JAV didžiausia kriptovaliutų prekybos platforma, Coinbase, sutiko padalyti bendrą 100 mln. Remiantis „New York Times“ pranešimu, suma yra padalinta į dvi dalis: viena dalis yra bauda, o kita – kaip įsipareigojimo gerinti vidaus atitikties pastangas dalis.
„Coinbase“ buvo apkaltinta daugybe reikalavimų laikymosi ir kovos su pinigų plovimu pažeidimais, įskaitant būtinų tikrinimo priemonių, turinčių įtakos daugiau nei 100,000 7.6 operacijų, atsilikimą. XNUMX milijardo dolerių vertės kriptovaliutų mainų atveju bendrovės „pažink savo klientą“ (KYC) praktika buvo apibūdinama kaip elementari ir poringa, todėl kyla didelė rizika, kad įstatymų pažeidėjai ir nusikaltėliai per savo platformą gali apgauti nieko neįtariančias aukas.
Bendrovė anksčiau buvo įsipareigojusi atnaujinti savo atitikties komandą, kurią finansų reguliavimo institucijos apibūdina kaip per daug priblokštą, kad neatsiliktų nuo daugiau nei 100 milijonų unikalių klientų, įtraukdama išorės vertintojus. Tačiau tokios pastangos pasirodė gana neveiksmingos, todėl praėjusiais metais buvo pradėtas oficialus tyrimas.
Nuo tada, kai 2017 m. gavo licenciją, „Coinbase“ didžiuojasi kaip viena didžiausių kriptovaliutų žaidėjų, įsitvirtinusių JAV. Tačiau atrodė, kad Niujorke licencijuota įmonė nesilaikė griežtų reguliavimo standartų, būdingų JAV rinkoms.
JAV kriptovaliutų įmonės laikosi tų pačių atitikties standartų kaip ir komerciniai bankai. Daugelis mano, kad dabar nebeegzistuojantis FTX galėjo neužsiimti tokia apgaulinga praktika, jei būtų registruota JAV, o ne Bahamuose. Tačiau per pastaruosius kelerius metus aukų, siekiančių beveik milijardus dolerių, gausa, didžiąja dalimi džiaugėsi pagrindiniai Baltųjų rūmų politiniai pareigūnai ir sprendimus priimantys asmenys – beveik be jokių įtarimų ar tikrinimų – rengiantis 2022 m. vidurio kadencijos rinkimai.
Dar blogiau, nepaisant dviejų Kongreso rekomendacijų ir SEC skaitmeninio turto ataskaitos, vis dar nėra patvirtintų įstatymų, reglamentuojančių policijos veiklą, nes kriptovaliutų naujovės atsiranda greičiau ir pasklinda dvyliktojoje visų JAV gyventojų.
Dėl dabartinio pažeidimo „Coinbase“ prisijungs prie geriausių biržų, tokių kaip „Kraken“ ir „Robinhood“, jau įtrauktų į JAV reguliavimo pažeidimų sąrašą, su bendra 30.3 mln. USD bauda. Sklando gandai apie ketverius metus trunkantį IRS tyrimą dėl „Binance“ atitikties abejonių, kurie artėja prie pabaigos. Rezultatas, jei tai rodo Changpeng Zhao įmonę, gali matyti, kad „Binance“ atsikratys savo reikšmingos dominavimo, ypač po to, kai žlugo Sam Bankman-Fried FTX.
Šaltinis: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/