Išsami „Silvergate“ žlugimo tvarkaraštis

„Silvergate“ reklamavo save kaip kriptovaliutų palankų bankininkystės paslaugų teikėją, tačiau nenuostabu, kad galiausiai ji teikė finansines paslaugas įmonėms, kurios buvo kadaise buvusi antra pagal dydį pasaulyje kriptovaliutų birža ir rinkos formuotoja: FTX ir Alameda Research.

Pasauliui atrandant „Silvergate“ verslo realybę, investuotojai laipsniškai išparduodavo akcijas, kai jos nuo 238 m. lapkričio mėn. 2021 USD vertės nukrito iki mažiau nei 13 USD šiandien. Negana to, net senatoriai yra zondavimas Silvergate dėl netinkamo FTX klientų lėšų pervedimo į Sam Bankman-Fried prekybos fondą Alameda.

„Jūsų banko dalyvavimas pervedant FTX klientų lėšas į Alameda atskleidžia, kas, atrodo, yra didžiulis jūsų banko įsipareigojimo stebėti savo klientų vykdomą įtartiną finansinę veiklą ir pranešti apie ją“, – rašė senatoriai Rogeris Marshallas, Elizabeth Warren ir Johnas. Kennedy laiške Silvergate'ui.

Senatoriai taip pat reikalaudamas, kad „Silvergate“ išleistų visus susijusius įrašus ir nori, kad ji „atsakytų į klausimų rinkinį, kad visuomenė galėtų išsamiai suprasti savo santykius su FTX ir Alameda“.

„Silvergate“ skaičiavimams vis dar vykstant, toliau pateikiama įvykių, kurie paskatino ir paspartino įmonės žlugimą, tvarkaraštis.

Plačiau paskaitykite čia: „MicroStrategy“ ir „Silvergate“ yra labiausiai sutrumpintos kriptovaliutos 2022 m

Istorinė „Silvergate“ laiko juosta

Rugpjūtis 17, 2017: „Silvergate“ iš viso perleidžia 1 milijardą dolerių indėlių.

Vasarisy 26, 2018: „Silvergate“ parduodant paprastąsias akcijas, surenka 114 mln.

Lapkritis 16, 2018: „HomeStreet Bank“ įsigyja „Silvergate“ verslo paskolų komandą ir mažmeninės prekybos skyrių San Marcose, Kalifornijoje.

Spalis 28, 2019: „Silvergate“ pradeda pirminį viešą A klasės paprastųjų akcijų platinimą.

Lapkritis 12, 2019: „Silvergate“ uždaro A klasės paprastųjų akcijų IPO.

Lapkritis 18, 2019: „Silvergate“ praneša, kad uždaro savo draudikų pasirinkimo teisę įsigyti papildomų akcijų.

Sausis 14, 2020: „Silvergate“ pradeda veikti Silvergate Exchange Network (SEN), prieštaringas sistema, skirta lėšų perkėlimui tarp Silvergate sąskaitų 24/7.

Sausis 21, 2020: „Silvergate“ pasamdo Benjaminą Richmaną vyresniuoju viceprezidentu ir skaitmeninės valiutos direktoriumi.

Birželio 16, 2020: „Silvergate“ išplečia SEN, kuri suteikia prieigą prie paskolų JAV doleriais naudojant bitkoiną kaip užstatą.

Spalis 6, 2020: Silvergate baigiamas 100 milijardų dolerių vertės pervedimų apimtys SEN.

Spalis 26, 2020: „Silvergate“ atskleidžia 586 mln. USD su skaitmeniniu turtu susijusius indėlius.

Sausis 26, 2021: „Silvergate“ uždaro tolesnį viešą A klasės paprastųjų akcijų platinimą.

Kovo 9, 2021: „Silvergate“ atidaro A klasės paprastųjų akcijų pardavimą rinkoje.

Kovo 29, 2021: „Silvergate“ pasirenka „Fidelity Digital Assets“ kaip SEN Leverage saugojimo teikėją.

Liepa 7, 2021: „Silvergate“ pasamdo „Elliptic“, kad teiktų KYC / AML paslaugas kliento priėmimo metu.

Balandis 20, 2021: „Silvergate“ pateikia 1 m. pirmojo ketvirčio pajamas.

Gali 12, 2021: „Silvergate“ skelbia, kad bus sudarytas sandoris išskirtinis „Diem“ stabilios monetos leidėjas.

Gali 18, 2021: „Silvergate“ praneša apie akcijų platinimo rinkoje užbaigimą.

Liepa 28, 2021: „Silvergate“ skelbia planuojamo 200 mln. USD depozitoriumo akcijų siūlymo kainą.

Spalis 27, 2021: „Silvergate“ praneša apie savo virtualų pasirodymą „Bank of America's Securities 2021“ bankininkystės ir finansų konferencijoje.

Spalis 29, 2021: „Silvergate“ generalinis direktorius Alanas Lane'as sako, kad 160 m. trečiąjį ketvirtį „Silvergate Capital“ perdavė daugiau nei 3 mlrd. 300 % daugiau nei 3 m. trečiąjį ketvirtį.

Lapkritis 11, 2021: JP Morgan analitikai suteikia „Silvergate Capital“ „antsvorio“ reitingą ir sako, kad akcijos gali padidėti 60%.

Lapkritis 22, 2021: „Silvergate“ akcijos prekiauja iki visų laikų aukščiausio lygio – 239 USD už akciją, kuri vėliau niekada nebuvo viršyta.

Gruodis 6, 2021: „Silvergate“ kainos viešas A klasės paprastųjų akcijų siūlymas.

Gruodis 9, 2021: „Silvergate“ uždaro A klasės paprastųjų akcijų viešą platinimą.

Gruodis 16, 2021: Pasirodymas per CNBC Squawk gatvėse, Generalinis direktorius Alanas Lane'as vadina didėjančias palūkanų normas „Silvergate Capital“ pajamoms.

Gruodis 16, 2021: „Silvergate“ ir „EJF Capital“ įkuria fintech bendros įmonės fondą.

Sausis 12, 2022: Michaelas Perito iš KBW per pasirodymą CNBC aptaria Silvergate Capital padidinimą iki geresnio reitingo. Maitinimas pietūs.

Sausis 18, 2022: Alanas Lane'as apskaičiavo, kad bet kuriai Federalinio rezervo finansuojamai skaitmeninei valiutai greičiausiai dar liko metų.

Sausis 27, 2022: „Facebook“ „Diem“ asociacija parduoda turtą, įskaitant intelektinę nuosavybę, „Silvergate“. Diem planavo išleisti savo stabilią monetą, bet Markas Zuckerbergas buvo pakviestas liudyti Senate, o Diemas susidūrė su daugybe kliūčių, reguliavimo klausimai ir Kongreso narių klausimai.

Vasaris 2, 2022: „Silvergate“ teigia, kad naudos „Diem Association“ turtą, kurį įsigijo iš „Meta“, kad išleistų savo stabilią monetą. Alanas Lane'as sakė, kad „Silvergate“ bandys įtikinti buvusius „Diem“ asociacijos narius paremti jos stabilią monetą.

Vasaris 15, 2022: „Silvergate“ prideda paramą eurams SUP.

Kovo 29, 2022: MicroStrategy išima a 205 milijonų dolerių paskola iš Silvergate. Ji pateikia 820 milijonų dolerių bitkoinų kaip užstatą. „MicroStrategy“ teigia, kad pinigus panaudos daugiau bitkoinų pirkimui.

Balandis 19, 2022: „Silvergate“ paskelbė 1 m. pirmojo ketvirčio pelną ir 2022% viršijo analitikų prognozes. Akcijos šoktelėjo 75 proc.

Balandis 26, 2022: „Silvergate“ generalinis direktorius Alanas Lane'as aptaria, kaip padėti „MicroStrategy“ panaudoti savo bitkoiną kaip užstatą paskolai, norint nusipirkti daugiau bitkoinų, pasirodydamas „Bloomberg“ kriptovaliutų ataskaitose.

Birželio 1, 2022: „Silvergate“ generalinis direktorius Alanas Lane'as pasirodo „Bloomberg“ podcast'e Keista daug aptarti stabilias monetas po Terra Luna žlugimo.

Birželio 13, 2022: Wells Fargo vadina Silvergate pirkimo galimybe nepaisant meškų skaitmeninio turto rinkų.

Birželio 16, 2022: Alanas Lane'as neigia, kad jį nustebino skaitmeninio turto rinkų nepastovumas, kai pasirodė CNBC laidoje „TechCrunch“.

Liepa 19, 2022: „Silvergate“ praneša, kad su skaitmeniniu turtu susiję indėliai 2 m. antrąjį ketvirtį išliko tvirti, nepaisant rinkų nuosmukio.

Spalis 25, 2022: „Silvergate“ pristato klientų aptarnavimą 24 valandas per parą, 7 dienas per savaitę.

Lapkritis 7, 2022: Silvergeitas paaukština Beną Reynoldsą į prezidentą ir pasamdo Kate Fraher vyriausiąja rizikos pareigūne.

Lapkritis 10, 2022: „Bank of America“ sumažino „Silvergate Capital“ akcijų reitingą, motyvuodamas netikrumu skaitmeninio turto rinkose.

Lapkričio 11, 2022: „Silvergate“ skelbia pareiškimą, kuriame teigiama FTX sudarė mažiau nei 10% sąskaitų savininkų indėlių.

Lapkritis 16, 2022: „Silvergate“ skelbia ketvirčio vidurio atnaujinimą ir praneša apie planus dalyvauti penktajame „Oppenheimer“ renginyje Blockchain & Digital Assets aukščiausiojo lygio susitikimas.

Lapkritis 18, 2022: Alanas Lane'as aptaria FTX situacijos poveikį Silvergate ir bendrai skaitmeninio turto rinkai CNBC Maitinimas pietūs.

Lapkritis 28, 2022: Samas Bankmanas-Friedas pripažino, kad su FTX susijusių vartotojų indėliai buvo nukreipti per „Alameda Research“ banko sąskaitą Silvergate.

Lapkritis 28, 2022: „Silvergate“ neigia turįs negrąžintų paskolų BlockFi. Jis apibūdina savo poveikį „BlockFi“ kaip „minimalus"

Lapkričio 30, 2022: Alanas Lane'as CNBC aptaria skaitmeninio turto rinką Squawk gatvėje.

Gruodis 5, 2022: Senatoriai Elizabeth Warren, Roger Marshall ir John Kennedy išsiuntė laišką „Silvergate“, prašydami FTX lėšų pervedimų įrašų.

Gruodis 13, 2022: „Lumida“ generalinis direktorius Ram Ahluwalia ir buvęs rizikos draudimo fondų valdytojas Marcas Cohodesas diskutuoja apie galimą FTX bankroto poveikį „Silvergate Capital“ Unchained podcast.

Gruodis 21, 2022: „Silvergate“ generalinis direktorius Alanas Lane'as atsako į senatorių užklausas, sakydamas, kad darbo problemos nebuvo veiksnys, dėl kurio jo žentas pasitraukė iš Silvergate vyriausiojo rizikos pareigūno pareigų.

Sausis 4, 2023: Teisėjas Johnas Dorsey įsako areštuoti FTX lėšas, laikomas Silvergate banko sąskaitoje.

Sausis 5, 2023: „Silvergate“ atleidžia 40% darbuotojų, smarkiai kritus akcijų kainai. Indėlininkai atšaukti 8.1 mlrd. USD iš „Silvergate“ sąskaitų. Be to, pranešama, kad „Silvergate“. atsiranda 718 milijonų dolerių nuostolis, kai buvo parduota 5.2 milijardo dolerių vertės rezervų, kad patenkintų kai kuriuos iš tų išėmimo prašymų.

Be to, ARK Invest atskleidžia pardavė 5 milijonus dolerių Silvergate Capital akcijų ir viešai prekiaujama Marathon Digital šalis sumažino 30 mln. USD atnaujinamą kredito liniją „Silvergate Capital“. Tai atlaisvina 3,615 bitkoinų, kuriuos jis paskelbė kaip užstatą.

Sausis 6, 2023: JP Morgan sumažino „Silvergate Capital“ akcijų reitingą nuo „antsvorio“ iki „neutralios“ ir pakoreguoja savo tikslinę kainą nuo 30 USD iki 14 USD. Tą pačią dieną Alanas Lane'as neigia turintis kokių nors paskolų ar investicijų į FTX laiške investuotojams. Jis kaltina skolintų vertybinių popierių pardavėjus skleidžiant „spekuliacijas“ ir „dezinformaciją“.

Norėdami gauti daugiau informacijos, sekite mus Twitter ir "Google" naujienos arba klausykite mūsų tiriamosios podcast'o Naujovė: Blockchain City.