„Yield App“ ir „Haven1“ siekia pakeisti „DeFi“ ateitį

Šie metai decentralizuoto finansavimo atveju gali būti padaryti arba pertraukti (defi). 2021 m. DeFi inovacijos sustojo, net kai kodavimo rinka pakilo iki rekordinių aukštumų.

2022 m. daugybė DeFi įsilaužimų ir centralizuoto finansavimo (CeFi) nesėkmių sumažino pasitikėjimą pramone, o pasiekiamas pelnas sumažėjo iki beveik nulio. Ateinantys 12 mėnesių bus labai svarbūs formuojant DeFi ateitį, kaip perspektyvų pasirinkimą pagrindiniams investuotojams.

Ar ieškote greitų naujienų, karštų patarimų ir rinkos analizės?

Prisiregistruokite gauti „Invezz“ naujienlaiškį šiandien.

Nuo didžiausio 180 mlrd. USD iki dabartinės žemiausios 41 mlrd. USD vertės „DeFi“ įveikė neramią bangą. Bendra užrakinta vertė (TVL) DeFi protokoluose šiuo metu yra tokiame lygyje, kuris paskutinį kartą buvo matytas prieš dvejus metus, ir panaikino 2021 m. sukauptą pelną. Didžioji šio TVL sumažėjimo dalis gali būti siejama su mažėjančia „DeFi“ turtas pvz., ETH, CRV ir AAVE.

Tačiau DeFi pramonę paveikiantis negalavimas nėra kainų problema, tai tik tikrosios problemos – naujovių trūkumo – simptomas. DeFi, kaip mes žinome, atgijo 2018 m. pabaigoje paleidus Uniswap. Kaip pirmasis tikrai tinkamas naudoti decentralizuotas biržas (DEX), jai gali būti priskiriama daug kas po to: kelių žetonų naudojimas, DeFi primityvai skolinimui, skolinimuisi, prekybai ir visko, nuo derliaus auginimo iki algoritminių stabilių monetų, išradimo.

Pirmuosius dvejus metus DeFi klestėjo, kai kūrėjai ir vartotojai pamėgo įrankius, kurie sukūrė decentralizuotas turto valdymo, taupymo ir mokėjimų sistemas. Tačiau maždaug 2021 m. šis Kambrijos DeFi naujovių sprogimas sulėtėjo iki šliaužio. Pramonė, kuri buvo pradėta žadant bankininkystę nebankinėtojams, išsigimė į vis daugiau įmantrios Ponzi schemos, skatinamas netvaraus derlingumo ir neįmanomų APY.

DeFi kraštovaizdžio transformavimas

Jei 2021-ųjų DeFi motyvas buvo sąstingis, tai praėjusių metų užkratas. Nors 2022 m. kriptovaliutų rinką sukrėtusių įvykių nereikia perpasakoti, jie įrodė, kad nei DeFi, nei CeFi nėra apsaugoti nuo tų pačių žmogiškųjų silpnybių, kurios sugriovė didžiąsias imperijas: godumo, pavydo ir apgaulės. Nuo 2 milijardų dolerių, prarastų per tilto eksploatavimus, iki daugybinių nuostolių žlugus Terra algoritminei stabiliajai monetai ir kilus domino efektui, praėjusių metų laimėtojai buvo tie projektai, kurie vis dar liko nepakitę.

Vienas iš tų išgyvenusiųjų buvo Yield App (Y.L.D). Laikydamasi griežtos investavimo rizikos valdymo sistemos, kad išvengtų UST ir panašių nesėkmingų DeFi produktų pagundų, skaitmeninės gerovės platforma apsaugojo savo vartotojus nuo finansinių žlugimo.

Daugėjant įsilaužimų ir smukus pajamoms, tapo aišku, kad DeFi ateitis priklauso nuo to, ar ji gali vystytis. Būtent tada Derliaus programa ėmėsi kurti naują sprendimą: sistemą, leidžiančią užfiksuoti sėkmingiausius „DeFi“ elementus be pavojų, kurie atstūmė daugybę investuotojų. Šio grįžimo į piešimo lentą rezultatas yra Haven1, protokolas, kuris atrodo radikaliai skiriasi nuo visko, kas buvo padaryta naudojant DeFi.

DeFi suranda saugų prieglobstį

Haven1 buvo sukurtas kaip saugus tinklas, skirtas instituciniams ir profesionaliems kriptovaliutų investuotojams bendrauti, nebijant įsilaužimų ar išnaudojimų. Juo siekiama pateikti visus DeFi naudojimo atvejus – skolinimą, taupymą, prekybą, pelną – be rizikos, dėl kurios DeFi tapo priešiška aplinka.

Sukurta veikti kaip Ethereum šoninė grandinė, Haven1 bus visiškai suderinta su KYC ir suderinama. Nelabai smagu, jei esate degenas, bandantis įsisavinti naujausią memecoin, bet labai naudinga profesionaliems investuotojams, bandantiems išvengti būtinybės, sukčiavimo ar nepatogių.

Iššūkiai kuriant leistiną blokų grandinę, kuri jungiasi su neleistinu Ethereum pasauliu ir visa kita, kas yra už jos ribų, yra dideli. Kaip užfiksuoti sėkmingiausius DeFi elementus ir įtraukti juos į reguliavimo reikalavimus atitinkančią grandinę, nesunaikinant visko, dėl ko decentralizacija tokia patraukli?

Iki šiol bandymai sukurti „CeDeFi“ žlugo. Prisiminkite tas žaibiškas programas dėl centralizuotų biržų ir tokias skolinimo schemas, kurios tapo 2022 m. didžiojo kriptovaliutų žlugimo aukomis.

Žinodama apie šias nesėkmes, Yield App komanda atidžiai apsvarstė, kaip galėtų patobulinti įdomiausius DeFi elementus. „Yield App“ generalinis direktorius Timas Frostas iš tikrųjų tai padarė anksčiau dalijosi mintimis apie DeFi investavimą.

Siūlomi naudojimo atvejai apima skolinimą tinkle, paremtą realaus pasaulio kredito balais, panašiai kaip tradicinės asmeninės paskolos. Įrodoma tapatybės sistema taip pat palaiko blokų grandinės integravimą su realaus pasaulio turtu. Pavyzdžiui, tai galėtų leisti NFT tapti nuosavybės nuosavybės įrodymu, o tai savo ruožtu palengvintų investicinių priemonių, paremtų nekilnojamuoju turtu, kūrimą.

„Haven1“ yra ambicingas projektas, ir belieka pamatyti, ar jo tikslinė auditorija – HNW ir profesionalūs investuotojai – imsis jo, kai pagaliau pradės veikti grandinė, naudojanti „Proof of Authority“ konsensusą. Tačiau akivaizdu, kad dabartinė „DeFi“ forma nėra skani daugeliui trokštančių vartotojų, kurie galėjo būti pakankamai tvirti, kad kada nors atgautų pasitikėjimą neleistinais protokolais.

„DeFi“ ateitis 

Galima tikėtis, kad reguliavimo tikrinimas tik sustiprės, nes DeFi laukia didžiausi kol kas metai. Jei 2022-ieji buvo skirti išgyvenimui, 2023-ieji bus susiję su nauju kraštovaizdžiu, kuriame svarbiausia laikytis reikalavimų. Tai gali būti ne ta medžiaga, iš kurios gaminami 100 kartų laimėjimai ir triženkliai APY, bet jei DeFi gali užtikrinti tvarų derlių saugiai, milijonams tai gali suteikti finansinę nepriklausomybę.