Kriptovaliuta tapo sukčių žaidimų aikštele

Naujienos, susijusios su kriptovaliuta ir sukčiavimu, yra visur paplitusios baltųjų apykaklių nusikalstamumo srityje, ir, ko gero, dar nerimą kelia tai, kad ši nesąžininga veikla kriptovaliutų sektoriuje neapsiriboja vienu nusikaltimų tipu.

Įvairūs ir skirtingi, tačiau turintys vieną bendrą gijimą, šie nusikaltimai susiję su tikrais pinigais, o kriptovaliutų investuotojai yra aukos. Daugelis žmonių investavo savo santaupas į kriptovaliutą, o plačiu mastu privatus kapitalas, pensijų sistemos ir net nacionalinės valstybės yra pagrindiniai investuotojai ir pralaimėtojai.

Yra sukčių, kurie bandys suvilioti savo taikinius investuoti į praturtėjimo schemą, kuri, pasirodo, yra Ponzi. Lapkričio 21 dieną pareigūnai paskelbė, kad buvo sulaikyti du Estijos piliečiai 575 milijonų dolerių vertės sukčiavimo kriptovaliuta ir pinigų plovimo schemoje. Be to, rugsėjį Jungtinių Valstijų valdžia paskelbė, kad pasaulinės kriptovaliutos „Ponzi“ schemos „EmpiresX“ „pagrindinis prekiautojas“ pripažino kaltę dėl sąmokslo sukčiuoti vertybiniais popieriais, susijusius su 100 mln. USD vagyste iš investuotojų. Didelių sukčiavimo atvejų, tokių kaip „EmpiresX“, atskleidimas tapo dažnas kriptovaliutų rinkoje, nes sukčiai pasinaudoja gausiomis skaitmeninio turto sukčiavimo galimybėmis.

Tada turime institucinę riziką – biržas ir platformas, kurios atrodo kaip pagrindinės ir stabilios, bet vėliau žlunga dėl skylių jų balansuose, kur turėtų būti klientų indėliai. Neseniai įvykęs įspūdingas FTX žlugimas sukėlė šokiravimo bangas visame sektoriuje, kuris jau buvo atsidūręs nuo „kriptovaliutų žiemos“, kai monetų kainos krito visame pasaulyje. Remiantis pareiškimu JAV bankroto teismui, FTX yra skolinga savo 50 didžiausių kreditorių beveik 3.1 milijardo JAV dolerių, nors tikroji FTX žlugimo kaina yra daug didesnė, atsižvelgiant į pramonės šaką krečiantį bangavimo efektą.

Susiję: Mano istorija apie SEC pasakojimą „Aš tau taip sakiau“ per FTX

Reguliavimo institucijų vaidmuo FTX gebėjime nesąžiningai veikti tokiu plačiu mastu bus daug tikrinamas. Sąžiningai prieš Jungtinės Karalystės finansinio elgesio instituciją (FCA), agentūra rugsėjo mėnesį paskelbė įspėjimą, teigdama, kad FTX gali teikti finansines paslaugas ar produktus JK be leidimo. Tačiau pranešimas buvo pateiktas tik FCA svetainėje. Matyt, jis nebuvo įtrauktas į „Twitter“ ar išplatintas daug toliau. Reikia suabejoti tokio įspėjimo prasmėmis, nesistengiant užtikrinti, kad jis pasiektų tikslinę auditoriją. FTX žlugimas didžiulis, bet tikrai ne paskutinis toks.

Žlugus FTX, a Anglijos banko valdytojo pavaduotojas paragino įtraukti šį sektorių į reguliavimo sistemą, perspėdamas, kad dėl nuolatinio kriptovaliutų rinkos augimo reikia imtis veiksmų dabar, prieš įvykus dar didesniam sukrėtimui nei FTX sprogimas.

Nors šis raginimas ginkluotis yra sveikintinas, tai ne tik taisyklių turėjimas – tai, kaip šios taisyklės yra kontroliuojamos ir vykdomos, daro įtaką blogam elgesiui ir didina rinkos pasitikėjimą.

Sektoriaus šalininkai siekia pritraukti kvapą gniaužiančias minias, žaisdami „ardomąja“ ir „laukinių vakarų“ kriptovaliutų erdve, tačiau būtent dėl ​​šios savybės ji tokia patraukli sukčiams ir vagims. Kriptovaliutos tebėra nepasiekiamos tiek vidaus, tiek pasaulinio finansinio reguliavimo, todėl tai yra nusikaltėlių prieglobstis, o investuotojai yra pavojingai neapsaugoti, o jei jie tampa nusikaltimo aukomis, jie beveik negali gauti žalos atlyginimo.

Bankai nusisuka nuo rinkos, o ne į ją. Starling Bank neseniai paskelbė jie įvedė klientų kriptovaliutų veiklos apribojimus, o tai greičiausiai paskatins kriptovaliutų investuotojus ieškoti mažiau saugių būdų užbaigti sandorius.

Kripto ir blokų grandinės buvo pažymėtos kaip trikdančios technologijos, veikiančios decentralizuotoje erdvėje. Atsižvelgiant į šiuos parametrus, skųstis tradiciniais finansų sistemos procesais, kurių daugelis nusikaltėlių stengėsi išvengti, atrodo, galbūt neprotinga.

Reikia išorinio švietimo, bet ir vartotojų savikontrolės. Kaip komentatorius ir IBC grupės įkūrėjas Mario Nawfalas lapkritį socialiniame tinkle „Twitter“ sakė: „Visi manęs nuolat klausia, KAIP mes praleidome FTX sukčiavimą. Tai paprasta: godumas. Mes visi uždirbome pinigus, nes negalvojome apie tinkamą kruopštumą. Visi sekėme vienas kitą kaip avys, stengdamiesi nebūti idiotais, kurie praleidžia. Dabar mes mokame savo įmokas“.

Visi manęs nuolat klausia, KAIP mes praleidome FTX sukčiavimą

Tai paprasta: godumas

Visi užsidirbdavome pinigų, nes negalvojome apie tinkamą kruopštumą

Mes visi sekėme vienas kitą kaip avys, stengdamiesi nebūti idiotais, kurie praleidžia

Dabar mokame mokesčius.

- Mario Nawfal (@MarioNawfal) Lapkritis 23, 2022

Prekyba kriptovaliutomis neturėtų būti vertinama kaip daugiau nei internetinių žaidimų išplėtimas, o kaip rimtas finansinis pasirinkimas su realiomis ir rizikingomis pasekmėmis. nepakeičiami žetonai (NFT) visoje socialinėje žiniasklaidoje, garsenybių pritarimais ir influencerių reklama normalizuoja kultūrą, menkai atsižvelgiant į galimus investavimo trūkumus. Jaunieji investuotojai yra bombarduojami daugybe pasakojimų apie tai, kaip jų bendraamžiai, investuodami į mažus akcijų paketus, pelnė akį rėžiančią grąžą, ir yra lengvai apgaudinėjami išmesti pinigų į kitą prieš akis kabėjančią „greičiau praturtėti“ schemą.

Valiutos spekuliacijos, kurios kažkada priklausė bankų institucijoms, vyriausybei ir fondams, buvo perpakuotos ir parduodamos masėms kaip kazino pramoga, o spartus jų augimas parodo, koks sėkmingas buvo atnaujinimas. Sukurta tobula audra, pasitelkiant įžūlias socialinės žiniasklaidos transliacijas, mažai suprantamų kriptovaliutų technologijų miglą ir laukinį kainų nepastovumą, leidžiantį investuotojams išdrįsti svajoti. Godumo, technologijų pažangos ir reguliavimo stokos derinys išlieka destruktyvus. Sukčiavimas šiuo metu yra verslo kriptovaliutų kaina, todėl reikia nueiti ilgą kelią, kad istorija nepasikartotų.

Susiję: Kūrėjai turi sustabdyti kriptovaliutų įsilaužėlius arba susidurti su reguliavimu 2023 m

Jei biržos tvarko klientų lėšas, jos turi būti reguliuojamos ir turi veikti kaip bankai, kad apsaugotų vartotojus, su galiojančiomis garantijomis ir tinkamai uždengtais indėliais.

Kriptovaliutai turėtų būti taikomas tam tikras centralizuotas sertifikavimo procesas, kad investuotojai būtų gerai informuoti apie su investavimu susijusią riziką. Kad žetonas būtų sertifikuotas, reikės minimalių standartų ir garantijų. Tada vartotojai turės aiškią viziją ir galės priimti pagrįstus sprendimus.

Taip pat reikia pažvelgti į monetų / žetonų išleidimą, o tam, kad reguliavimas ką nors reikštų, būtina laikytis minimalių standartų, panašių į pirminio viešo platinimo standartus.

Vertinimas išlieka problema. Įmonės išleidžia žetonus, kurių vertė yra pagrįsta įmonės perspektyvomis / verte, todėl yra įtraukta į jos pačių akcijų vertę. FTX vertė buvo paremta jos simbolinio FTT rinkos verte, o pati FTX vertė buvo pagrįsta FTX vertinimu. Apvalumas čia yra pavojingas.

Kriptovaliutų sektorius dabar yra kryžkelėje. Kontrkultūra, kuri prieštarauja centralizuotam reguliavimui, tik sukels daugiau skandalų, nepastovumo ir pasitikėjimo praradimo.

Šis straipsnis skirtas bendrai informacijai ir nėra skirtas ir neturėtų būti laikomas teisiniu ar investiciniu patarimu. Čia išsakytos pažiūros, mintys ir nuomonės yra tik autoriaus ir nebūtinai atspindi ar atstovauja Cointelegraph požiūrius ir nuomones.