„Celsius“ turėjo „nepakankamą“ apskaitos ir veiklos kontrolę, sako egzaminuotojas

Nepriklausomas kriptovaliutų skolintojo „Celsius“ bankroto bylos ekspertas teigė, kad bendrovė nesugebėjo nustatyti „pakankamos“ apskaitos ir veiklos kontrolės tvarkydama klientų lėšas. 

Laikinai pranešti paskelbta lapkričio 19 d., ekspertė Shoba Pillay savo teismo paskirtame tyrime dėl bankrutuojančios kriptovaliutos skolinimo platformos pateikė nemažai ryškių pastebėjimų.

Vienas iš pagrindinių Pillay ataskaitos apreiškimų buvo tai, kad Celsius „Saugojimo“ programa buvo pradėta „be pakankamos apskaitos ir veiklos kontrolės ar techninės infrastruktūros“, kuri leido „Custody“ piniginių trūkumą finansuoti iš kitų jo valdų.

„[...] nebuvo stengiamasi atskirti ar atskirai identifikuoti bet kokį turtą, susijusį su išskaičiuotomis sąskaitomis, kurios buvo sumaišytos pagrindinėse piniginėse.

Kai ji buvo paleista balandžio 15 d., „Celsius“ saugojimo programa leido vartotojams pervesti, keistis ir naudoti monetas kaip paskolos užstatą. Jis buvo pristatytas po to, kai įmonei Naujojo Džersio saugumo reguliuotojai įsakė sukurti produktą, kuris būtų atskirtas nuo Celsijaus gaminio „Uždirbk“, už kurį bus atlyginama.

Šis piniginių susimaišymas reiškia, kad dabar neaišku, koks turtas priklausė klientui bankroto padavimo metu, sakė Pillay, pažymėdamas: 

„Dėl to klientai dabar susiduria su netikrumu dėl to, koks turtas jiems priklausė bankroto padavimo metu.

Tarpinė ataskaita taip pat atskleidė, kas galiausiai privertė skolinimo platformą sustabdyti išėmimus birželio 12 d. 

Pillay teigė, kad lūžio taškas atėjo birželio 11 d., kai klientų „Custody“ piniginės tapo nepakankamai finansuojamos. Iki birželio 24 d. finansavimas sumažėjo dar 24% iki 50.5 mln. USD.

Apreiškimas ateina kaip a padavimas Niujorke įsikūrusiame bankroto teisme praėjusią savaitę pareiškė, kad „Celsius“ klientai turi pateikti ieškinius „Celsius“ iki 3 m. sausio 2023 d., kad galėtų gauti paskirstymus iš bylos.

Tačiau klientams, kurie sutinka su Celsius pateiktu pretenzijų grafiku, pretenzijos įrodymo pateikti nereikia, pagal į lapkričio 20 d. Twitter įrašą iš Celsijaus.

Susiję: Celsijaus bankroto procedūros rodo sudėtingumą, nes mažėja viltis atsigauti

Pillay teigė, kad Celsijaus saugojimo ir išėmimo programos buvo sukurtos per trumpą laiką po „intensyvaus reguliavimo spaudimo“ iš Naujojo Džersio vertybinių popierių biuro, kuris 2021 m. viduryje pradėjo tyrimą, ar Celsijaus „Earn“ sąskaitos yra vertybiniai popieriai pagal JAV vertybinių popierių įstatymus. .

Kiti ataskaitoje akcentuoti apskaitos trūkumai apima atskleidimą, kad 2017 m. Alexo Mashinsky ir Danielio Leono įkurtas Celsius pradėjo stebėti savo balansą tik po šios akistatos su reguliavimo institucijomis gegužę. 2021 m., kurią tada naudojo „Google“ skaičiuoklės.

Terra ekosistemos žlugimas buvo vienas pagrindinių veiksnių, lėmusių Celsijaus finansines problemas gegužės mėnesį. 2022 m., kai buvo išleista gimtoji moneta Luna Classic (LUNC), anksčiau LUNA, ir tinklo algoritminė stabili moneta TerraClassicUSD, USTC - anksčiau TerraUSD (UST) - vertė nukrito į šiaurę nuo 98%.

Celsijaus taip pat pareiškė, lapkričio 20 d., kad kitas teismo posėdis numatytas gruodžio 5 d., kai jie planuoja paspartinti diskusijas apie jos saugojimo ir išskaitymo sąskaitas, be kitų dalykų.