Jauni, turtingi investuotojai kreipiasi į alternatyvias investicijas

Alternatyvios investicijos paprastai skirstomos į keturias kategorijas: rizikos draudimo fondai, privatus kapitalas, „nekilnojamasis turtas“, pvz., nekilnojamasis turtas ar prekės, ir supakuotos investicijos, vadinamos „struktūriniais produktais“.

Šiais metais akcijų ir obligacijų rinkose sumažėjo dviženkliai nuostoliai, patarėjų, besikreipiančių į alternatyvias investicijas, nes planuotojai siekia dar labiau diversifikuoti, pasak a Neseniai atliktas tyrimas iš Cerulli Associates. 

Pagrindinės alternatyvaus paskirstymo priežastys buvo „sumažinti viešųjų rinkų poveikį“, „slopinti nepastovumą“ ir „apsaugoti nuo neigiamos rizikos“, sakė Cerulli tyrimo respondentai.   

Scottas Bishopas, sertifikuotas finansų planuotojas ir Hiustone įsikūrusios „Avidian Wealth Solutions“ turto sprendimų vykdomasis direktorius, teigė, kad kai kurie klientai dalį savo portfelio naudoja tam, kad mokytų savo suaugusius vaikus apie investavimą. Ir šie jaunesni investuotojai vis dažniau ieško alternatyvaus turto.

„Manau, kad visi labai nerimauja dėl akcijų rinkos, o jei jiems per 40 metų, jie tikriausiai buvo kelis kartus sudeginti“, – sakė jis.

Didėjant susidomėjimui alternatyviomis investicijomis, ekspertai teigia, kad prieš keičiant portfelio paskirstymą svarbu suprasti riziką – taip pat pačius produktus.  

„Pirmiausia žinokite, kas jums priklauso ir kodėl jums tai priklauso“, – sakė Ashton Lawrence, CFP ir Goldfinch Wealth Management partneris Grinvilyje, Pietų Karolinoje.

Jis sakė, kad vis daugiau produktų, patenkančių į alternatyvių investicijų skėtį, ir labai svarbu suprasti, kaip turtas galėtų veikti skirtingomis rinkos sąlygomis. 

„Nelabai teisinga lyginti sportinį automobilį su mikroautobusu ir kelti klausimą, kodėl mikroautobusas neatsilieka“, – sakė Lawrence'as. Žinoma, alternatyvios investicijos gali būti mikroautobusas arba sportinis automobilis, atsižvelgiant į ekonominį klimatą.

Klientų paskirstymui Lawrence naudoja akcijų alternatyvas, kad padidintų grąžą ir sumažintų riziką, o obligacijų atžvilgiu alternatyvos gali būti portfelio „stabilizatorius“.  

„Aš neprivalau viršyti teigiamų rezultatų“, – sakė jis. „Tačiau kai ta rinka atsitraukia, aš nenoriu patirti viso to atsitraukimo. 

Didelės grynosios vertės investuotojams alternatyvūs paskirstymai gali skirtis priklausomai nuo portfelio dydžio, tikslų ir rizikos tolerancijos. Tačiau didesnis paskirstymas gali būti rizikingesnis investuotojams, kurie užsiima „pasidaryk pats“ be profesionalių nurodymų.