Naujausia „BlackRock“ investicija atveria kelią skaitmeniniam turtui Volstryte

Prieš penkerius metus „BlackRock“ pirmininkas Larry Finkas išgarsėjo vadinamas bitcoin yra „pinigų plovimo indeksas“. Per daugelį metų nuo tada, kai didžiausias pasaulyje turto valdytojas, turintis apie 10 trilijonų dolerių klientų lėšų, iš esmės atsiribojo nuo skaitmeninio turto.

Taigi, kai Finkas rašė savo metinėje laiškas kovo pabaigoje paskelbtą akcininkams, kad Rusijos invazijos į Ukrainą sukelta sumaištis gali paspartinti skaitmeninių valiutų įsisavinimą, daugelis tai interpretavo kaip ženklą, kad finansų behemotas pagaliau atšyla iki kriptovaliutų.

Dabar „BlackRock“ taps pagrindiniu „USD Coin“ (USDC), 50 milijardų dolerių vertės skaitmeninio turto, susieto su JAV dolerio verte, grynųjų pinigų atsargų valdytoju. Jis prisiima šį vaidmenį kaip 400 mln. USD finansavimo etapą, kurį vakar paskelbė Bostone įsikūręs „Circle“, vienas iš pagrindinių USDC emitentų. Po padidinimo, papildomai dalyvaujant „Fidelity Management and Research“, „Marshall Wace LLP“ ir „Fin Capital“, „Circle“ planuoja iki šių metų pabaigos viešai debiutuoti per SPAC sandorį, kurio vertė siekia 9 mlrd.

Kalbėdamas "Forbes"„Circle“ generalinis direktorius Jeremy Allaire'as neatskleidė, kiek procentų stabilių monetų atsargų „BlackRock“ valdys, nei partnerystės detalių, tačiau teigė, kad „išnagrinės būdus, kaip USDC pritaikyti tradicinėse kapitalo rinkose“. Allaire pasidalijo, kad santykiai vystosi beveik metus.

Tokie diegimai galėtų padėti „Circle“ ir „BlackRock“ grąžinti papildomų pajamų. Finansiniuose dokumentuose, paskelbtuose vasario mėn. pranešus apie peržiūrėtą SPAC sandorį, Circle tikisi USDC rezervai 438 m. uždirbs 2022 mln. USD pajamų, o 2.2 m. padidės iki 2023 trilijono USD.

„BlackRock“ atsisakė komentuoti sandorio detales, tačiau pagal šiandienos pirmojo ketvirčio pajamų skambutį, be kriptovaliutų ir stabilių monetų, bendrovė taip pat tiria turto ženklinimo ir leistinas blokų grandines. Birželio mėnesį tai buvo pranešė kad „BlackRock“ norėjo pasamdyti „blockchain“ vedėją.

Ši partnerystė taip pat verta dėmesio, nes tai pirmasis skaitmeninio turto įsipareigojimas, apimantis pačios BlackRock, Inc. balansą. Anksčiau turto valdytojui buvo įskaityta kriptovaliutų rizika per 7.3 proc. „MicroStrategy“ akcijų, didžiausia korporatyvinė bitkoinų savininkė, turinti beveik 5 mlrd. CME bitcoin ateities sandoriai, USD grynaisiais pinigais apmokamų kontraktų, pagrįstų vieną kartą per dieną taikomu bitkoino JAV dolerio kainos orientaciniu kursu. Tačiau šios investicijos buvo padarytos per „BlackRock“ dukterines įmones arba fondus, kurie valdo klientų turtą.

Sandoris taip pat yra pagrindinis USDC pritarimo linkėjimas. Jos rinkos kapitalizacija išaugo nuo 4 milijardų JAV dolerių praėjusių metų pradžioje iki daugiau nei 50 milijardų JAV dolerių šiandien, bet dar nepasivijo Tether 82.5 milijardo dolerių. Nepaisant to skaidrumo stoka Kalbant apie savo atsargų dydį ir sudėtį bei reguliuojamą priežiūrą, „Tether“ sugebėjo išlaikyti savo, kaip kriptovaliutų investuotojų pageidaujamos stabilios monetos, poziciją, daugiausia dėl to, kad ji buvo pristatyta anksti 2014 m.

USDC, kurį po ketverių metų pradėjo „Circle“ ir „Coinbase“, taip pat buvo kritikuojamas dėl neskaidrumo deklaruojant savo atsargas, ypač kalbant apie komercinių vertybinių popierių ir įmonių obligacijų, kuriomis grindžiamas turtas, dydį ir kreditingumą. Tačiau paskutinis Rugpjūčio mėn. ji pakoregavo savo rizikos strategiją ir įsipareigojo grąžinti turtą tik fiziniais pinigais ir ižde. Jis taip pat pateikė prašymą tapti nacionaliniu banku.

Dabar, su „BlackRock“ parama, „stablecoin“ tikisi rasti pagrindą kaip skaitmeninį turtą tradicinėms finansų institucijoms ir investuotojams.

Bendradarbiavimas yra „potencialus didžiulis žingsnis į priekį, kaip dolerio skaitmeninė valiuta gali veikti ne tik skaitmeninio turto arenoje, bet vis labiau ir tradicinių finansų srityje“, - sakė Allaire'as.