„Celsius“ turėjo dvigubai didesnę riziką nei tradiciniai bankai: ataskaita

Priešingai nei „Celsius“ generalinis direktorius Alexas Mashinsky teigia, kad Celsius „neprisiėmė didžiulės rizikos“, nauja ataskaita "The Wall Street Journal" teigia, kad kriptovaliutų skolintojas turėjo daugiau nei dvigubai didesnį rizikos profilį nei vidutinis JAV bankas.

„Celsius“ prisiėmė daugiau rizikos nei bankai, teigia WSJ

Celsijaus investuotojo dokumentai atskleidė, kad kriptovaliutų skolintojas turėjo beveik dvigubai didesnį svertą nei tradiciniai JAV bankai. "The Wall Street Journal" pranešė. 

Pagal ataskaita Trečiadienį paskelbtame pranešime teigiama, kad kriptovaliutų skolintojas turėjo maždaug 19 milijardų dolerių turto ir 1 milijardą dolerių nuosavybės, kol praėjusią vasarą pritraukė naujų lėšų. Dėl to jo turto ir nuosavybės santykis, kurį reguliavimo institucijos paprastai laiko lyginamuoju rizikos rodikliu, yra 19:1. Tradicinių JAV bankų vidutinis aktyvų ir nuosavybės santykis yra maždaug 9:1, o tai rodo, kad tuo metu, kai buvo renkami duomenys, Celsijaus skalė buvo dvigubai didesnė nei įprastos bankų paslaugos. 

Be to, investuotojo dokumentai, kuriuos cituoja "The Wall Street Journal" tariamai rodo, kad Celsius pardavė nepakankamai užtikrintas paskolas, reikalaudamas, kad verslo skolininkai pateiktų maždaug 50 % paskolų užstatą. Ataskaitoje teigiama, kad Celsius panaudojo užstatą, kad pasiskolino dar daugiau pinigų. Šis atnaujinimas prieštarauja daugeliui „Celsius“ generalinio direktoriaus Alexo Mashinsky teiginių, kad įmonė nebuvo suteikusi jokių nepakankamai užtikrintų paskolų. Mashinsky taip pat ne kartą tvirtino, kad jo įmonė prisiėmė žymiai mažiau rizikos nei bankai, tuo pačiu teikdama žymiai didesnę grąžą savo indėlininkams. 

Pavyzdžiui, pasakojo Mašinskis CoinDesk 2020 m. liepos mėn., kad „Celsius neteikia paskolų be užstato“, nes „tai būtų per didelė rizika“ savo indėlininkų vardu. Moeover, in 2021 m. lapkričio mėn. debatai su Bitcoin skeptiku Peteriu Schiffu Mashinsky teigė, kad Celsius prisiėmė didelę riziką skolindamas. „Mes neprisiimame didžiulės rizikos“, – sakė Mashinsky, atsakydamas į Schiffo klausimą, kaip Celsijaus temperatūra gali sukurti tokį didelį derlių.

Birželio 13 d., Celsijaus sustojo visi klientų atsiėmimai, apsikeitimai ir pervedimai, nurodant „ekstremalias rinkos sąlygas“. Šis žingsnis buvo atliktas smarkiai sumažėjus rinkai, dėl kurio „bankas paleido“ įmonės indėlius ir dėl likvidumo problemų nesugebėjo atsiskaityti su klientų išėmimais. Plačiai spėliojama, kad pagrindinė Celsijaus likvidumo krizės priežastis yra likvidumo neatitikimas tarp turto, pvz., ETH, rinkos likvidumo ir įsipareigojimų, tokių kaip ETH, finansavimo likvidumo. Siekdamas gauti pelną iš savo ETH indėlių, Celsius tariamai investavo ETH į Ethereum Proof-of-Stake pagrįstą švyturių grandinę, kurios negalima panaikinti tol, kol blokų grandinė neužbaigs savo „sujungimo“ į „Proof-of-stake“. Taigi, investavus į švyturių grandinę, įmonei gali būti neleidžiama apmokėti ETH indėlių. 

Žingsnis sustabdyti pinigų išėmimą, siekiant apsaugoti indėlininkus, vis dar nebuvo peržiūrėtas, o bendrovė tai padarė pranešama, kad buvo įdarbintas restruktūrizavimo konsultantai, kurie patars dėl galimo bankroto bylos iškėlimo. Iki tol, kol anksčiau šį mėnesį nepradėjo susidurti su likvidumo problemomis, „Celsius“ buvo vienas didžiausių kriptovaliutų skolintojų, valdomo turto už maždaug 20 mlrd.

Atskleidimas: Rašymo metu šio kūrinio autoriui priklausė ETH ir kelios kitos kriptovaliutos. „Crypto Briefing“ anksčiau teikė remiamą turinį iš „Celsius“.