Detroitas, MI – „News Direct“ – Benzinga
Po daugiau nei dešimtmetį trukusio astronominio augimo akcijų rinka nuolat smuko nuo 2022 m. pradžios. Birželio 13 d. S&P 500 nukrito į meškų rinką ir užsidarė šiek tiek mažiau nei 4 %, o tai yra 21 % kritimas nuo sausio 3 d. . Technologijų ir „Blue-chip“ akcijos nukentėjo taip pat smarkiai – NASDAQ indeksas nukrito 4.7%, o Dow Jones Industrial Average (DJIA) – maždaug 3%.
Įkaitusi infliacija, nestabili rinka, nuosmukio baimė ir Ukrainos karo nulemtas pasaulinis netikrumas dar labiau pablogino situaciją. Todėl, nepaisant didelio atsigavimo, investuotojų pesimizmas išlieka.
Natūralu, kad rinkos nuosmukio metu galite jaustis neramiai, ypač jei esate naujokas arba vidutinis investuotojas. Tačiau jūs turite suprasti, kad meškų rinkos yra neišvengiamos ir nėra neįprastos. Tiesą sakant, nepaisant rinkos ar ekonomikos nuosmukio, būdingo meškų rinkai, ji gali būti puiki galimybė užsidirbti grąžos, jei turite tinkamą portfelio derinį.
Benzinga nagrinėja, kur turėtumėte įdėti savo pinigus meškų rinkoje ir kaip šios investicijos padės pasiekti jūsų finansinius tikslus.
Kur padėti savo pinigus meškų turguje
Geriausias būdas sušvelninti arba suvaldyti nuolatinį svyravimą rinkoje yra investuoti į akcijas, kurių kintamumas yra palyginti mažas ir kurių dividendų augimo istorija yra ilga. Dauguma šių akcijų yra gynybiniuose sektoriuose, įskaitant sveikatos priežiūrą, pagrindinius vartojimo reikmenis, komunalines paslaugas, gynybą ir kai kuriuos nekilnojamojo turto akcijas. Be to, trumpalaikiai skolos vertybiniai popieriai, grynųjų pinigų ir pinigų rinkos bei taurieji metalai yra stabili ir mažiau nepastovi investavimo alternatyva meškų rinkai. Žvilgsnis į keletą akcijų, į kurias reikia atsižvelgti bėgiojant lokiams.
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
„Coca-Cola Co“ (KO: NYSE)
„General Dynamics Corp“ (GD: NYSE)
Real Income Corp (O: NYSE)
„T-Mobile US“ (TMUS: NASDAQ).
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Rinkos kapitalizacija: 125.47 mlrd. USD
Dabartinė kaina: 95.49 XNUMX USD
Išeiga: 2.31%
Beta: 0.76 %
Tradiciškai, kai akcijų rinka sukasi, sveikatos priežiūros sektorius yra prieglobstis investuotojams. „CVS Health“, kaip gynybinė sveikatos priežiūros akcija, turi unikalų profilį, todėl ji yra išskirtinė, palyginti su kitomis sveikatos priežiūros akcijomis. Nors dauguma pripažįsta, kad tai yra mažmeninės prekybos vaistinių tinklas, jos paslaugos yra gilesnės ir apima vaistinių išmokų valdymą ir sveikatos draudimą. Šis daugialypis verslo modelis ir tvirta klinikinė atsakomybė reiškia puikią ilgalaikio augimo perspektyvą.
Be to, šios akcijos siūlo palyginti mažą nepastovumą, o beta versija yra 0.76%. Per metus iki liepos mėnesio akcijos atpigo 7.55%, o tai vis dar lenkia S&P 500 maždaug 6% punktų. Dėl šio atsparumo CVS Health tampa svarbia meškų rinkos akcija.
Patarimas: Beta yra pagrindinė nepastovumo metrika, matuojanti, kaip akcijomis prekiaujama, palyginti su S&P 500. Paprastai žemos beta versijos akcijos atsilieka staigiai ir geriau išsilaiko.
„Coca-Cola Co“ (KO: NYSE)
Rinkos kapitalas: 278.18 mlrd
Dabartinė kaina: 63.74 XNUMX USD
Išeiga: 2.77%
Beta: 0.64
„Coca-Cola Co“ (KO: NYSE) tebėra didžiulis milžinas apsisaugojimo vartotojų nuožiūra sektoriuje. Jo „blue-chip“ kilmė, 61 metų dividendų augimas ir populiarumas neprilygsta jokioms kitoms šio sektoriaus akcijoms. Be to, kad jis yra S&P 500 dividendų aristokratas, jis taip pat yra gyvybiškai svarbus „Dow Jones Industrial Average“ narys – tai dar labiau sustiprina jo milžinišką „blue-chips“ statusą. 9.23 %, tai yra ketvirta pagal dydį Berkshire Hathaway akcijų portfelio dalis. Warrenas Buffetas yra akcininkas nuo 1988 m. Jo žemos beta versijos akcijos padėjo užkirsti kelią mažėjimo spiralei, kai akcijų rinka smunka. Be to, per metus jis padidėjo 7.48%, o S&P 500 viršijo maždaug 21%. Nepaisant kritimo per COVID-19 pandemijos blokavimą, jo atsigavimas buvo pakankamai įspūdingas, kad atremtų infliacijos sukeltas meškų rinkas.
„General Dynamics Corp“ (GD: NYSE)
Rinkos kapitalas: 62.95 mlrd
Dabartinė kaina: 227.98 XNUMX USD
Išeiga: 2.22%
Beta: 0.84
„General Dynamics“ (GD: NYSE), kaip ketvirtą pagal dydį gynybos rangovą JAV, verta laikyti meškų rinkos akcijomis. Pagrindinis jos pardavimo taškas yra patikimi dividendai ir santykinai mažas nepastovumas. Be to, jos didelis ilgalaikio augimo potencialas ir aukštos akcijų kainos yra gyvybiškai svarbūs veiksniai. Bendrovės gynybinės rinkos charakteristikos šiais metais buvo gerai dokumentuotos. Pavyzdžiui, nepaisant rinkos nuosmukio, iki liepos mėn., palyginti su metų vidurkiu, dalis padidėjo 4%. Per tą patį laikotarpį S&P 8.91 nukrito 500%. Tai yra, jis lenkia S&P 13.34 500% punkto. Kadangi daugiau nei 22.25 metus iš eilės buvo didinami dividendai ir ilgalaikis dėmesys skiriamas augimui didinant pardavimus ir supirkiant akcijas, akcininkams prasminga pasitikėti šiomis akcijomis tik tuo atveju, kai slenka.
Realty Income Corp (O: NYSE)
Rinkos kapitalas: 44.51 mlrd. USD
Dabartinė kaina: 72.80 XNUMX USD
Išeiga: 4.08 %
Beta: 0.93
Turėdama didžiulį 10,000 80 nekilnojamojo turto objektų, nekilnojamojo turto pajamos (O: NYSE) turi didžiausią grynosios nuomos portfelį. Tačiau nekilnojamojo turto pajamoms svarbu tai, kad visoms atskiroms vieno nuomininko nuosavybėms taikoma triguba grynoji nuoma (NNN). Didelė rizika individualiu lygmeniu, atsižvelgiant į tai, kad yra tik vienas nuomininkas. Nepaisant to, rizikos potencialas tampa nereikšmingas, kai paskirstomas dideliam portfeliui. Didžioji dalis nuomos (iki 25 proc.) gaunama iš mažmeninės prekybos objektų, o likusi dalis – iš pramoninio turto ir sandėlių. Bėgant metams bendrovė išsiplėtė, įtraukdama Jungtinę Karalystę ir Ispaniją, tuo pačiu diversifikuojant savo portfelio derinį. Kalbant apie dividendus, ši bendrovė yra patikima, XNUMX metus iš eilės išlaikiusi metinį padidėjimą. Šis dividendas dažnai renkamas kas mėnesį kaip atlyginimas. Šios bendrovės akcijos parduodamos ne itin dažnai, todėl kai su ja susidursite, pasistenkite jas patraukti, nes tai viena geriausių REIT akcijų meškų rinkai.
T-Mobile US Inc (TMUS: NASDAQ)
Rinkos kapitalas: 179.34 mlrd. USD
Dabartinė kaina: 143.35 XNUMX USD
Išeiga: N/A
Beta: 0.83
Dauguma telekomunikacijų akcijų iš esmės yra gynybinės. Tačiau „T-Mobile“ yra išskirtinis dėl neįtikėtinos kainos. 2020 m. susijungimas su „Sprint“ padeda įmonei įsitvirtinti kaip telekomunikacijų milžinei, leidžiančiai jai tapti novatoriškesne. Pavyzdžiui, „Sprint“ įmonei atneštas vidutinės juostos spektras palengvino naujos kartos 5G tinklo kūrimą. Tai suteikia „T-Mobile“ konkurencinį pranašumą prieš „AT&T“ ir „Verizon“.
Be to, bendrovė atnaujina savo požiūrį į paslaugų planus, tai atsispindi abonentų įsigijime. T-MUS vidurkis nuo metų iki liepos mėnesio siekė 22.74%, palyginti su -13.34 S&P 500, ty 36.08% skirtumas. Tiesą sakant, jei bendrovės nesena praeitis yra perspektyvus rodiklis, „T-Mobile“ yra viena geriausių lokių atsargų.
Be gynybinių akcijų, kiti alternatyvūs investicijų šaltiniai, kuriuos galite panaudoti, kad uždirbtumėte grąžą per plaukimą, yra:
Grynųjų pinigų ir pinigų rinka
Kaip vidutiniam investuotojui, po kelių mėnesių „meškos“ bėgimo gali būti gera idėja iškrauti daug akcijų turintį portfelį, kad jis toliau nenukentėtų. Grynieji pinigai arba pinigų rinka yra viena geriausių vietų atidėti lėšas iš akcijų išpardavimo. Grynųjų pinigų sąskaitos (banko ar kredito unijų taupomosios sąskaitos) nekelia jokios rizikos, nes jos nėra susietos su akcijų rinka. Pinigų rinkos sąskaita, siūloma kaip indėlis per banką arba Bendri draugai taip pat yra puiki laikymo vieta. Abu suteikia galimybę užsidirbti palūkanų nesijaudinant dėl svyravimų ir suteikia lankstumo. Pavyzdžiui, kai jaučiatės patenkinti rinkos situacija, galite lengvai ištraukti pinigus ir juos reinvestuoti.
Trumpalaikė skola
Trumpalaikiai vertybiniai popieriai, tokie kaip JAV iždo obligacijos ar vyriausybės obligacijos, turi atvirkštinį ryšį su rinka. Taigi akcijų kainų kritimo metu jų kainos kyla. Vykstant meškoms, investuotojų prekybos strategijos pereina prie saugumo, todėl investuotojai turi daugiau JAV iždo vertybinių popierių. Tai sukelia kainų padidėjimą, kuris stabilizuoja investuotojų portfelius. Todėl prasminga investuoti savo prekybos akcijas į trumpalaikius vertybinius popierius. Tačiau ne visos obligacijos sukuriamos vienodos svyruojant, todėl venkite aukščiausios klasės įmonių obligacijų ir imkitės trumpalaikių skolų.
Taurieji metalai
Skirtingai nuo valiutos, kurios vertė gali nukristi dėl federalinės vyriausybės pinigų politikos, pvz., spausdinant daugiau pinigų, tauriųjų metalų (auksas, sidabras ir daugelis kitų) išlaiko savo prigimtinę vertę meškų rinkoje, nes jų pasiūla yra ribota. Todėl jie gali apsisaugoti nuo infliacijos rinkoje. Galite gauti šios turto klasės poveikį turėdami fizinę nuosavybę arba investuodami į ETF kaip iShares Silver Trust ETF (SLV: NYSE Arca), kuriame yra šių metalų.
Kas yra meškų turgus?
Meškų rinka atsiranda tada, kai platus rinkos indeksas arba akcijų kaina nukrenta 20% ar daugiau po to, kai pastaruoju metu pasiekė aukščiausią lygį. Paprastai jam būdingas užsitęsęs investicijų kainų kritimas dėl investuotojų pesimizmo ir menko pasitikėjimo rinka.
Sąvoka „meškų rinka“ paprastai reiškia bendrą neigiamą S&P 500 rodiklį, kuris laikomas etaloniniu visos akcijų rinkos rodikliu. Nepaisant to, šis terminas gali būti vartojamas bet kuriam akcijų indeksui (NASDAQ Composite, Dow Jones Industrial Average, FTSE 100 indeksui ir daugeliui kitų) arba atskiroms akcijoms, kurios nukrito bent 20 % nuo pastarojo rekordo. Pavyzdžiui, per „dot-com“ burbulą NASDAQ indeksas nukrito daugiau nei 75% nuo aukščiausio lygio maždaug 581% ir nukrito į meškų rinką.
Akcijų rinka gali nukentėti dėl įvairių priežasčių – plačiai paplitusių investuotojų spekuliacijų, silpnos ar lėtėjančios ekonomikos, geopolitinės krizės, neatsakingo skolinimo, pandemijų, karo, per didelio sverto investavimo, naftos kainų pokyčių ir daugelio kitų. Pavyzdžiui, 2020 m. lokių rinka atsirado dėl pasaulinės COVID-19 pandemijos. Nors lokių rinką sunku numatyti ar valdyti, protingi investuotojai visada gali pastebėti signalinius ženklus. Jis dažnai prasideda nuo įprasto akcijų rinkos kritimo, po kurio seka korekcija, o vėliau galbūt per ankstyva sandorio paieška. Kai tendencija tampa akivaizdi paprastam investuotojui, akcijų kainos jau nukrito, todėl sunku valdyti ar sušvelninti.
Nors ir neišvengiama, meškų rinkos yra trumpalaikės, vidutinė trukmė yra maždaug 344 dienos, o nuostolių riba yra 32.1%, palyginti su 1605 dienomis ir 152.6% pelnu bulių rinkose. Visada atminkite, kad nors bulių rinka gali veikti ilgą laiką, jie netrunka amžinai. Taigi, mėgaudamiesi savo pelnu per bulių bėgimą, visada prisiveržkite diržą ir pasiruoškite, jei rinkos kryptis pasikeis į lokių bėgimą.
Patarimas: Aiškumo dėlei, meškų rinka nėra tas pats, kas akcijų rinkos korekcija. Nors dažnai vartojami pakaitomis, abu apibūdina skirtingą neigiamo rinkos veikimo mastą. Nors rinkos korekcija apima mažiausiai 10% akcijų kainų arba plataus rinkos indekso kritimą, o prie 20% slenksčio atsiranda meškų rinka. Pasiekus arba viršijus šią ribą, rinkos korekcija padidinama iki mažėjančios rinkos.
Kaip investuoti į lokių rinką
Tegul jūsų pinigai atitinka jūsų investavimo tikslus.
Prieš investuodami, turite apibrėžti savo investicijos tikslą. Koleginis išsilavinimas? Išėjimas į pensiją? Ir daug daugiau. Atsakydami į šiuos klausimus galėsite susidėlioti savo portfelį taip, kad jis atitiktų jūsų tikslą. Pavyzdžiui, įmokas už svajonių namą, trumpuoju laikotarpiu reikalingus pinigus ir grynuosius pinigus, kurių negalite sau leisti prarasti, geriau investuoti į gana stabilų turtą, pvz., indėlių sertifikatus (CD), pinigų rinkos fondus ir iždus. Kompaktinių diskų ir investicinio lygio obligacijų derinys gali padėti pasiekti vidutinės trukmės tikslus (4–5 metus), o pinigai, kurių jums nereikia ilgą laiką (ilgiau nei penkerius metus), gali būti panaudoti nepastoviam turtui, pavyzdžiui, akcijoms.
Subalansuokite ir iš naujo įvertinkite savo portfelį
Meškų rinka suteikia puikią galimybę iš naujo įvertinti savo portfelį. Pavyzdžiui, jei turite daug augančių arba mažos ar vidutinės kapitalizacijos akcijų, gali būti laikas kai kurių jų atsisakyti. Priežastis ta, kad augančioms arba mažos ir vidutinės kapitalizacijos įmonėms trūksta finansinių raumenų, kad galėtų išgyventi karštą infliacijos sukeltą meškų rinką. Nepaisant to, neketinama išparduoti iš karto, nes meškų bėgimas gali suteikti perspektyvių galimybių tokioms atsargoms. Taigi iš naujo įvertinkite situaciją savo nuožiūra. Galite padidinti savo turimas obligacijas per trumpą laiką, nes tai garantuoja stabilumą, o ilgalaikėje perspektyvoje stebite vertę ir augimą.
Atsispirkite norui parduoti visą savo kapitalą
Kai kuriems investuotojams, ypač naujokams, išryškėjus meškos bėgimui, jie linkę viską išparduoti ir visas pozicijas perkelti į grynuosius pinigus. Nors tai yra puikus būdas apsaugoti savo pinigus, ilgainiui buvo įrodyta, kad tai nenaudinga. Šis metodas mažai skiriasi esant žemai infliacijai arba žemoms palūkanoms. Atsižvelgiant į trumpalaikį meškų rinkos pobūdį, per aukštą, bet trumpą infliacijos laikotarpį galite prarasti daugiau pinigų kaip grynųjų. Taigi, kad ir kokia niūri atrodytų rinka, palaikykite bent kelis mėnesius ar trumpiau.
Paįvairinkite savo portfelį
Kiekviena meškų rinka turi segmentą, kuris nukentėjo labiausiai. Nors tokio segmento iš anksto nuspėti negalima, galite pasiruošti iš anksto arba net užkirsti tam kelią diversifikuodami turto klases ir akcijų rinką. Diversifikacija reiškia, kad jūsų portfelyje yra daug įvairių investicinio lygio obligacijų, įskaitant įmonių, iždo, savivaldybių ir galbūt užsienio emisijas.
Be to, šių obligacijų terminas turėtų būti skirtingas – nuo trumpalaikės iki vidutinės trukmės. Tokiu būdu jūs visada turėsite obligacijų terminą ir galėsite reinvestuoti ar išlaikyti pinigų bet kuriuo metu. Jūsų ilgalaikė investicija turėtų apimti daugybę vietinių akcijų. Tai didelės ir mažos akcijos, greitai augančios ir dividendus mokančios akcijos bei tarptautinės akcijos. Be to, ji taip pat turėtų apimti REIT ir prekes. Šie akcijų mišiniai suteikia galimybę susipažinti su turto klasėmis, kurios juda skirtingu laiku ir greičiu.
Laikykitės kurso
Investavimas yra ilgalaikis žaidimas, todėl jūsų veiksmai rinkos nuosmukio metu laikui bėgant labai nulems jūsų bendrus rezultatus. Labiausiai pagrįstas būdas pabėgti lokys yra laukti. Tai gali būti sudėtinga, nes naujienų antraštė sklinda visą dieną, o draugai ir šeimos išparduoda. Tačiau jūsų maža kantrybė laikui bėgant gali būti apdovanota. Negalite sugadinti savo investicijų, jei esate pensijų sąskaitoje 401 (k) or IRA. Kitu atveju gailėsitės, kai rinka atsigaus.
Ieškokite patikimo profesionalo
Profesionalai gali paaiškinti jūsų turto derinį arba kaip reaguoti į staigų nuosmukį. Taigi, jei nesate tikri savo požiūriu į savo portfelio struktūrizavimą arba linkę įžūliai reaguoti į meškos bėgimą, kreipkitės į profesionalų patarimą. Puikūs finansų specialistai gali padėti pertvarkyti jūsų portfelį ir sumaišyti jį taip, kad atlaikytų didžiausią rinkos nuosmukį.
Gaukite pagalbos iš patarėjo
Rinkos neapibrėžtumas, būdingas meškų rinkai, reiškia, kad gali būti sudėtinga rasti patikimą investiciją, į kurią galėtumėte įdėti savo pinigus. Tačiau su „Benzinga“ vadovu galite lengvai rasti ir pasirinkti investicinį portfelį kuri garantuoja maksimalią grąžą be rūpesčių.
Dažnai užduodami klausimai
Kur dedate pinigus rinkos žlugimo metu?
Įvairios akcijos gerai veikia lokių bėgimo metu. Jos laikomos gynybinėmis akcijomis ir pelningu investiciniu turtu bėgant meškoms. Nepaisant to, taip pat galite panaudoti trumpalaikes skolas, tokias kaip iždas ir pinigų rinkos fondai.
Ar turėtumėte sulaikyti meškų turgų?
Meškų rinkos veikia tik trumpai, todėl prasminga išlaikyti meškų rinką, ypač todėl, kad tai leis jums įšokti ir uždirbti grąžos, kai rinka atsigaus. Nepaisant to, tai gali priklausyti nuo konkretaus akcijų tipo ir nuo rinkos kritimo gilumo.
Kontaktinė informacija
Benzinga
+ 1 877 440-9464
Įmonės svetainė
Peržiūrėkite šaltinio versiją newsdirect.com: https://newsdirect.com/news/where-you-should-put-your-money-in-a-bear-market-951234337
Šaltinis: https://finance.yahoo.com/news/where-put-money-bear-market-144402733.html