didinant diversifikaciją, palyginti su labiau sutelktais metodais.
Investavimo patarimai
Finansų patarėjas gali paaiškinti kelių aktyvų investavimo strategijos naudą ir panaudojimą bei kaip tai gali būti geras būdas pasiekti savo finansinius tikslus. Nemokamas „SmartAsset“ įrankis suderins jus su iki trijų patikrintų finansų patarėjų, kurie aptarnauja jūsų sritį, o jūs galite nemokamai apklausti savo patarėjus, kad nuspręstumėte, kuris iš jų jums tinka. Jei esate pasirengęs susirasti patarėją, kuris galėtų padėti pasiekti jūsų finansinius tikslus, Pradėk dabar.
An Turto paskirstymo skaičiuoklė gali padėti jums sukurti investavimo strategiją, pagal kurią turtas paskirstomas tarp akcijų, obligacijų ir grynųjų pinigų, atsižvelgiant į jūsų individualias savybes. Atsižvelgdami į savo rizikos toleranciją, amžių, tikslus ir kitus veiksnius, galite paskirstyti turimas investicines lėšas taip, kad geriausiai atitiktų jūsų pajamų, augimo, saugumo ir likvidumo poreikius.
Nuotraukų kreditas: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Pranešimas Kas yra kelių išteklių strategijos? pirmiausia pasirodė „SmartAsset“ tinklaraštis.
Šaltinis: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html