Moterys renkasi vertybėmis grįstą investavimą. Štai kaip tai veikia jų turtą

Kai kurie tyrimai parodė, kad moterys nori investuoti taip, kad būtų naudinga aplinkai ir socialinė nauda. Finansų ekspertų teigimu, toks vertybėmis grįstas investavimas gali padėti padidinti bendrą moterų entuziazmą investuoti ir padidinti ilgalaikį turtą.  

Remiantis naujausia „Cerulli Associates“ apklausa, apie 52 % moterų mieliau investuotų į įmones, kurios turi teigiamą socialinį arba aplinkosauginį poveikį. Tai pasakytina apie 44% vyrų.

Pasak Scotto Smitho, vadovaujančio Cerulli investuotojų elgsenos tyrimui, nors ir nėra didžiulė atotrūkis, aštuonių procentinių punktų skirtumas yra „prasmingas“. Jis pridūrė, kad skirtumas iš esmės išlieka lyginant moteris ir vyrus skirtingose ​​​​amžiaus ir turto grupėse.

Ši tendencija egzistuoja ir už JAV sienų. Maždaug 43 % moterų (palyginti su 34 % vyrų) mano, kad įmonės pozicija socialiniais ar aplinkosaugos klausimais yra „labai svarbi“ sprendžiant, ar investuoti, teigia „S&P Global“. apklausta investuotojų 11 šalių, įskaitant JAV

„Beveik kiekvienas mano gautas naujas klientas nori investuoti atsižvelgdamas į savo vertybes“, – sakė sertifikuota finansų planuotoja Cathy Curtis, įsikūrusi Oklande, Kalifornijoje, kurios klientės daugiausia yra moterys.

„Ir jei jie to nepadarė anksčiau, jie prašo manęs tai padaryti dabar“, – pridūrė Curtisas, „Curtis Financial Planning“ įkūrėjas ir generalinis direktorius bei CNBC narys. Patarėjų taryba.

Pastaraisiais metais populiarėja investiciniai fondai, kurie taiko vadinamuosius aplinkosaugos, socialinius ir valdymo principus. Šios investicijos (taip pat žinomos kaip „tvarūs“ fondai) gali investuoti į įmones, kurios orientuojasi į atsinaujinančią energiją arba, pavyzdžiui, skatinančias rasinę ir lyčių įvairovę.

Praėjusiais metais investuotojai į ESG fondus įnešė rekordinę 70 milijardų dolerių sumą – 14 kartų daugiau nei prieš trejus metus. pagal Jonui Hale'ui, „Morningstar“ priklausančios „Sustainalytics“ Amerikos tvarumo tyrimų direktoriui.

Jis sakė, kad 2021 m. investicinių ir biržoje prekiaujamų ESG fondų buvo tris kartus daugiau nei prieš penkerius metus, kurių bendra suma viršijo 350 mlrd.

Moterys labiausiai suinteresuotos investuoti į įmones, kurios: moka darbuotojams teisingą arba pragyvenimui reikalingą atlyginimą; yra ekologiškai atsakingos praktikos lyderiai; Anot Cerulli, jie neparduoda „nepriklausomų“ produktų, pvz., tabako ir šaunamųjų ginklų. (Vyrai turi tas pačias tris pagrindines ESG nuostatas.)

„Tai labiau emocinis dalykas su moterimis“, - sakė Curtis apie jų ESG tendencijas. „Tai absoliučiai todėl, kad jie nenori investuoti į dalykus, kurie, jų nuomone, kenkia aplinkai [arba] ​​kenkia moterų tikslams.

„Jiems tie dalykai tikrai rūpi“.

Tuo tarpu moterys yra linkusios investuoti rečiau nei vyrai apskritai: apie 48 % šiuo metu turi pinigų akcijų rinkoje, palyginti su 66 % vyrų, pavyzdžiui, pagal naujausią NerdWallet. apklausa. Tai nepaisant įrodymų, kad moterys investuotojai yra geresni ilgalaikiai investuotojai nei jų kolegos vyrai.

Įprastas namų ūkis, kuriam vadovauja moteris, taip pat turi mažiau turto: maždaug 55 centai už kiekvieną turto dolerį, kurį turi tipiškas vyriškas namų ūkis, pagal Luiso federaliniam rezervų bankui. Tarp namų ūkio pensijų sąskaitų tipinė moteris sutaupė 28,000 69,000 USD, tai yra mažiau nei pusė XNUMX XNUMX USD, apie kuriuos pranešė vyrai, pagal į Transamerica pensijų tyrimų centrą.

Tačiau ESG entuziazmas tarp moterų gali paskatinti jas labiau entuziastingai investuoti, o tai gali būti naudinga kuriant ilgalaikę gerovę, sakė ekspertai.

„Tai tikrai juos labiau įtraukia, nes jiems rūpi ši [ESG] diskusija“, – sakė Curtisas. „Jiems nerūpi, kiek didelės kapitalizacijos JAV ir kiek tarptautinių bei besivystančių rinkų jie turi [savo portfeliuose].

Tiesą sakant, moterų vertybės paprastai nusveria svarstymus, susijusius su investicijų grąža, pridūrė Curtisas.

Iš visų individualių investuotojų 70 % mano, kad tvarus investavimas reiškia finansinį kompromisą – daugiau nei 64 % 2019 m. pagal į Morgan Stanley tvaraus investavimo institutą. Tarp tūkstantmečių, palyginti su vyresnio amžiaus grupėmis, ši dalis yra didesnė (83 %).

Tačiau, kaip teigia Morgan Stanley, duomenys nepatvirtina šio „mito“.

„Morningstar“ duomenimis, per pastaruosius penkerius metus apie 74 % tvarių fondų pateko į aukščiausią jų atitinkamų investicijų kategorijų pusę. Kitaip tariant, ESG fondų investuotojai buvo linkę neaukoti rezultatų dėl savo vertybių. (Žinoma, ESG fondai nebūtinai visada pranoksta. Daugelis jų turėjo a sunkus 2022 mPavyzdžiui, daugiausia dėl technologijų sektoriaus poveikio, sakė ekspertai.)

„Investuotojams ir patarėjams, kurie dvejojo ​​investuoti į tvarius fondus, nes jiems susidaro įspūdis, kad tokių fondų, kaip grupės, rezultatai nuolat prastesni, [2021 m.] yra dar vienas įrodymas, kad tai netiesa – kaip ir pastaruosius penkerius metus. Hale pasakė.